كشفت هيئة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) مؤخراً عن أنها شهدت ارتفاعاً كبيراً في تقارير النشاط المشبوه (SARs) منذ أن أصدرت إرشادات وتوجيهات لتسليط الضوء على كيفية الامتثال للوائح مع مواكبة وتيرة الابتكارات في التكنولوجيا المالية في مايو.
تقرير النشاط المشبوه (SAR)، بأبسط تعريفاته، هو شكل من أشكال الإنذار الأحمر الذي ترفعه المؤسسات المالية والشركات المتعامللة بالعملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC) كلما صادفت نشاطاً محتملاً لغسل الأموال أو احتيالاً. تساعد تقارير SAR في تحسين جودة أدوات تتبع الجرائم السيبرانية ومراقبة الأحداث المالية عن كثب في هذا المجال.
في مايو الماضي، جمعت هيئة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) وثيقة موحدة تتكون من لوائح FinCEN الحالية بهدف مساعدة الشركات المرتبطة بالفضاء التجاري في تطبيق قواعد وتفسيرات FinCEN على نماذج أعمالها.
توجيهات FinCEN في مايو تحفز تقارير النشاط المشبوه
ومنذ ذلك الحين، وفقاً لمدير FinCEN، كينيث بلانكو، الذي تحدث في الجمعية الأمريكية للبنوك يوم الثلاثاء، فقد حجم تداول أكثر من أحد عشر ألفاً من تقارير النشاط المشبوه، منها حوالي سبعة آلاف ومئة تم الإبلاغ عنها من قبل شركات متعلقة بالعملات المشفرة مثل منصات تبادل العملات المشفرة، وأجهزة الصراف الآلي، ومنصات التبادل من نظير إلى نظير. كما أشار إلى أنه قبل توجيهات مايو، جاء أكثر من نصف الإيداعات المتعلقة بالعملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC) من كيانات CVC، ولكن اعتباراً من نوفمبر 2019، تجاوز عدد المودعين المختلفين الذين أشاروا مباشرة إلى التوجيهات两千.
يشير الاستجابة الغامرة إلى أن وكالات CVC أكثر وعياً ووعياً بتأثير أعمالها من أي وقت مضى. لقد رأينا dozens من كيانات CVC الجديدة تقدم تقارير عن أنشطة مشبوهة لنا، أشار بلانكو.
تم الإبلاغ عن عدد مقلق من المعاملات غير المصرح بها من فنزويلا، منذ أن دخلت البتكوين حيز التنفيذ. بالإضافة إلى ذلك، في الداخل، أظهرت الشركات وعياً متزايداً بشأن المعاملات عبر الشبكة المظلمة، واحتيالات العملات المشفرة، والأنشطة المشبوهة التي تستهدف كبار السن، أوضح بلانكو.
وختم بلانكو خطبته بطلب من الشركات أخذ تقارير النشاط المشبوه على محمل الجد، وتحفيز الشركات الجديدة التي لم ترفع أي إنذار أحمر لـ FinCEN بعد، على إعادة تقييم نموذج أعمالها وتعزيز جهودها في مكافحة الجرائم المالية.
الصورة المميزة بواسطة Pixabay
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
ماناسي جوشي
قارئة شغوفة وكاتبة متحمسة، قررت ماناسي مؤخراً تكريس وقتها للعمل الحر كمكتبة مستقلة. وبفضل حصولها على درجة البكالوريوس في الأدب الإنجليزي وخبراتها في مجالات الإدارة والموارد البشرية والمالية والأدب والإبداع والابتكار، تقوم بصياغة محتوى جذاب ومقنع يوجهه لجمهور العملات الرقمية وتقنية البلوكشين.
