尼日利亚EFCC呼吁起诉协助加密货币和其他诈骗的银行

尼日利亚经济与金融犯罪委员会（EFCC）呼吁暂停并起诉协助审计该国加密货币和其他类型投资诈骗的银行和其他平台。该机构声称，这些平台正在协助欺诈者通过欺诈性计划欺骗诚实的尼日利亚人。

这一呼吁由EFCC公共事务主任Wilson Uwujarem在媒体简报会上提出，简报会内容涉及该国金融机构的疏忽和妥协问题。Uwujarren指出，妥协导致许多尼日利亚人成为这些犯罪的受害者，他们累计损失了数十亿奈拉给这些不法分子。他补充说，EFCC已经揭露了尼日利亚金融系统中实施的几起欺诈行为。

尼日利亚EFCC希望起诉协助欺诈者的平台

在他的声明中，Uwujaren提到，到目前为止，该机构已经揭露了超过187亿奈拉的投资诈骗，并指出使用数字资产账户进行的欺诈性交易金额为1620亿奈拉。他还指控一家新兴银行、六家金融科技公司以及一些微型金融机构帮助这些欺诈者洗钱。他提到这些机构缺乏进行大额交易所需的强制性尽职调查。

“令人担忧的是，EFCC的调查显示，价值1620亿奈拉的加密货币交易通过一家新兴银行进行，没有任何尽职调查。调查还显示，一名客户在该新兴银行维持了960个账户，所有账户都用于欺诈目的，”Uwujaren说。他补充说，这些金融机构显然已被妥协，并允许欺诈者转移其非法资金。

Uwujaren提到，正如EFCC审查的每一起案件一样，欺诈者随后将资金转换为数字资产，并通过尼日利亚银行系统转移资金后将其转移到安全目的地。他还借此机会呼吁所有监管机构确保银行执行强制性监管检查，包括了解你的客户（KYC）、客户尽职调查（CDD）、可疑交易报告（STRs）等。

该主任还指示监管机构确保，发现协助欺诈者的存款货币银行、金融科技公司和微型金融机构应被暂停业务，并转介给EFCC进行彻底调查和可能的起诉。Uwujaren补充说，一些欺诈者利用航空公司折扣计划诱骗受害者，而一家名为Fred and Farid Investment Limited的公司协助欺诈者诱骗无辜的尼日利亚人参与虚假投资计划。

针对尼日利亚人的虚假投资计划骗局

该主任提到，航空公司骗局中欺诈者的作案手法涉及精心设计的航空公司折扣信息，任何不知情的外国旅行者都会上当。“他们做的是在特定外国承运人的机票购买中宣传折扣系统。支付模块的设计旨在让受害者相信付款实际上已存入航空公司账户。一旦付款完成，乘客银行账户中的全部资金就会被清空，”他补充道。

Uwujaren补充说，超过700名受害者通过该计划落入欺诈者的陷阱，估计总损失约为6.51亿奈拉。他声称EFCC能够追回部分资金给诈骗受害者，但警告尼日利亚人要更加警惕。他补充说，在另一项他们正在调查的案件中，超过200,000名受害者被骗。他指出，肇事者通过九家公司赚取了超过180亿奈拉。

他声称该公司利用虚假的投资安排诱骗该国不知情的居民。Uwujaren表示，这九家公司提供了多种投资套餐，允许用户购买并邀请他人以赚取更多收益。他补充说，一些肇事者是外国人，并指出幕后有三名尼日利亚同伙已被逮捕并起诉。