صورة من تعهدت منصة تداول العملات المشفرة OKX بإجراء تحسينات على عملية جمع المعلومات الخاصة بها بعد أن صنّف نظامها المستخدمين العاديين عن طريق الخطأ على أنهم مستخدمون خطرون.
في منشور ، اعتذرت البورصة عن خطئها، معترفة بأن أنظمة الامتثال وإدارة المخاطر لديها لا تزال تعاني من النتائج الإيجابية الخاطئة والقصور التشغيلي.
لكن البورصة زعمت أنها تعمل على تحسين عمليات التحكم في المخاطر على وجه السرعة.
وتقول شركة OKX إنها تجري فحوصات على موظفيها أيضاً
OKX في منشورها على X ضرورة أنظمة الامتثال والتحكم في المخاطر وما تعنيه للمستخدمين.
وأوضحت أن هذه العمليات ضرورية لضمان بقاء المنصة خالية من الاستخدام غير المشروع وتلبية قوانين الامتثال المطلوبة.
أكدت المنصة أيضاً أنها تتحقق من خلفية موظفيها وتتبنى سياسة عدم التسامح مطلقاً مع أي سلوك غير لائق، بما في ذلك نشر المعلومات المضللة، أو الانخراط في أنشطة داخلية، أو انتهاك حقوق المستخدمين. وأضافت أنها تطبق العديد من إجراءات المراقبة الداخلية للمساعدة في رصد المخالفات واتخاذ الإجراءات اللازمة على الفور.
أوضحت البورصة لعملائها أن أنظمتها تُجري عمليات التحقق من الهوية ( dent اعرف عميلك)، وتراقب المعاملات، وتتحقق من قوائم العقوبات، وتكشف عن أي تلاعب محتمل في السوق. كما أنها تستخدم قواعد بيانات خارجية مزودة بنماذج سلوكية خاصة بها للمساعدة في تحديد dent المشبوهة أو الخطرة.
في حال تم التحقق من أن حسابًا ما قد انتهك المتطلبات القانونية أو اتفاقيات المستخدم، فإن البورصة تستجيب عن طريق إصدار إشعارات، أو طلب معلومات إضافية، أو تعليق بعض الميزات، أو إغلاق الحساب بشكل دائم.
ومع ذلك، إذا كان حساب المستخدم مرتبطًا بالعقوبات أو الإرهاب، فستقوم منصة التداول بتجميد أصوله.
أقرت شركة OKX بوجود نتائج إيجابية خاطئة وطلبت من المستخدمين عدم القلق
إلا أن البورصة كشفت أن أنظمة الامتثال والتحكم في المخاطر لديها ليست دقيقة بنسبة 100٪، حيث صنفت العديد من المستخدمين العاديين على أنهم يشكلون خطراً.
أشارت البورصة إلى أن العديد من مزودي الخدمات يلجؤون عادةً إلى أساليب تدقيق صارمة للتحققdent، مدفوعة جزئيًا بالتوجيهات التنظيمية التي توصي بتوخي الحذر في إدارة المخاطر. ونتيجةً لذلك، قد يتلقى حتى المستخدمون الملتزمون تمامًا باللوائح والذين يمارسون أنشطتهم بشكل طبيعي طلبات معلومات إضافية من فريق الامتثال من حين لآخر.
وأشار الإشعار أيضاً إلى أن المنصات تُقيّم مستويات مخاطر العملاء بناءً على عوامل متعددة. فإذا تبيّن أن حساب أحد العملاء عالي المخاطر، يتم إجراء مزيد من التحقيقات حول مصدر الأموال.
مع ذلك، أقرت البورصة بأن الإنذارات الكاذبة تُشكل مشكلة في أي نظام امتثال. وأضافت: "نعمل باستمرار على تحسين تجربة المستخدم في تقديم المستندات بعد تفعيل ضوابط المخاطر. إذا طُلب منك تقديم معلومات مثل مصدر الأموال، أو إثبات العنوان، أو تفاصيل العمل السابقة، فلا داعي للقلق، فقط قدّم المعلومات بصدق."
كما أكدت للمستخدمين أنه طالما لم يشاركوا في أي نشاط إجرامي، فلن تتأثر حساباتهم وأموالهم، وأن المنصة لا تزال ملزمة بحماية خصوصيتهم.
لكن أحد مستخدمي منصة OKX اتهمها بتجميد أموال حسابات المستخدمين بشكل تعسفي وجمع معلومات خصوصية المستخدمين بشكل مفرط. وأوضح أن المنصة طلبت منه المزيد من المعلومات عدة مرات، بل وقامت بتجميد حوالي 10,000 دولار أمريكي من حسابه.
ادّعى أنه تواصل مع خدمة عملاء المنصة وقدّم طلبات دعم، ما أدى إلى مزيد من الاستفسارات حول تاريخه الوظيفي وعناوينdent. وخلص من تجربته إلى أن المنصة لا ترغب إلا في إزعاج مستخدميها، قائلاً إن هذا يجب أن يكون بمثابة جرس إنذار للجميع. وادّعى أن المنصة تبدأ بطلب معلومات إضافية، ثم تستمر في طلب المزيد بشكل متكرر قبل أن تقوم في النهاية بتجميد حسابك ورفض طلبك.
