Le FinCEN constate une forte augmentation des rapports d'activités suspectes
Manasee Joshi
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Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a récemment révélé qu'il avait connu une augmentation significative des rapports d'activités suspectes (SAR) depuis qu'il a publié un avis et des directives pour éclairer la manière de se conformer aux réglementations tout en suivant le rythme des innovations en technologie financière en mai.
Un rapport d'activité suspecte (SAR), dans sa définition la plus simple, est une forme de signal d'alarme que les institutions financières et les entreprises traitant avec des devises virtuelles convertibles (CVC) soulèvent chaque fois qu'elles rencontrent une activité potentielle de blanchiment d'argent ou de fraude. Les SAR aident à améliorer la qualité des outils de suivi des cybercrimes et à surveiller de près les événements financiers dans le domaine.
Début mai, le FinCEN a élaboré un document consolidé comprenant les réglementations FinCEN existantes, dans le but d'aider les entreprises associées à l'espace commercial à appliquer les règles et interprétations du FinCEN à leurs modèles commerciaux.
L'avis de mai du FinCEN déclenche des rapports d'activités suspectes
Depuis lors, selon le directeur du FinCEN, Kenneth Blanco, qui s'est exprimé à l'American Bankers Association mardi, l'organisation a enregistré plus de onze mille SAR, dont environ sept mille cent ont été signalés par des entreprises liées à la crypto, comme les bourses de cryptomonnaies, les kiosques et les plateformes d'échange pair à pair. Il a également souligné qu'avant l'avis de mai, plus de la moitié des déclarations liées aux CVC provenaient d'entités CVC, cependant, en novembre 2019, plus de deux mille déclarants différents ont fait référence directement aux directives.
La réponse écrasante suggère que les agences CVC sont plus conscientes et conscientes de l'impact de leurs entreprises que jamais. Nous avons vu une douzaine de nouvelles entités CVC nous signaler des activités suspectes, a souligné Blanco.
Un nombre alarmant de transactions non approuvées ont été signalées depuis le Venezuela, depuis que la cryptomonnaie Petro est entrée en vigueur. En plus de cela, sur place, les entreprises ont montré une prise de conscience croissante concernant les transactions sur le darknet, les arnaques aux cryptomonnaies et les activités troubles ciblant les personnes âgées, a expliqué Blanco.
Blanco a conclu son discours en demandant aux entreprises de prendre plus au sérieux le signalement des SAR et en exhortant les nouvelles, qui n'ont encore signalé aucun signal d'alarme au FinCEN, à réévaluer leur modèle commercial et à renforcer leurs efforts pour lutter contre la criminalité financière.
Image à la une par Pixabay
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Manasee Joshi
Lectrice assidue et écrivaine enthousiaste, Manasee a récemment choisi de consacrer son temps à l'écriture freelance. Dotée d'un diplôme en littérature anglaise et ayant accumulé une expérience dans l'administration, les ressources humaines, la finance, la littérature, la créativité et l'innovation, elle conçoit des contenus captivants et percutants pour le public crypto et blockchain.
