OKX promette correzioni in mezzo alle crescenti lamentele degli utenti sui fondi bloccati e sui flag di rischio erratici

Lo scambio di criptovalute OKX ha promesso miglioramenti al suo processo di raccolta delle informazioni dopo che il suo sistema ha erroneamente classificato gli utenti normali come a rischio.

In un post su X di sabato, lo scambio si è scusato per l’incidente, ammettendo che i suoi sistemi di conformità e rischio continuano ad avere problemi con i falsi positivi e le carenze operative.

Lo scambio, tuttavia, affermato sta lavorando per migliorare tempestivamente i suoi processi di controllo del rischio.

OKX afferma di effettuare controlli anche sui propri dipendenti

Nel suo post su X, OKX ha anche dettagliato la necessità dei suoi sistemi di conformità e controllo del rischio e cosa significano per gli utenti.

Ha spiegato che questi processi sono vitali per garantire che la piattaforma rimanga libera da usi illeciti e soddisfi le leggi sulla conformità richieste.

Lo scambio ha anche affermato di verificare il proprio personale e di mantenere una posizione di tolleranza zero nei confronti di comportamenti scorretti, inclusa la diffusione di disinformazione, l’engagement in attività insider o l’erosione dei diritti degli utenti. Ha aggiunto di avere diversi controlli di monitoraggio interni per aiutare a individuare le infrazioni e agire tempestivamente.

Per i suoi clienti, lo scambio ha dichiarato che i suoi sistemi eseguono verifica dell’identità (controlli KYC), monitorano le transazioni, effettuano screening contro le liste delle sanzioni e rilevano potenziali manipolazioni di mercato. Incorpora anche database di terze parti con modelli comportamentali proprietari per aiutare a identificare account sospetti o a rischio.

Qualora un account venga verificato come violatore dei requisiti legali o degli accordi utente, lo scambio risponde emettendo avvisi, richiedendo informazioni aggiuntive, sospendendo determinate funzionalità o chiudendo l’account permanentemente.

Tuttavia, se l’account di un utente è collegato a sanzioni o terrorismo, lo scambio congelerà i loro asset.

OKX riconosce i falsi positivi e chiede agli utenti di non preoccuparsi

Lo scambio, tuttavia, ha rivelato che i suoi sistemi di conformità e controllo del rischio non sono accurati al 100%, avendo classificato diversi utenti normali come a rischio. 

Lo scambio ha sostenuto che molti fornitori di servizi utilizzano tipicamente un approccio aggressivo nei controlli di identificazione, in parte guidato dalle linee guida normative che raccomandano prudenza nella supervisione del rischio. Di conseguenza, anche gli utenti pienamente conformi con attività normali possono occasionalmente ricevere richieste di informazioni aggiuntive dal team di conformità.

L’avviso ha anche affermato che le piattaforme valutano i livelli di rischio dei clienti su più fattori. Se l’account di qualcuno viene trovato ad alto rischio, viene condotta un’indagine più approfondita sull’origine dei fondi.

Lo scambio, tuttavia, ha riconosciuto che i falsi positivi sono un problema in qualsiasi sistema di conformità. Ha ulteriormente commentato: “Stiamo migliorando continuamente l’esperienza utente per la presentazione dei documenti dopo l’attivazione dei controlli di rischio. Se ti viene chiesto di fornire informazioni come l’origine dei fondi, la prova di indirizzo o i dettagli del passato lavorativo, non preoccuparti: invia semplicemente le informazioni veritieri.”

Ha anche assicurato agli utenti che finché non sono coinvolti in alcuna attività criminale, il loro account e i fondi non saranno interessati, e la piattaforma è ancora obbligata a proteggere la loro privacy.

Un utente di X, tuttavia, ha accusato ha accusato OKX di congelare malevolmente i fondi degli account utente e raccogliere in modo eccessivo le informazioni sulla privacy degli utenti. Ha spiegato che lo scambio aveva chiesto più informazioni più volte e aveva persino congelato circa 10.000 USDT nel suo account.

Ha affermato di aver contattato il servizio clienti della piattaforma e di aver inviato ticket, il che ha portato a ulteriori indagini sulla sua storia lavorativa e sugli indirizzi di residenza. Dalla sua esperienza, ha concluso che lo scambio voleva solo creare problemi ai suoi consumatori, dicendo che dovrebbe essere un campanello d’allarme per tutti. Ha affermato che lo scambio inizia chiedendo informazioni aggiuntive e poi passa a chiederne altre ripetutamente prima di congelare il tuo account e rifiutare la tua domanda.