La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha recentemente rivelato di aver registrato un aumento significativo dei Rapporti su Attività Sospette (SAR) da quando ha rilasciato un avviso e una guida per chiarire come conformarsi alle normative mantenendo il passo con l'innovazione nella tecnologia finanziaria a maggio.
Un Rapporto su Attività Sospette (SAR), nella sua definizione più semplice, è una forma di segnale d'allarme che le istituzioni finanziarie e le aziende che trattano valuta virtuale convertibile (CVC) sollevano ogni volta che si imbattono in un'attività potenziale di riciclaggio di denaro o frode. I SAR aiutano a migliorare la qualità degli strumenti di tracciamento dei cybercrimini e a tenere sotto stretto controllo gli eventi finanziari nel settore.
All'inizio di maggio, FinCEN ha messo insieme un documento consolidato contenente le normative FinCEN esistenti con l'obiettivo di assistere le aziende associate allo spazio commerciale nell'applicare le regole e le interpretazioni di FinCEN ai loro modelli di business.
L'avviso di maggio di FinCEN innesca Rapporti su Attività Sospette
Da allora, secondo il direttore di FinCEN, Kenneth Blanco, che ha parlato all'American Bankers Association martedì, l'organizzazione ha registrato più di undicimila SAR, dei quali, circa settemilacinquecento sono stati segnalati da aziende legate alle criptovalute come exchange di criptovalute, chioschi e piattaforme di scambio peer-to-peer. Ha anche sottolineato che prima dell'avviso di maggio, più della metà delle pratiche relative alla CVC proveniva da entità CVC, tuttavia, a novembre 2019, più di duemila diversi dichiaranti hanno fatto riferimento direttamente alla guida.
La risposta schiacciante suggerisce che le agenzie CVC sono più consapevoli e coscienti dell'impatto delle loro attività che mai. Abbiamo visto una dozzina di nuove entità CVC che ci segnalano attività sospette, ha sottolineato Blanco.
Un numero allarmante di transazioni non approvate è stato segnalato dal Venezuela, da quando lo stato ha criptovaluta Petro entrato in vigore. Inoltre, a casa, le aziende hanno mostrato una crescente consapevolezza riguardo alle transazioni sulla darknet, alle truffe di criptovalute e alle attività opache che prendono di mira gli anziani, ha spiegato Blanco.
Blanco ha concluso il suo discorso chiedendo alle aziende di prendere più sul serio la segnalazione dei SAR e esortando le nuove, che non hanno ancora sollevato alcun segnale d'allarme a FinCEN, a rivalutare il loro modello di business e a rafforzare i loro sforzi nella lotta ai reati finanziari.
Immagine in evidenza di Pixabay
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Manasee Joshi
Appassionata lettrice e scrittrice entusiasta, Manasee ha recentemente deciso di dedicare il suo tempo al freelance writing. Con una laurea in letteratura inglese e un'esperienza consolidata in amministrazione, risorse umane, finanza, letteratura, creatività e innovazione, crea contenuti coinvolgenti e persuasivi per il pubblico crypto e blockchain.
