La commission nigériane des crimes économiques et financiers (EFCC) demande des poursuites contre les banques qui aident les escroqueries liées aux cryptomonnaies et autres fraudes

La Commission nigériane des crimes économiques et financiers (EFCC) demande la suspension et la poursuite des banques et autres plateformes qui auditent les transactions en cryptomonnaies et autres escroqueries à l'investissement dans le pays. L'agence affirme que ces plateformes aident les fraudeurs à escroquer les Nigérians honnêtes par le biais de systèmes frauduleux.

L'alerte a été lancée par Wilson Uwujarem, directeur des affaires publiques de l'EFCC, lors d'une conférence de presse sur la négligence et la corruption des institutions financières du pays. M. Uwujarem a indiqué que cette corruption avait fait de nombreux Nigérians les victimes de ces crimes, et que ces derniers avaient perdu au total des milliards de nairas. Il a ajouté que l'EFCC avait mis au jour plusieurs fraudes au sein du système financier nigérian.

La Commission nigériane des crimes économiques et financiers (EFCC) souhaite poursuivre les plateformes aidant les fraudeurs

Dans sa déclaration, Uwujaren a indiqué que l'agence avait jusqu'à présent mis au jour plus de 18,7 milliards de nairas d'escroqueries à l'investissement, et a précisé que les transactions frauduleuses utilisant des actifs numériques représentaient 162 milliards de nairas. Il a également accusé une banque de nouvelle génération, six fintechs et des institutions de microfinance d'avoir aidé ces fraudeurs à blanchir leurs gains illicites. Il a souligné que ces institutions n'avaient pas effectué les vérifications préalables obligatoires requises pour les transactions d'une telle ampleur.

« Il est inquiétant de constater que les enquêtes de l'EFCC ont révélé que des transactions en cryptomonnaie d'un montant de 162 milliards de nairas ont transité par une banque de nouvelle génération sans aucune vérification préalable. Les enquêtes ont également montré qu'un seul client détenait 960 comptes dans cette banque, et que tous ces comptes étaient utilisés à des fins frauduleuses », a déclaré Uwujaren. Il a ajouté que les institutions financières étaient manifestement compromises et avaient permis aux fraudeurs de transférer leurs fonds illicites.

Uwujaren a indiqué que, comme dans tous les cas examinés par l'EFCC, les fraudeurs convertissent ensuite les fonds en actifs numériques et les transfèrent vers des destinations sûres après les avoir fait transiter par le système bancaire nigérian. Il a également profité de l'occasion pour appeler tous de réglementation à veiller à ce que les banques effectuent les contrôles réglementaires obligatoires, notamment la connaissance du client (KYC), la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD), les déclarations d'opérations suspectes (DOS) et autres.

Le directeur a également enjoint aux autorités de régulation de veiller à ce que les banques de dépôt, les fintechs et les institutions de microfinance complices de fraude soient suspendues et déférées devant la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) pour enquête approfondie et poursuites éventuelles. Uwujaren a ajouté que certains fraudeurs utilisaient un système de réduction sur les billets d'avion pour appâter leurs victimes, tandis qu'une société nommée Fred and Farid Investment Limited était complice d'escroqueries visant à piéger des Nigérians innocents dans un système d'investissement frauduleux.

Des escrocs ciblent les Nigérians avec des systèmes d'investissement frauduleux

Le directeur a expliqué que le mode opératoire des escrocs dans cette arnaque aérienne consistait à élaborer soigneusement des informations sur des réductions de billets d'avion, auxquelles tout voyageur étranger non averti pouvait succomber. « Ils font la promotion d'un système de réduction sur l'achat de billets d'une compagnie aérienne étrangère. Le système de paiement est conçu de telle sorte que les victimes soient convaincues que le paiement est effectivement effectué sur le compte de la compagnie aérienne. Aussitôt le paiement effectué, le compte bancaire du passager est vidé », a-t-il ajouté.

Uwujaren a ajouté que plus de 700 victimes étaient tombées dans le piège de ces escrocs, estimant les pertes totales à environ 651 millions de nairas. Il a affirmé que la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) avait pu récupérer une partie des fonds pour les victimes, mais a appelé les Nigérians à redoubler de vigilance. Il a également indiqué que plus de 200 000 victimes avaient été victimes d'une autre escroquerie faisant l'objet d'une enquête. Enfin, il a précisé que les auteurs de ces actes avaient empoché plus de 18 milliards de nairas par le biais de neuf sociétés.

Il a affirmé que la société avait utilisé de faux placements pour piéger des résidentsdentpays. Uwujaren a déclaré que les neuf sociétés proposaient divers programmes d'investissement permettant aux utilisateurs d'acheter des parts et d'inviter d'autres personnes à investir davantage. Il a ajouté que certains des auteurs étaient des ressortissants étrangers, précisant que les trois complices nigérians impliqués dans ce crime avaient été arrêtés et inculpés.