FinCEN presencia un gran aumento en los Informes de Actividad Sospechosa

La Red de Aplicación de la Ley de Delitos Financieros (FinCEN) reveló recientemente que había experimentado un aumento significativo en los Informes de Actividad Sospechosa (SAR) desde que publicó una advertencia y orientación para arrojar luz sobre cómo cumplir con las regulaciones mientras se mantiene al día con el ritmo de las innovaciones en tecnología financiera en mayo.

Un Informe de Actividad Sospechosa (SAR), en su definición más simple, es una forma de bandera roja que las instituciones financieras y las empresas que manejan moneda virtual convertible (CVC) levantan cada vez que se encuentran con una posible actividad de lavado de dinero o fraude. Los SAR ayudan a mejorar la calidad de las herramientas de seguimiento de ciberdelitos y mantener una vigilancia cercana de los eventos financieros en el ámbito.

A principios de mayo, FinCEN preparó un documento consolidado que consistía en las regulaciones existentes de FinCEN con el objetivo de ayudar a las empresas asociadas con el espacio comercial a aplicar las reglas e interpretaciones de FinCEN a sus modelos de negocio.

La advertencia de mayo de FinCEN desencadena Informes de Actividad Sospechosa

Desde entonces, según el director de FinCEN, Kenneth Blanco, quien habló en la Asociación Americana de Bancos el martes, la organización ha registrado más de once mil SAR, de los cuales, alrededor de siete mil cien fueron reportados por empresas relacionadas con criptomonedas como exchanges de criptomonedas, quioscos y plataformas de intercambio peer-to-peer. También señaló que antes de la advertencia de mayo, más de la mitad de los presentaciones relacionadas con CVC provenían de entidades CVC, sin embargo, a partir de noviembre de 2019, más de dos mil presentadores diferentes han hecho referencia directamente a la guía.

La respuesta abrumadora sugiere que las agencias CVC son más conscientes y conscientes del impacto de sus negocios que nunca. Hemos visto una docena de nuevas entidades CVC reportando actividades sospechosas de vuelta a nosotros, señaló Blanco.

Se ha reportado un número alarmante de transacciones no aprobadas desde Venezuela, desde que el estado respaldado criptomoneda Petro respaldada por el estado entró en vigor. Además de eso, en casa, las empresas han mostrado una creciente conciencia sobre las transacciones de la darknet, estafas de criptomonedas y actividades turbias dirigidas a los ancianos, explicó Blanco.

Blanco concluyó su discurso solicitando a las empresas que tomen más en serio la presentación de SAR y urgir a las nuevas, que aún no han levantado ninguna bandera roja a FinCEN, a reevaluar su modelo de negocio y fortalecer sus esfuerzos para combatir los delitos financieros.

Imagen destacada por Pixabay