L'EFCC du Nigeria demande la poursuite des banques aidant aux arnaques crypto et autres

La Commission économique et financière du Nigeria (EFCC) appelle à la suspension et à la poursuite des banques et autres plateformes qui auditent les arnaques crypto et autres types de scams d'investissement dans le pays. L'agence a affirmé que ces plateformes aident les fraudeurs à escroquer les Nigérians honnêtes par le biais de schemes frauduleux.

L'appel a été passé par Wilson Uwujarem, directeur des affaires publiques à la EFCC, lors d'une conférence de presse sur la négligence et la compromission des institutions financières du pays. Uwujaren a mentionné que la compromission a fait de nombreux Nigérians victimes de ces crimes, notant qu'ils ont cumulativement perdu des milliards de nairas entre les mains de ces mauvais acteurs. Il a ajouté que la EFCC a réussi à découvrir plusieurs fraudes commises dans le système financier nigérian.

L'EFCC du Nigeria souhaite que les plateformes aidant les fraudeurs soient poursuivies

Dans son communiqué, Uwujaren a indiqué que, jusqu'à présent, l'agence a réussi à déceler plus de 18,7 milliards de nairas dans des arnaques d'investissement, tout en notant que des transactions frauduleuses via des comptes d'actifs numériques ont atteint 162 milliards de nairas. Il a également accusé une nouvelle génération de banques, six fintechs et certaines banques de microfinance d'aider ces fraudeurs à blanchir leurs produits criminels. Il a précisé que ces établissements ne disposaient pas de la diligence raisonnable obligatoire pour les transactions importantes.

« Il est inquiétant que les enquêtes de l'EFCC aient révélé que des transactions en cryptomonnaie s'élevant à 162 milliards de nairas ont transité par une nouvelle génération de banques sans aucune diligence raisonnable. Les enquêtes ont également montré qu'un seul client détenait 960 comptes dans cette banque, tous utilisés à des fins frauduleuses », a déclaré Uwujaren. Il a ajouté que les institutions financières étaient clairement compromises et avaient permis aux fraudeurs de déplacer leurs fonds illicites.

Uwujaren a mentionné que, comme dans chaque cas examiné par la EFCC, les fraudeurs convertissent ensuite les fonds en actifs numériques et les transfèrent vers des destinations sûres après avoir acheminé les fonds via le système bancaire nigérian. Il a également saisi l'occasion pour appeler tous les organes régulateurs à veiller à ce que les banques effectuent les contrôles réglementaires obligatoires, notamment la connaissance du client (KYC), la diligence raisonnable du client (CDD), les rapports de transactions suspectes (STR) et autres.

Le directeur a également chargé les régulateurs de veiller à ce que les banques de dépôt, les fintechs et les microfinances reconnues complices dans l'aide apportée aux fraudeurs soient suspendues et renvoyées à la Commission de lutte contre la corruption (EFCC) pour une enquête approfondie et d'éventuelles poursuites. Uwujaren a ajouté que certains fraudeurs utilisaient un système de réduction sur les billets d'avion pour attirer leurs victimes, tandis qu'une société nommée Fred and Farid Investment Limited était complice dans le fait de piéger des Nigérians innocents dans un schéma d'investissement frauduleux.

Arnaqueurs ciblant les Nigérians via des systèmes d'investissement frauduleux

Le directeur a indiqué que le mode opératoire des escrocs dans l'arnaque liée aux billets d'avion impliquait des informations soigneusement élaborées sur des réductions aériennes qui pourraient tromper tout voyageur étranger non averti. « Ce qu'ils font, c'est de faire la publicité d'un système de réduction lors de l'achat de billets d'avion auprès d'une compagnie aérienne étrangère spécifique. Le module de paiement est conçu de manière à convaincre les victimes que le paiement est réellement effectué sur le compte de la compagnie aérienne. Dès que le paiement est effectué, l'intégralité des fonds du passager sont vidés de son compte bancaire », a-t-il ajouté.

Uwujaren a ajouté que plus de 700 victimes sont tombées dans le piège des fraudeurs grâce à ce schéma, estimant la perte totale à environ 651 millions de nairas. Il a affirmé que l'EFCC avait réussi à récupérer une partie des fonds pour les victimes de l'arnaque, mais a mis en garde les Nigérians à être plus vigilants. Il a ajouté que plus de 200 000 victimes ont été escroquées dans une autre affaire qu'ils enquêtaient. Il a noté que les auteurs avaient empoché plus de 18 milliards de nairas via neuf entreprises.

Il a affirmé que l'entreprise utilisait des arrangements d'investissement frauduleux pour attirer des résidents du pays non avertis. Uwujaren a déclaré que les neuf sociétés proposaient plusieurs forfaits d'investissement où les utilisateurs pouvaient acheter et inviter d'autres personnes pour gagner davantage. Il a ajouté que certains auteurs sont des ressortissants étrangers, notant que les trois complices nigérians à l'origine de ce crime ont été arrêtés et traduits en justice.