L'EFCC nigeriana chiede di perseguire penalmente le banche che favoriscono le truffe legate alle criptovalute e ad altre forme di truffa

La Commissione nigeriana per i crimini economici e finanziari (EFCC) chiede la sospensione e il perseguimento di banche e altre piattaforme che effettuano audit di criptovalute e altre tipologie di truffe sugli investimenti nel Paese. L'agenzia ha affermato che le piattaforme stanno aiutando i truffatori a frodare i nigeriani onesti attraverso schemi fraudolenti.

L'appello è stato lanciato da Wilson Uwujarem, Direttore degli Affari Pubblici dell'EFCC, durante un briefing con i media sulla negligenza e la compromissione delle istituzioni finanziarie del Paese. Uwujarem ha affermato che la compromissione ha causato la perdita di diversi nigeriani vittime di questi crimini, sottolineando che hanno perso complessivamente miliardi di naira a causa di questi malintenzionati. Ha aggiunto che l'EFCC è riuscita a scoprire diverse frodi perpetrate nel sistema finanziario nigeriano.

L'EFCC nigeriana vuole che le piattaforme che aiutano i truffatori vengano perseguite penalmente

Nella sua dichiarazione, Uwujaren ha affermato che finora l'agenzia è riuscita a scoprire truffe sugli investimenti per oltre 18,7 miliardi di naira, sottolineando che le transazioni fraudolente con l'uso di asset digitali ammontano a 162 miliardi di naira. Ha inoltre accusato una banca di nuova generazione, sei fintech e alcune banche di microfinanza di aver aiutato questi truffatori a riciclare i loro proventi illeciti. Ha sottolineato che queste istituzioni non hanno eseguito la due diligence obbligatoria necessaria per le transazioni di importo elevato.

"È preoccupante che le indagini dell'EFCC abbiano dimostrato che transazioni in criptovaluta per un valore di 162 miliardi di naira siano passate attraverso una banca di nuova generazione senza alcuna due diligence. Le indagini hanno anche dimostrato che un singolo cliente deteneva 960 conti presso la banca di nuova generazione e che tutti i conti sono stati utilizzati per scopi fraudolenti", ha affermato Uwujaren. Ha aggiunto che gli istituti finanziari erano chiaramente compromessi e hanno permesso ai truffatori di trasferire i loro fondi illeciti.

Uwujaren ha affermato che, come in ogni caso esaminato dall'EFCC, i truffatori convertono poi i fondi in asset digitali e li trasferiscono in destinazioni sicure dopo averli trasferiti attraverso il sistema bancario nigeriano. Ha anche colto l'occasione per chiedere a tutti di regolamentazione di garantire che le banche eseguano i controlli normativi obbligatori, tra cui il Know Your Customer (KYC), la Due Diligence del Cliente (CDD), le Segnalazioni di Transazioni Sospette (STR) e altri.

Il direttore ha inoltre incaricato le autorità di regolamentazione di garantire che le banche di deposito, le fintech e le banche di microfinanza ritenute complici nel favorire i truffatori vengano sospese e segnalate all'EFCC per un'indagine approfondita e un'eventuale azione penale. Uwujaren ha aggiunto che alcuni truffatori hanno utilizzato un sistema di sconti sulle compagnie aeree per adescare le loro vittime, mentre una società chiamata Fred and Farid Investment Limited è stata complice di truffatori che hanno adescato innocenti nigeriani in un sistema di investimento fittizio.

Truffatori che prendono di mira i nigeriani con falsi schemi di investimento

Il direttore ha affermato che il modus operandi dei truffatori coinvolti nella truffa aerea prevedeva informazioni accuratamente elaborate sugli sconti delle compagnie aeree, a cui qualsiasi ignaro viaggiatore straniero avrebbe potuto cadere. "Quello che fanno è pubblicizzare un sistema di sconti per l'acquisto di biglietti aerei di una specifica compagnia aerea straniera. Il modulo di pagamento è progettato in modo tale da convincere le vittime che il pagamento venga effettivamente effettuato sul conto della compagnia aerea. Non appena il pagamento viene effettuato, l'intero saldo del conto corrente del passeggero viene svuotato", ha aggiunto.

Uwujaren ha aggiunto che oltre 700 vittime sono cadute nella trappola dei truffatori attraverso questo schema, stimando la perdita totale in circa 651 milioni di naira. Ha affermato che l'EFCC è riuscita a recuperare parte dei fondi per le vittime della truffa, ma ha raccomandato ai nigeriani di essere più vigili. Ha aggiunto che oltre 200.000 vittime sono state truffate in un altro caso che stanno esaminando. Ha osservato che i criminali hanno incassato oltre 18 miliardi di naira attraverso nove società.

Ha affermato che la società ha utilizzato falsi accordi di investimento per attirare ignaridentdel paese. Uwujaren ha affermato che le nove società hanno offerto diversi pacchetti di investimento in cui gli utenti potevano acquistare e invitare altri a guadagnare di più. Ha aggiunto che alcuni degli autori sono cittadini stranieri, osservando che i tre complici nigeriani dietro il crimine sono stati arrestati e incriminati in tribunale.