OKX promete correção diante de reclamações crescentes de usuários sobre fundos bloqueados e sinalizações de risco erráticas

A exchange de criptomoedas OKX prometeu melhorias em seu processo de coleta de informações após seu sistema ter marcado erroneamente usuários comuns como de risco.

Em um post no X no sábado, a exchange pediu desculpas pelo incidente, admitindo que seus sistemas de conformidade e risco ainda lidam com falsos positivos e deficiências operacionais.

A exchange, no entanto, afirmou está trabalhando para melhorar seus processos de controle de risco prontamente.

A OKX diz que realiza verificações em seus funcionários também

Em seu post no X, OKX também detalhou a necessidade de seus sistemas de conformidade e controle de risco e o que eles significam para os usuários.

Explicou que os processos são vitais para garantir que a plataforma permaneça livre de uso ilícito e cumpra as leis de conformidade exigidas.

A exchange também afirmou que veta seus funcionários e mantém uma postura de tolerância zero contra má conduta, incluindo a disseminação de desinformação, o envolvimento em atividades de insider ou a violação dos direitos dos usuários. Adicionou que possui várias verificações de monitoramento interno para ajudar a identificar infrações e tomar medidas prontamente.

Para seus clientes, a exchange afirmou que seus sistemas realizam verificação de identidade (verificações KYC), monitoram transações, filtram contra listas de sanções e detectam possível manipulação de mercado. Também incorpora bancos de dados de terceiros com modelos comportamentais proprietários para ajudar a identificar contas suspeitas ou de risco.

Caso uma conta seja verificada como tendo violado requisitos legais ou acordos de usuário, a exchange responde emitindo avisos, solicitando informações adicionais, suspendendo determinados recursos ou encerrando a conta permanentemente.

No entanto, se a conta de um usuário estiver vinculada a sanções ou terrorismo, a exchange congelará seus ativos.

OKX reconhece falsos positivos e pede aos usuários que não se preocupem

A exchange, no entanto, revelou que seus sistemas de conformidade e controle de risco não são 100% precisos, tendo marcado vários usuários normais como de risco. 

A exchange argumentou que muitos provedores de serviços geralmente usam uma abordagem agressiva nas verificações de identificação, impulsionada em parte pelas orientações regulatórias que recomendam prudência na supervisão de riscos. Como resultado, mesmo usuários totalmente em conformidade com atividades normais podem ocasionalmente receber solicitações de informações adicionais da equipe de conformidade.

O aviso também afirmou que as plataformas avaliam os níveis de risco dos clientes com base em múltiplos fatores. Se a conta de alguém for considerada de alto risco, uma investigação mais aprofundada sobre a origem dos fundos é realizada.

A exchange, no entanto, reconheceu que os falsos positivos são um problema em qualquer sistema de conformidade. Comentou ainda: “Estamos melhorando continuamente a experiência do usuário ao enviar documentos após acionar os controles de risco. Se você for solicitado a fornecer informações como a origem dos fundos, comprovante de residência ou detalhes sobre empregos anteriores, não se preocupe — basta enviar as informações com sinceridade.”

Também garantiu aos usuários que, desde que não estejam envolvidos em qualquer atividade criminosa, sua conta e fundos não serão afetados, e a plataforma ainda está obrigada a proteger sua privacidade.

Um usuário do X, no entanto, acusou acusou a OKX de congelar maliciosamente os fundos das contas de usuários e coletar excessivamente informações de privacidade dos usuários. Ele explicou que a exchange havia solicitado mais informações várias vezes e até congelou cerca de 10.000 USDT em sua conta.

Ele afirmou que entrou em contato com o atendimento ao cliente da plataforma e enviou tickets, o que levou a mais perguntas sobre seu histórico de trabalho e endereços residenciais. De sua experiência, concluiu que a exchange só queria incomodar seus consumidores, dizendo que deveria ser um alerta para todos. Ele afirmou que a exchange começa pedindo informações adicionais e depois passa a pedir mais repetidamente antes de, eventualmente, congelar sua conta e rejeitar seu pedido.