EFCC da Nigéria pede processamento de bancos que auxiliam em esquemas de criptomoedas e outras fraudes

A Comissão Econômica e Financeira de Crimes da Nigéria (EFCC) está pedindo a suspensão e o processamento de bancos e outras plataformas que auditam esquemas de fraude de criptomoedas e outros tipos de investimento no país. A agência alegou que as plataformas estão ajudando golpistas a defraudar nigerianos honestos por meio de esquemas fraudulentos.

A chamada foi feita por Wilson Uwujarem, Diretor de Assuntos Públicos da EFCC, durante uma breve apresentação à imprensa sobre a negligência e o comprometimento de instituições financeiras no país. Uwujarem mencionou que o comprometimento levou vários nigerianos a se tornarem vítimas desses crimes, observando que eles perderam cumulativamente bilhões de nairas para esses agentes mal-intencionados. Ele acrescentou que a EFCC conseguiu desvendar várias fraudes realizadas no sistema financeiro nigeriano.

EFCC da Nigéria quer que plataformas que auxiliam fraudadores sejam processadas

Em seu comunicado, Uwujaren mencionou que, até o momento, a agência conseguiu desvendar mais de N18,7 bilhões em golpes de investimento, ao notar transações fraudulentas com uso de contas de ativos digitais no valor de N162 bilhões. Ele também acusou um banco de nova geração, seis fintechs e alguns bancos de microfinanças de ajudar esses fraudadores a lavar seus rendimentos criminosos. Ele afirmou que essas instituições não possuíam a devida diligência obrigatória necessária para transações de grande volume.

“É preocupante que as investigações da EFCC tenham mostrado que transações em criptomoedas no valor de N162 bilhões passaram por um banco de nova geração sem qualquer devida diligência. As investigações também revelaram que um único cliente manteve 960 contas no banco de nova geração, e todas as contas foram usadas para fins fraudulentos”, disse Uwujaren. Ele acrescentou que as instituições financeiras estavam claramente comprometidas e permitiram que os fraudadores movessem seus fundos ilícitos.

Uwujarem mencionou que, como em todos os casos analisados pela EFCC, os golpistas convertem os fundos em ativos digitais e os transferem para destinos seguros após movimentá-los pelo sistema bancário nigeriano. Ele também aproveitou a oportunidade para pedir a todas as órgãos reguladores que garantam que os bancos realizem verificações regulatórias obrigatórias, incluindo Conheça seu Cliente (KYC), Due Diligence do Cliente (CDD), Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) e outros.

O diretor também instruiu os reguladores a garantir que bancos de depósito, fintechs e bancos de microfinanças encontrados cúmplices em auxiliar fraudadores sejam suspensos e encaminhados à EFCC para investigação minuciosa e possível processo judicial. Uwujaren acrescentou que alguns dos fraudadores usaram um esquema de desconto de companhias aéreas para atrair suas vítimas, enquanto uma empresa chamada Fred and Farid Investment Limited foi cúmplice na atração de nigerianos inocentes para um esquema de investimento falso.

Golpistas visam nigerianos em esquemas de investimento falsos

O diretor mencionou que o modus operandi dos golpistas no golpe das companhias aéreas envolvia informações cuidadosamente elaboradas sobre descontos em passagens aéreas, nas quais qualquer viajante estrangeiro desprevenido cairia. "O que eles fazem é anunciar um sistema de desconto na compra de passagens aéreas de uma determinada companhia aérea estrangeira. O módulo de pagamento é projetado de forma que suas vítimas sejam convencidas de que o pagamento foi realmente feito para a conta da companhia aérea. Assim que o pagamento é realizado, todos os fundos do passageiro em sua conta bancária são esvaziados," acrescentou.

Uwujaren acrescentou que mais de 700 vítimas caíram na armadilha dos golpistas por meio do esquema, estimando a perda total em cerca de N651 milhões. Ele afirmou que a EFCC conseguiu recuperar parte dos fundos para as vítimas da fraude, mas alertou os nigerianos a serem mais vigilantes. Ele adicionou que mais de 200.000 vítimas foram enganadas em outro caso que estavam investigando. Observou que os perpetradores lucraram mais de N18 bilhões através de nove empresas.

Ele afirmou que a empresa utilizava arranjos de investimento falsos para atrair residentes desavisados do país. Uwujaren disse que as nove empresas ofereciam vários pacotes de investimento nos quais os usuários podiam comprar e convidar outros para ganhar mais. Ele acrescentou que alguns dos perpetradores são nacionais estrangeiros, observando que os três cúmplices nigerianos por trás do crime foram presos e acusados em tribunal.