FinCEN constate une forte augmentation des signalements d'activités suspectes

Le Réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCEN) a récemment révélé avoir constaté une augmentation significative des déclarations d'activités suspectes (DAS) depuis la publication, en mai, d'un avis et de lignes directrices visant à expliquer comment se conformer à la réglementation tout en suivant le rythme des innovations technologiques dans le domaine financier.

Une déclaration d'activité suspecte (DAS), en defisimples, est un signal d'alerte émis par les institutions financières et les entreprises manipulant des cryptomonnaies lorsqu'elles détectent une activité potentielle de blanchiment d'argent ou de fraude. Les DAS contribuent à améliorer l'efficacité des outils tracdes cybercrimes et permettent une surveillance accrue des opérations financières dans ce secteur.

Début mai, le FinCEN a élaboré un document de synthèse regroupant les réglementations FinCEN existantes, dans le but d'aider les entreprises du secteur commercial à appliquer les règles et interprétations du FinCEN à leurs modèles commerciaux.

L’avis de FinCEN de mai déclenche des déclarations d’activités suspectes

Depuis, selon Kenneth Blanco, directeur du FinCEN, qui s'est exprimé mardi devant l'Association des banquiers américains, l'organisation a enregistré plus de 11 000 déclarations d'activités suspectes (SAR), dont environ 7 100 émanaient d'entreprises liées aux cryptomonnaies, telles que les plateformes d'échange, les bornes interactives et les plateformes d'échange de pair à pair. Il a également souligné qu'avant la publication de l'avis de mai, plus de la moitié des déclarations relatives aux sociétés de capital-risque d'entreprise (CVC) provenaient d'entités CVC. Or, en novembre 2019, plus de 2 000 déclarants différents avaient fait directement référence à ces directives.

Cette réaction massive indique que les agences de capital-risque sont plus conscientes que jamais de l'impact de leurs activités. « Nous avons constaté qu'une douzaine de nouvelles entités de capital-risque nous ont signalé des activités suspectes », a souligné Blanco.

Un nombre alarmant de transactions non autorisées ont été signalées au Venezuela depuis du Petro, la cryptomonnaie l'entrée en vigueur. Par ailleurs, au Venezuela, les entreprises sont de plus en plus vigilantes face aux transactions sur le darknet, aux arnaques aux cryptomonnaies et aux activités douteuses ciblant les personnes âgées, a expliqué Blanco.

Blanco a conclu son discours en demandant aux entreprises de prendre plus au sérieux les déclarations d'activités suspectes et en exhortant les nouvelles entreprises, qui n'ont pas encore alerté le FinCEN, à réévaluer leur modèle économique et à renforcer leurs efforts dans la lutte contre la criminalité financière.

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