L'EFCC della Nigeria chiede il processo alle banche che facilitano truffe crypto e altre

La Commissione Economica e Finanziaria della Nigeria (EFCC) chiede la sospensione e il processo contro banche e altre piattaforme che facilitano truffe crypto e altri tipi di frodi di investimento nel paese. L'agenzia ha sostenuto che le piattaforme aiutano i truffatori a defraudare i onesti nigeriani attraverso schemi fraudolenti.

La chiamata è stata effettuata da Wilson Uwujarem, Direttore degli Affari Pubblici dell'EFCC, durante un briefing ai media sulla negligenza e la compromissione delle istituzioni finanziarie nel paese. Uwujarem ha menzionato che la compromissione ha visto numerosi nigeriani diventare vittime di questi crimini, notando che hanno cumulativamente perso miliardi di naira a causa di questi cattivi elementi. Ha aggiunto che l'EFCC è riuscita a scoprire diverse frodi commesse nel sistema finanziario nigeriano.

L'EFCC della Nigeria vuole che vengano processate le piattaforme che aiutano i truffatori

Nel suo comunicato, Uwujaren ha dichiarato che finora l'agenzia è riuscita a scoprire oltre 18,7 miliardi di naira in schemi di investimento fraudolenti, sottolineando al contempo transazioni fraudolente per un valore di 162 miliardi di nira effettuate tramite conti di asset digitali. Ha inoltre accusato una nuova generazione di banche, sei fintech e alcune banche di microfinanza di aver aiutato questi truffatori a riciclare i proventi del crimine. Ha precisato che queste istituzioni mancavano della dovuta diligenza obbligatoria necessaria per operazioni di grande entità.

«È preoccupante che le indagini dell'EFCC abbiano rivelato che transazioni in criptovaluta per un importo di 162 miliardi di nira siano passate attraverso una nuova generazione di banche senza alcuna dovuta diligenza. Le indagini hanno anche mostrato che un singolo cliente manteneva 960 conti presso la nuova generazione di banca e tutti i conti sono stati utilizzati a fini fraudolenti», ha dichiarato Uwujaren. Ha aggiunto che le istituzioni finanziarie erano chiaramente compromesse e avevano permesso ai truffatori di spostare i loro fondi illeciti.

Uwujaren ha menzionato che, come in ogni caso esaminato dall'EFCC, i truffatori convertono poi i fondi in asset digitali e li spostano verso destinazioni sicure dopo averli trasferiti attraverso il sistema bancario nigeriano. Ha colto anche l'occasione per invitare tutti gli enti regolatori a garantire che le banche effettuino controlli regolamentari obbligatori, tra cui Know Your Customer (KYC), Due Diligence del Cliente (CDD), Segnalazioni di Transazioni Sospette (STR) e altri.

Il direttore ha inoltre incaricato le autorità di vigilanza di disporre la sospensione e l'invio all'EFCC per un'indagine approfondita e un eventuale procedimento penale delle banche depositarie, delle fintech e delle microfinanze ritenute complici nell'aiutare i truffatori. Uwujaren ha aggiunto che alcuni dei truffatori hanno utilizzato uno schema di sconti sulle compagnie aeree per attirare le loro vittime, mentre una società denominata Fred and Farid Investment Limited è risultata complice nel trarre in inganno innocenti nigeriani con un falso schema di investimento.

Truffatori che prendono di mira i nigeriani con falsi schemi di investimento

Il direttore ha precisato che il modus operandi dei truffatori nello schema relativo alle compagnie aeree prevedeva informazioni sugli sconti aerei accuratamente studiate per indurre qualsiasi viaggiatore straniero ignaro a cadere nella trappola. "Ciò che fanno è pubblicizzare un sistema di sconti sull'acquisto di biglietti aerei di una specifica compagnia aerea estera. Il modulo di pagamento è progettato in modo tale da convincere le vittime che il pagamento venga effettivamente accreditato sul conto della compagnia aerea. Non appena viene effettuato il pagamento, tutti i fondi del passeggero presenti sul suo conto bancario vengono svuotati", ha aggiunto.

Uwujaren ha aggiunto che oltre 700 vittime sono cadute nella trappola dei truffatori attraverso questo schema, stimando le perdite totali intorno a 651 milioni di Naira. Ha affermato che l'EFCC è riuscita a recuperare parte dei fondi per le vittime della truffa, ma ha avvertito i nigeriani di essere più vigili. Ha aggiunto che oltre 200.000 vittime sono state truffate in un altro caso al quale stanno lavorando. Ha notato che gli autori hanno incassato oltre 18 miliardi di Naira attraverso nove società.

Ha affermato che l'azienda ha utilizzato accordi di investimento fasulli per attirare residenti inconsapevoli del paese. Uwujaren ha dichiarato che le nove società offrivano diversi pacchetti di investimento in cui gli utenti potevano acquistare e invitare altri per guadagnare di più. Ha aggiunto che alcuni degli responsabili sono cittadini stranieri, sottolineando che i tre complici nigeriani dietro il crimine sono stati arrestati e accusati in tribunale.