Photo par La plateforme d'échange de cryptomonnaies OKX s'est engagée à améliorer son processus de collecte d'informations après que son système a, par erreur, classé des utilisateurs normaux comme présentant un risque.
Dans un message publié samedi sur X , la plateforme a présenté ses excuses pour cet incident, reconnaissant que ses systèmes de conformité et de gestion des risques sont toujours confrontés à des faux positifs et à des lacunes opérationnelles.
La bourse a toutefois affirmé qu'elle s'efforçait d'améliorer rapidement ses processus de contrôle des risques.
OKX affirme qu'elle effectue également des vérifications sur ses employés
Dans son article sur X, OKX a également détaillé la nécessité de ses systèmes de conformité et de contrôle des risques et leurs implications pour les utilisateurs.
Il a été expliqué que ces procédures sont essentielles pour garantir que la plateforme reste exempte d'utilisation illicite et respecte les lois de conformité requises.
La plateforme a également affirmé qu'elle vérifie les antécédents de son personnel et applique une politique de tolérance zéro en matière de mauvaise conduite, notamment la diffusion de désinformation, les activités illicites et les atteintes aux droits des utilisateurs. Elle a ajouté disposer de plusieurs mécanismes de contrôle interne pour détecter les infractions et réagir rapidement.
La plateforme d'échange a indiqué que ses systèmes effectuent, pour ses clients, une vérification d' dent (contrôles KYC), surveillent les transactions, les comparent aux listes de sanctions et détectent les manipulations potentielles du marché. Elle intègre également des bases de données tierces dotées de modèles comportementaux propriétaires afin d'identifier dent comptes suspects ou à risque.
Si un compte est avéré avoir enfreint des exigences légales ou des accords d'utilisation, la plateforme réagit en émettant des notifications, en demandant des informations supplémentaires, en suspendant certaines fonctionnalités ou en fermant définitivement le compte.
Toutefois, si le compte d'un utilisateur est lié à des sanctions ou au terrorisme, la plateforme d'échange gèlera ses avoirs.
OKX reconnaît les faux positifs et demande aux utilisateurs de ne pas s'inquiéter
La plateforme d'échange a toutefois révélé que ses systèmes de conformité et de contrôle des risques ne sont pas précis à 100 %, ayant signalé plusieurs utilisateurs normaux comme étant à risque.
La bourse a fait valoir que de nombreux fournisseurs de services ont généralement recours à des contrôles d'dentrigoureux, en partie sous l'impulsion des recommandations réglementaires préconisant la prudence en matière de gestion des risques. Par conséquent, même les utilisateurs parfaitement conformes et ayant une activité normale peuvent occasionnellement recevoir des demandes d'informations complémentaires de la part de l'équipe de conformité.
L'avis précisait également que les plateformes évaluent le niveau de risque de leurs clients en fonction de multiples facteurs. Si un compte est jugé à haut risque, une enquête plus approfondie est menée sur la provenance des fonds.
La plateforme a toutefois reconnu que les faux positifs constituent un problème dans tout système de conformité. Elle a ajouté : « Nous améliorons constamment l’expérience utilisateur lors du dépôt de documents après le déclenchement des contrôles de risque. Si l’on vous demande des informations telles que la provenance des fonds, un justificatif de domicile ou des détails sur vos emplois précédents, n’ayez crainte : fournissez simplement des informations exactes. »
Elle a également assuré aux utilisateurs que tant qu'ils ne seraient impliqués dans aucune activité criminelle, leur compte et leurs fonds ne seraient pas affectés, et que la plateforme restait tenue de protéger leur vie privée.
Un utilisateur d'OKX a accusé la plateforme de geler malicieusement les fonds de son compte et de collecter excessivement des informations personnelles. Il a expliqué que la plateforme lui avait demandé des informations supplémentaires à plusieurs reprises et avait même bloqué environ 10 000 USDT sur son compte.
Il a affirmé avoir contacté le service client de la plateforme et soumis des demandes d'assistance, ce qui a entraîné des questions supplémentaires sur son parcours professionnel et ses adressesdent. D'après son expérience, il a conclu que la plateforme cherchait uniquement à nuire à ses utilisateurs, et estime que cela devrait servir d'avertissement à tous. Il a expliqué que la plateforme commence par demander des informations complémentaires, puis continue à en demander de plus en plus avant de finalement bloquer son compte et de rejeter sa demande.
