FinCEN、不審活動報告書の大幅な増加を確認

金融犯罪対策ネットワーク（FinCEN）は最近、5月に規制への準拠方法と、金融技術革新のペースに合わせるためのガイダンスを明らかにする勧告を発表して以来、不審活動報告書（SARs）の大幅な増加を経験したことを明らかにしました。

不審活動報告書（SAR）は、最も単純な定義では、金融機関や変換可能仮想通貨（CVC）を扱う企業が、潜在的なマネーロンダリング活動や詐欺に遭遇した際に提起する赤旗の一種です。SARsは、サイバー犯罪追跡ツールの品質を向上させ、分野内の金融イベントを密接に監視するのに役立ちます。

5月、FinCENは、商業空間に関連する企業がFinCENの規則と解釈を自社のビジネスモデルに適用するのを支援することを目的として、既存のFinCEN規制をまとめた統合文書を作成しました。

FinCENの5月勧告が不審活動報告書をトリガー

それ以来、FinCENのディレクターであるKenneth Blanco氏は火曜日のアメリカン・バンカーズ・アソシエーションで講演し、組織が 記録 1万1千件以上のSARsを受け取っており、そのうち約7,100件は暗号通貨取引所、キオスク、ピアツーピア交換プラットフォームなどの暗号通貨関連企業によって報告されました。 また、5月の助言以前はCVC関連の届出の半数以上がCVCエンティティからのものであったが、2019年11月以降、2,000件を超える異なる届出者がガイダンスを直接参照していることも指摘した。

圧倒的な反応は、CVC機関が以前にも増して自らのビジネスが及ぼす影響について認識し、意識していることを示唆している。Blanco氏は、私たちに不審な活動の報告を行なった新しいCVCエンティティが12社あることを指摘した。

ベネズエラからは、国営の 暗号通貨Petro が発効されて以来、不承認取引が多数報告されている。さらにBlanco氏は、本国では、ダークネット取引、暗号通貨詐欺、高齢者を標的とした不透明な活動について、企業間の意識が高まっていると説明した。

Blanco氏は、SAR（不審活動報告書）の提出をより真剣に受け止めるよう企業に要請し、FinCENにまだ赤旗を上げていない新規企業については、自らのビジネスモデルを再評価し、金融犯罪対策の取り組みを強化するよう促して演説を締めくくった。

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