FinCEN registra un enorme aumento delle segnalazioni di attività sospette

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha recentemente rivelato di aver registrato un picco significativo nelle segnalazioni di attività sospette (SAR) da quando, a maggio, ha pubblicato un avviso e una guida per chiarire come conformarsi alle normative e al contempo restare al passo con le innovazioni della tecnologia finanziaria.

Una segnalazione di attività sospette (SAR), nella sua defipiù semplice, è una sorta di segnale d'allarme che gli istituti finanziari e le aziende che operano con valuta virtuale convertibile (CVC) segnalano ogni volta che si imbattono in una potenziale attività di riciclaggio di denaro o frode. Le segnalazioni di attività sospette contribuiscono a migliorare la qualità degli strumenti di tracdei reati informatici e a monitorare attentamente gli eventi finanziari nel settore.

All'inizio di maggio, FinCEN ha redatto un documento consolidato contenente le normative FinCEN esistenti, con l'obiettivo di assistere le aziende associate al settore commerciale nell'applicazione delle norme e delle interpretazioni FinCEN ai propri modelli di business.

L'avviso di maggio del FinCEN attiva le segnalazioni di attività sospette

Da allora, secondo il direttore del FinCEN, Kenneth Blanco, intervenuto martedì all'American Bankers Association, l'organizzazione ha registrato oltre undicimila segnalazioni di sospetto (SAR), di cui circa settemilacento segnalate da aziende legate al settore delle criptovalute, come exchange di criptovalute, chioschi e piattaforme di scambio peer-to-peer. Blanco ha inoltre sottolineato che, prima dell'avviso di maggio, oltre la metà delle segnalazioni relative al CVC proveniva da entità CVC; tuttavia, a novembre 2019, oltre duemila segnalanti diversi avevano fatto riferimento direttamente alle linee guida.

La risposta travolgente suggerisce che le agenzie CVC sono più consapevoli e consapevoli che mai dell'impatto delle loro attività. "Abbiamo visto una dozzina di nuove entità CVC segnalarci attività sospette", ha sottolineato Blanco.

la criptovaluta statale Petro è entrata in vigore. Oltre a ciò, in Venezuela, le aziende hanno mostrato una crescente consapevolezza riguardo alle transazioni sul darknet, alle truffe con criptovalute e alle attività poco chiare che prendono di mira gli anziani, ha spiegato Blanco.

Blanco ha concluso il suo discorso chiedendo alle aziende di prendere più seriamente la segnalazione SAR e sollecitando quelle nuove, che non hanno ancora sollevato alcun problema al FinCEN, a rivalutare il loro modello di business e a intensificare gli sforzi nella lotta ai reati finanziari.

Immagine in evidenza di Pixabay