Foto de A corretora de criptomoedas OKX prometeu melhorias em seu processo de coleta de informações depois que seu sistema classificou erroneamente usuários comuns como de alto risco.
Em uma postagem publicada no Saturday X , a corretora pediu desculpas pelo ocorrido, admitindo que seus sistemas de conformidade e risco ainda enfrentam falsos positivos e deficiências operacionais.
A bolsa, no entanto, afirmou que está trabalhando para aprimorar seus processos de controle de risco prontamente.
A OKX afirma que também realiza verificações em seus funcionários
Em sua publicação no X Post, a OKX também detalhou a necessidade de seus sistemas de conformidade e controle de riscos e o que eles significam para os usuários.
Explicou que os processos são vitais para garantir que a plataforma permaneça livre de uso ilícito e atenda às leis de conformidade exigidas.
A corretora também afirmou que seleciona seus funcionários criteriosamente e mantém uma postura de tolerância zero em relação a condutas impróprias, incluindo a disseminação de desinformação, o uso de informações privilegiadas ou a violação dos direitos dos usuários. Acrescentou ainda que possui diversos mecanismos internos de monitoramento para identificar infrações e tomar medidas imediatas.
Para seus clientes, a corretora afirmou que seus sistemas realizam verificação de dent (conheça seu cliente), monitoram transações, verificam listas de sanções e detectam possíveis manipulações de mercado. Ela também incorpora bancos de dados de terceiros com modelos comportamentais proprietários para ajudar a dent contas suspeitas ou de risco.
Caso se verifique que uma conta violou requisitos legais ou contratos de usuário, a corretora responde emitindo notificações, solicitando informações adicionais, suspendendo determinadas funcionalidades ou encerrando a conta permanentemente.
No entanto, se a conta de um usuário estiver vinculada a sanções ou terrorismo, a corretora congelará seus ativos.
A OKX reconhece os falsos positivos e pede aos usuários que não se preocupem
A bolsa, no entanto, revelou que seus sistemas de conformidade e controle de risco não são 100% precisos, tendo sinalizado diversos usuários comuns como de risco.
A bolsa argumentou que muitos provedores de serviços normalmente adotam uma abordagem agressiva nas verificações dedent, em parte devido às orientações regulatórias que recomendam prudência na gestão de riscos. Como resultado, mesmo usuários totalmente em conformidade e com atividades normais podem ocasionalmente receber solicitações de informações adicionais da equipe de compliance.
O comunicado também afirmava que as plataformas avaliam os níveis de risco dos clientes com base em múltiplos fatores. Se uma conta for considerada de alto risco, uma investigação mais aprofundada sobre a origem dos fundos é realizada.
A corretora, no entanto, reconheceu que falsos positivos são um problema em qualquer sistema de conformidade. E comentou ainda: “Estamos aprimorando continuamente a experiência do usuário no envio de documentos após o acionamento dos controles de risco. Se você for solicitado a fornecer informações como a origem dos fundos, comprovante de endereço ou detalhes de empregos anteriores, não se preocupe — basta fornecer as informações com sinceridade.”
A plataforma também garantiu aos usuários que, desde que não estejam envolvidos em nenhuma atividade criminosa, suas contas e fundos não serão afetados, e que a plataforma continua obrigada a proteger sua privacidade.
Um usuário da X, no entanto, acusou a OKX de congelar maliciosamente os fundos de sua conta e coletar excessivamente informações pessoais. Ele explicou que a corretora solicitou mais informações diversas vezes e chegou a congelar cerca de 10.000 USDT em sua conta.
Ele alegou ter entrado em contato com o serviço de atendimento ao cliente da plataforma e aberto chamados, o que levou a mais perguntas sobre seu histórico profissional e endereçosdent. Com base em sua experiência, ele concluiu que a corretora só queria prejudicar seus usuários, e disse que isso deveria servir de alerta para todos. Ele afirmou que a corretora começa pedindo informações adicionais e depois continua solicitando repetidamente mais informações antes de, eventualmente, congelar sua conta e rejeitar sua solicitação.
