تدعو لجنة EFCC في نيجيريا إلى مقاضاة البنوك التي تساعد في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة وغيرها

تدعو لجنة الاقتصاد والجرائم المالية (EFCC) في نيجيريا إلى تعليق ومقاضاة البنوك والمنصات الأخرى التي تدقق في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة وأنواع أخرى من الاستثمارات في البلاد. زعمت الوكالة أن المنصات تساعد المحتالين في نصب الاحتيال على النيجيريين الصادقين من خلال مخططات احتيالية.

تمت الدعوة من قبل ويلسون أوجواريم، مدير الشؤون العامة في لجنة EFCC، خلال إحاطة إعلامية حول الإهمال والتواطؤ في المؤسسات المالية في البلاد. ذكر أوجوارين أن التواطؤ أدى إلى تعرض العديد من النيجيريين لضحايا هذه الجرائم، ملاحظاً أنهم خسروا بشكل تراكمي مليارات النaira لهذه الجهات الفاسدة. وأضاف أن لجنة EFCC تمكنت من كشف العديد من عمليات الاحتيال التي ارتكبت في النظام المالي النيجيري.

تريد لجنة EFCC في نيجيريا مقاضاة المنصات التي تساعد المحتالين

في بيانه، ذكر أوجوارين أنه حتى الآن، تمكنت الوكالة من كشف أكثر من 18.7 مليار نaira في عمليات احتيال استثمارية، مع ملاحظة أن المعاملات الاحتيالية باستخدام حسابات الأصول الرقمية بلغت 162 مليار نaira. كما اتهم بنكاً من الجيل الجديد، وست شركات تقنية مالية، وبعض البنوك الصغيرة بالمساعدة في غسل عائدات هذه الجرائم. وذكر أن هذه المؤسسات تفتقر إلى العناية الواجبة الإلزامية اللازمة للمعاملات الكبيرة.

"من المثير للقلق أن أظهرت التحقيقات التي أجرتها لجنة EFCC أن معاملات العملات المشفرة التي بلغت 162 مليار نaira مرت عبر بنك من الجيل الجديد دون أي عناية واجبة. أظهرت التحقيقات أيضاً أن عميلاً واحداً حافظ على 960 حساباً في بنك الجيل الجديد، واستُخدمت جميع الحسابات لأغراض احتيالية،" قال أوجوارين. وأضاف أن المؤسسات المالية كانت متواطئة بوضوح وسمحت للمحتالين بنقل أموالهم غير المشروعة.

ذكر أوجوارين أنه، مثل كل حالة راجعتها لجنة EFCC، يقوم المحتالون بعد ذلك بتحويل الأموال إلى أصول رقمية ونقلها إلى وجهات آمنة بعد نقل الأموال من خلال النظام المصرفي النيجيري. كما استخدم الفرصة لدعوة جميع الهيئات المنظمة لضمان قيام البنوك بإجراء فحوصات تنظيمية إلزامية، بما في ذلك معرفة عميلك (KYC)، والجدية في فحص العملاء (CDD)، وتقارير المعاملات المشبوهة (STRs)، وغيرها.

كما وجه المدير المنظمين لضمان تعليق البنوك التجارية، وشركات التقنية المالية، والبنوك الصغيرة التي تثبت تورطها في مساعدة المحتالين، وإحالتها إلى لجنة EFCC للتحقيق الشامل والمقاضاة المحتملة. وأضاف أوجوارين أن بعض المحتالين استخدموا مخطط خصم خطوط الطيران لإغراء ضحاياهم، بينما كان متورطاً في احتيال شركة تسمى Fred and Farid Investment Limited في إغراء النيجيريين الأبرياء في مخطط استثماري مزيف.

محتالون يستهدفون النيجيريين في مخططات استثمارية مزيفة

ذكر المدير أن طريقة عمل المحتالين في احتيال خطوط الطيران تضمنت معلومات خصم خطوط الطيران المصممة بعناية التي يمكن لأي مسافر أجنبي غير حذر الوقوع فيها. "ما يفعلونه هو الإعلان عن نظام خصم في شراء تذاكر الطيران لشركة طيران أجنبية معينة. تم تصميم وحدة الدفع بطريقة يقنع بها ضحاياهم بأن الدفع يتم فعلياً في حساب شركة الطيران. بمجرد إجراء الدفع، يتم تفريغ جميع أموال الراكب في حسابه المصرفي،" وأضاف.

أضاف أوجوارين أن أكثر من 700 ضحية وقعوا في فخ المحتالين من خلال المخطط، مقدراً الخسارة الإجمالية بحوالي 651 مليون نaira. زعم أن لجنة EFCC تمكنت من استرداد جزء من الأموال لضحايا الاحتيال، لكنه حذر النيجيريين من أن يكونوا أكثر يقظة. وأضاف أن أكثر من 200,000 ضحية تم نصب الاحتيال عليهم في قضية أخرى كانوا يحققون فيها. لاحظ أن المجرمين جندوا أكثر من 18 مليار نaira من خلال تسع شركات.

زعم أن الشركة استخدمت ترتيبات استثمارية مزيفة لإغراء سكان البلاد غير الحذرين. قال أوجوارين إن الشركات التسع قدمت حزم استثمارية متعددة حيث يُسمح للمستخدمين بالشراء ودعوة الآخرين لكسب المزيد. وأضاف أن بعض المرتكبين من المواطنين الأجانب، ملاحظاً أن ثلاثة متواطئين نيجيريين وراء الجريمة قد تم اعتقالهم ومحاكمتهم في المحكمة.