Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) недавно сообщила, что столкнулась с значительным ростом отчетов о подозрительной деятельности (SAR) с тех пор, как она выпустила консультативное письмо и руководство, проливающие свет на то, как соблюдать регулирование, не отставая от темпов инноваций в финансовых технологиях в мае.
Отчет о подозрительной деятельности (SAR) в самом простом определении является формой красного флага, который финансовые учреждения и компании, занимающиеся конвертируемой виртуальной валютой (CVC), поднимают всякий раз, когда сталкиваются с потенциальной деятельностью по отмыванию денег или мошенничеством. SAR помогают улучшить качество инструментов отслеживания киберпреступлений и внимательно следить за финансовыми событиями в этой сфере.
Ранее в мае FinCEN подготовил объединенный документ, состоящий из существующих правил FinCEN, с целью помочь компаниям, связанным с коммерческим сектором, применять правила и толкования FinCEN к их бизнес-моделям.
Консультативное письмо FinCEN от мая запускает отчеты о подозрительной деятельности
С тех пор, по словам директора FinCEN Кеннета Бланко, выступившего во вторник на Американской банковской ассоциации, организация получила зафиксировал более одиннадцати тысяч SAR, из которых около семи тысяч одной сотни были поданы компаниями, связанными с криптовалютой, такими как криптовалютные биржи, киоски и платформы P2P-обмена. Он также отметил, что до консультативного письма от мая более половины поданных документов, связанных с CVC, поступали от субъектов CVC, однако по состоянию на ноябрь 2019 года более двух тысяч различных подателей напрямую сослались на это руководство.
Ошеломляющий отклик свидетельствует о том, что агентства CVC стали более осведомленными и сознательными в отношении влияния их бизнеса, чем когда-либо. Мы видели, как дюжина новых субъектов CVC сообщают нам о подозрительной деятельности, отметил Бланко.
Алarming количество неподтвержденных транзакций было сообщено из Венесуэлы с тех пор, как криптовалюту Petro вступило в силу. Кроме того, дома компании проявляют растущую осведомленность относительно транзакций в даркнете, криптовалютных мошенничеств и мрачных действий, направленных на пожилых людей, объяснил Бланко.
Бланко завершил свою речь, попросив компании более серьезно относиться к отчетности по SAR и призывая новые компании, которые еще не подали никаких сигналов тревоги в FinCEN, переоценить свою бизнес-модель и усилить усилия по борьбе с финансовыми преступлениями.
Главное изображение от Pixabay
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Манаси Джоши
Манаси — страстный читатель и увлечённый писатель, который недавно решил посвятить себя фриланс-писательству. Имея степень по английской литературе и опыт работы в администрировании, HR, финансах, литературе, а также обладая навыками творчества и инноваций, она создаёт захватывающий и убедительный контент для аудитории криптовалют и блокчейна.
