OKX promete una solución ante las crecientes quejas de los usuarios sobre fondos bloqueados y banderas de riesgo erráticas

El exchange de criptomonedas OKX ha prometido mejoras en su proceso de recopilación de información después de que su sistema marcara erróneamente a usuarios normales como riesgosos.

En una publicación en X del sábado, el exchange se disculpó por su error, admitiendo que sus sistemas de cumplimiento y riesgo aún luchan con falsos positivos y deficiencias operativas.

El exchange, sin embargo, que está trabajando para mejorar sus procesos de control de riesgo rápidamente.

OKX dice que realiza verificaciones en sus empleados también

En su publicación en X, OKX también detalló la necesidad de sus sistemas de cumplimiento y control de riesgo y lo que significan para los usuarios.

Explicó que los procesos son vitales para garantizar que la plataforma permanezca libre de uso ilícito y cumpla con las leyes de cumplimiento requeridas.

El exchange también afirmó que verifica a su personal y mantiene una postura de tolerancia cero ante la mala conducta, incluida la difusión de desinformación, la participación en actividades de información privilegiada o la socavación de los derechos de los usuarios. Añadió que tiene varias verificaciones de monitoreo interno para ayudar a detectar infracciones y tomar medidas rápidamente.

Para sus clientes, el exchange declaró que sus sistemas realizan verificación de identidad (verificaciones KYC), monitorean transacciones, filtran contra listas de sanciones y detectan posible manipulación del mercado. También incorpora bases de datos de terceros con modelos conductuales propietarios para ayudar a identificar cuentas sospechosas o riesgosas.

Si se verifica que una cuenta ha violado los requisitos legales o los acuerdos de usuario, el exchange responde emitiendo avisos, solicitando información adicional, suspendiendo ciertas funciones o cerrando la cuenta permanentemente.

Sin embargo, si la cuenta de un usuario está vinculada a sanciones o terrorismo, el exchange congelará sus activos.

OKX reconoce falsos positivos y pide a los usuarios que no se preocupen

El exchange, sin embargo, reveló que sus sistemas de cumplimiento y control de riesgo no son 100% precisos, habiendo marcado a varios usuarios normales como riesgosos. 

El exchange argumentó que muchos proveedores de servicios suelen utilizar un enfoque agresivo en las verificaciones de identificación, impulsado en parte por la orientación regulatoria que recomienda prudencia en la supervisión de riesgos. Como resultado, incluso los usuarios completamente conformes con actividad normal pueden recibir ocasionalmente solicitudes de información adicional del equipo de cumplimiento.

El aviso también afirmó que las plataformas evalúan los niveles de riesgo de los clientes en múltiples factores. Si se encuentra que la cuenta de alguien es de alto riesgo, se realiza una investigación más profunda sobre el origen de los fondos.

El exchange, no obstante, reconoció que los falsos positivos son un problema en cualquier sistema de cumplimiento. Comentó además: "Estamos mejorando continuamente la experiencia del usuario para la presentación de documentos después de activar los controles de riesgo. Si se le pide que proporcione información como el origen de los fondos, prueba de domicilio o detalles de empleo pasado, no se preocupe; simplemente envíe la información verazmente."

También aseguró a los usuarios que siempre que no estén involucrados en ninguna actividad criminal, su cuenta y fondos no se verán afectados, y la plataforma sigue obligada a proteger su privacidad.

Un usuario de X, sin embargo, acusó OKX de congelar maliciosamente fondos de cuentas de usuarios y recopilar excesivamente información privada de usuarios. Explicó que el exchange había pedido más información varias veces e incluso congeló unos 10,000 USDT en su cuenta.

Afirmó que contactó al servicio de atención al cliente de la plataforma y envió tickets, lo que llevó a más preguntas sobre su historial laboral y direcciones residenciales. Desde su experiencia, concluyó que el exchange solo quería molestar a sus consumidores, diciendo que debería ser una llamada de atención para todos. Afirmó que el exchange comienza pidiendo información adicional y luego pasa a pedir más repetidamente antes de finalmente congelar tu cuenta y rechazar tu solicitud.