OKX обещает исправить ситуацию на фоне растущих жалоб пользователей на заблокированные средства и непредсказуемые флаги риска

Криптобиржа OKX пообещала улучшить процесс сбора информации после того, как её система ошибочно пометила обычных пользователей как рискованных.

В субботнем посте в X биржа извинилась за инцидент, признав, что её системы комплаенса и управления рисками всё ещё сталкиваются с ложными срабатываниями и операционными недостатками.

Однако биржа заявлял работает над оперативным улучшением процессов контроля рисков.

OKX также заявляет, что проводит проверки своих сотрудников

В своём посте в X, OKX биржа также подробно объяснила необходимость наличия систем комплаенса и контроля рисков и то, что это означает для пользователей.

Она пояснила, что эти процессы жизненно важны для обеспечения того, чтобы платформа оставалась свободной от незаконного использования и соответствовала требуемым законам о комплаенсе.

Биржа также утверждала, что проверяет своих сотрудников и придерживается нулевой терпимости к неправомерным действиям, включая распространение дезинформации, участие в инсайдерских сделках или нарушение прав пользователей. Она добавила, что имеет несколько внутренних контрольных проверок, помогающих выявлять нарушения и оперативно принимать меры.

Для своих клиентов биржа заявила, что её системы проводят проверку личности (проверки KYC), мониторят транзакции, проверяют по санкционным спискам и выявляют потенциальные манипуляции с рынком. Она также использует сторонние базы данных с проприетарными поведенческими моделями для выявления подозрительных или рискованных аккаунтов.

Если аккаунт будет признан нарушающим правовые требования или пользовательские соглашения, биржа реагирует, выдавая уведомления, запрашивая дополнительную информацию, приостанавливая определенные функции или закрывая аккаунт навсегда.

Однако, если аккаунт пользователя связан со санкциями или терроризмом, биржа заморозит его активы.

OKX признает наличие ложных срабатываний и просит пользователей не беспокоиться

Однако биржа признала, что её системы комплаенса и контроля рисков не работают со 100% точностью, пометив несколько обычных пользователей как рискованных. 

Биржа аргументировала, что многие провайдеры услуг обычно используют агрессивный подход в проверках идентификации, отчасти обусловленный регуляторными рекомендациями, предписывающими осторожность в надзоре за рисками. В результате даже полностью соответствующие требованиям пользователи с нормальной активностью могут время от времени получать запросы на дополнительную информацию от команды комплаенса.

В уведомлении также утверждалось, что платформы оценивают уровень риска клиентов по множеству факторов. Если аккаунт признается высоко рисковым, проводится более глубокое расследование происхождения средств.

Биржа, тем не менее, признала, что ложные срабатывания являются проблемой в любой системе комплаенса. Она также прокомментировала: «Мы постоянно улучшаем пользовательский опыт при подаче документов после срабатывания систем контроля рисков. Если вас попросят предоставить информацию, такую как источник средств, подтверждение адреса или сведения о предыдущем месте работы, пожалуйста, не беспокойтесь — просто честно предоставьте информацию».

Она также заверила пользователей, что, пока они не вовлечены в какую-либо преступную деятельность, их аккаунт и средства не пострадают, а платформа по-прежнему обязана защищать их конфиденциальность.

Один пользователь X, однако, обвинила обвинил OKX в злонамеренной заморозке средств пользовательских аккаунтов и чрезмерном сборе конфиденциальной информации пользователей. Он объяснил, что биржа неоднократно запрашивала дополнительную информацию и даже заморозила около 10 000 USDT на его аккаунте.

Он утверждал, что связался со службой поддержки платформы и подал тикеты, что привело к еще большим запросам о его трудовом стаже и адресах проживания. Из своего опыта он сделал вывод, что биржа просто хочет создать проблемы своим клиентам, заявив, что это должно стать пробуждением для всех. Он утверждал, что биржа начинает с запроса дополнительной информации, а затем неоднократно запрашивает всё больше, прежде чем в конечном итоге заморозить ваш аккаунт и отклонить ваше заявление.