La EFCC de Nigeria pide el enjuiciamiento de los bancos que ayudan a las estafas de criptomonedas y otras

La Comisión Económica y Financiera de Delitos (EFCC) de Nigeria está pidiendo la suspensión y el enjuiciamiento de los bancos y otras plataformas que auditan estafas de inversión de criptomonedas y otros tipos en el país. La agencia afirmó que las plataformas están ayudando a los estafadores a defraudar a los nigerianos honestos a través de esquemas fraudulentos.

La llamada fue realizada por Wilson Uwujarem, Director de Asuntos Públicos de la EFCC, durante una rueda de prensa sobre la negligencia y el compromiso de las instituciones financieras en el país. Uwujarren mencionó que el compromiso ha visto a varios nigerianos convertirse en víctimas de estos delitos, señalando que han perdido miles de millones de nairas en total debido a estos actores malintencionados. Añadió que la EFCC ha podido descubrir varios fraudes cometidos en el sistema financiero nigeriano.

La EFCC de Nigeria quiere que se enjuicie a las plataformas que ayudan a los estafadores

En su declaración, Uwujaren mencionó que hasta ahora, la agencia ha podido descubrir más de N18.700 millones en estafas de inversión, mientras señalaba transacciones fraudulentas con el uso de cuentas de activos digitales por N162.000 millones. También acusó a un banco de nueva generación, seis fintechs y algunos bancos de microfinanzas de ayudar a estos estafadores a lavar sus ganancias delictivas. Mencionó que estas instituciones carecían de la debida diligencia obligatoria necesaria para transacciones de gran volumen.

“Es preocupante que las investigaciones de la EFCC mostraran que las transacciones de criptomonedas por valor de N162.000 millones pasaron por un banco de nueva generación sin ninguna debida diligencia. Las investigaciones también mostraron que un solo cliente mantuvo 960 cuentas en el banco de nueva generación, y todas las cuentas se utilizaron con fines fraudulentos”, dijo Uwujaren. Añadió que las instituciones financieras estaban claramente comprometidas y permitieron que los estafadores movieran sus fondos ilícitos.

Uwujaren mencionó que, como en cada caso que la EFCC revisó, los estafadores luego convierten los fondos en activos digitales y los trasladan a destinos seguros después de moverlos a través del sistema bancario nigeriano. También aprovechó la oportunidad para instar a todos los organismos regulatorios a garantizar que los bancos realicen las verificaciones regulatorias obligatorias, incluido el Conozca a su Cliente (KYC), la Debida Diligencia del Cliente (CDD), los Informes de Transacciones Sospechosas (STR) y otros.

El director también instruyó a los reguladores para garantizar que los bancos de depósito de dinero, las fintechs y los bancos de microfinanzas encontrados cómplices de ayudar a los estafadores sean suspendidos y remitidos a la EFCC para una investigación exhaustiva y posible enjuiciamiento. Uwujaren añadió que algunos de los estafadores utilizaron un esquema de descuento de aerolíneas para atraer a sus víctimas, mientras que una empresa llamada Fred and Farid Investment Limited fue cómplice de los estafadores al atraer a nigerianos inocentes a un esquema de inversión falso.

Estafadores que apuntan a nigerianos en esquemas de inversión falsos

El director mencionó que la modus operandi de los estafadores en la estafa de aerolíneas implicaba información cuidadosamente elaborada sobre descuentos de aerolíneas que cualquier viajero extranjero desprevenido caería. “Lo que hacen es anunciar un sistema de descuento en la compra de boletos de vuelo de una aerolínea extranjera en particular. El módulo de pago está diseñado de tal manera que sus víctimas se convenzan de que el pago se realiza realmente en la cuenta de la aerolínea. No bien se realiza el pago, se vacían todos los fondos del pasajero en su cuenta bancaria”, añadió.

Uwujaren añadió que más de 700 víctimas cayeron en la trampa de los estafadores a través del esquema, estimando que la pérdida total fue de alrededor de N651 millones. Afirmó que la EFCC pudo recuperar parte de los fondos para las víctimas de la estafa, pero advirtió a los nigerianos que fueran más vigilantes. Añadió que más de 200.000 víctimas fueron estafadas en otro caso que estaban investigando. Señaló que los perpetradores obtuvieron más de N18.000 millones a través de nueve empresas.

Afirmó que la empresa utilizó arreglos de inversión falsos para atraer a residentes desprevenidos del país. Uwujaren dijo que las nueve empresas ofrecieron varios paquetes de inversión donde se permitía a los usuarios comprar e invitar a otros para ganar más. Añadió que algunos de los perpetradores son ciudadanos extranjeros, señalando que los tres cómplices nigerianos detrás del crimen han sido arrestados y acusados en los tribunales.