Фотография предоставлена Криптовалютная биржа OKX пообещала улучшить процесс сбора информации после того, как ее система ошибочно пометила обычных пользователей как представляющих риск.
В субботнем сообщении на X биржа принесла извинения за произошедшее, признав, что ее системы соответствия требованиям и управления рисками по-прежнему сталкиваются с ложными срабатываниями и операционными недостатками.
Однако биржа заявила что работает над оперативным улучшением своих процессов контроля рисков.
Компания OKX заявляет, что также проводит проверки своих сотрудников
В своем сообщении на X компания OKX также подробно описала необходимость своих систем контроля соответствия требованиям и управления рисками, а также то, что они означают для пользователей.
В сообщении пояснялось, что эти процессы имеют решающее значение для обеспечения того, чтобы платформа оставалась свободной от незаконного использования и соответствовала требуемым законам.
Биржа также заявила, что тщательно проверяет свой персонал и придерживается политики нулевой терпимости к неправомерным действиям, включая распространение дезинформации, участие во внутренней деятельности или подрыв прав пользователей. Она добавила, что имеет несколько внутренних механизмов мониторинга, позволяющих выявлять нарушения и оперативно принимать меры.
Биржа заявила, что для своих клиентов ее системы выполняют проверку личности ( проверки KYC), отслеживают транзакции, проверяют на соответствие санкционным спискам и выявляют потенциальные манипуляции на рынке. Она также использует базы данных сторонних разработчиков с собственными поведенческими моделями, чтобы помочь выявить dent dent рискованные счета.
В случае подтверждения нарушения учетной записи требований законодательства или пользовательских соглашений, биржа реагирует путем рассылки уведомлений, запроса дополнительной информации, приостановления работы определенных функций или окончательного закрытия учетной записи.
Однако, если учетная запись пользователя связана с санкциями или терроризмом, биржа заморозит его активы.
OKX признает наличие ложных срабатываний и просит пользователей не беспокоиться
Однако биржа сообщила, что ее системы контроля соответствия требованиям и управления рисками не на 100% точны, поскольку несколько обычных пользователей были помечены как представляющие риск.
Участники биржи утверждали, что многие поставщики услуг обычно используют агрессивный подход к проверкамdent, отчасти обусловленный рекомендациями регулирующих органов о необходимости проявлять осмотрительность в надзоре за рисками. В результате даже полностью соответствующие требованиям пользователи с обычной активностью могут время от времени получать запросы на дополнительную информацию от группы по соблюдению нормативных требований.
В уведомлении также утверждалось, что платформы оценивают уровень риска для клиентов по множеству факторов. Если счет оказывается высокорискованным, проводится дополнительное расследование происхождения средств.
Тем не менее, биржа признала, что ложные срабатывания являются проблемой в любой системе контроля соответствия. Она также отметила: «Мы постоянно улучшаем пользовательский опыт при отправке документов после срабатывания механизмов контроля рисков. Если вас попросят предоставить такую информацию, как источник средств, подтверждение адреса или сведения о предыдущем месте работы, не беспокойтесь — просто предоставьте эту информацию правдиво»
Также пользователям было гарантировано, что до тех пор, пока они не будут причастны к какой-либо преступной деятельности, их счета и средства не пострадают, и платформа по-прежнему обязана защищать их конфиденциальность.
Однако один из пользователей X обвинил OKX в злонамеренном замораживании средств на счетах пользователей и чрезмерном сборе личной информации пользователей. Он пояснил, что биржа неоднократно запрашивала дополнительную информацию и даже заморозила около 10 000 USDT на его счету.
Он утверждал, что связался со службой поддержки платформы и отправил заявки, что привело к дополнительным запросам о его трудовой биографии и адресахdent. Исходя из своего опыта, он пришел к выводу, что биржа лишь хотела создать проблемы для своих пользователей, и это должно стать тревожным сигналом для всех. Он утверждал, что биржа начинает с запроса дополнительной информации, а затем продолжает запрашивать еще больше, прежде чем в конечном итоге заблокировать ваш аккаунт и отклонить вашу заявку.
