FinCEN 发现可疑活动报告数量激增

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）最近透露，自5月份发布咨询和指导意见，阐明如何在遵守法规的同时跟上金融科技创新步伐以来，其收到的可疑活动报告（SAR）数量出现了显著激增。

可疑活动报告（SAR） defi，是金融机构和可兑换虚拟货币（CVC）交易企业在发现潜在的洗钱活动或欺诈行为时发出的一种警示信号。SAR有助于提升网络犯罪 trac工具的效能，并密切监控该领域的金融动态。

5 月初，FinCEN 编制了一份 综合文件， 其中包含了现有的 FinCEN 法规，旨在帮助与商业领域相关的公司将 FinCEN 规则和解释应用于其商业模式。

FinCEN 五月份发布的咨询报告触发可疑活动报告

据美国金融犯罪执法网络（FinCEN）主任肯尼斯·布兰科（Kenneth Blanco）周二在美国银行家协会发表讲话时表示，自那以后，该机构已 记录了 超过11000份可疑活动报告（SAR），其中约7100份是由加密货币交易所、自助服务终端和点对点交易平台等加密货币相关企业提交的。 他还指出，在5月份发布相关建议之前，超过一半的加密货币风险投资（CVC）相关申报来自CVC实体；然而，截至2019年11月，已有超过2000家不同的申报机构直接引用了该建议。

如此热烈的反响表明，企业风险防范机构比以往任何时候都更加意识到自身业务的影响。布兰科指出，我们已经收到十几家新的企业风险防范机构的报告，反映存在可疑活动。

以来，该国报告的未经授权的交易数量惊人 加密货币石油币（Petro） 正式发行。此外，布兰科解释说，在国内，企业也越来越意识到暗网交易、加密货币诈骗以及针对老年人的不法活动。

布兰科在演讲结束时要求企业更加认真地对待可疑活动报告，并敦促尚未向金融犯罪执法网络 (FinCEN) 发出任何警告的新企业重新评估其商业模式，并加强打击金融犯罪的力度。

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