FinCEN, 의심스러운 활동 보고서에서 큰 급증

금융범죄단속망(FinCEN)은 최근 5월 금융 기술 혁신의 속도를 유지하면서 규정을 준수하는 방법을 밝히기 위한 자문과 지침을 발표한 이후 의심스러운 활동 보고서(SARs)에서 상당한 급증을 경험했다고 밝혔습니다.

의심스러운 활동 보고서(SAR)는 가장 간단한 정의에서, 금융 기관 및 변환 가능한 가상 화폐(CVC)를 다루는 기업이 잠재적인 자금 세탁 활동이나 사기를 발견할 때마다 제기하는 빨간색 깃발의 형태입니다. SARs는 사이버 범죄 추적 도구의 품질을 개선하고 이 영역에서 금융 이벤트를 밀접하게 감시하는 데 도움이 됩니다.

5월 초, FinCEN은 상업 공간과 관련된 회사들이 FinCEN 규칙 및 해석을 비즈니스 모델에 적용하는 것을 돕기 위해 기존 FinCEN 규정을 포함하는 통합 문서를 준비했습니다.

FinCEN의 5월 자문이 의심스러운 활동 보고서를 촉발

그 이후로, FinCEN의 디렉터인 케네스 블랑코는 화요일 미국 은행 협회에서 연설하며, 조직이 기록 11,000개 이상의 SARs를 받았으며, 그 중 약 7,100개는 암호화폐 거래소, 키오스크 및 피어-투-피어 교환 플랫폼과 같은 암호화폐 관련 기업에서 보고되었습니다. 그는 또한 5월 자문 이전에 CVC 관련 제출의 절반 이상이 CVC 엔티티에서 나왔다고 지적했지만, 2019년 11월 기준 2,000개 이상의 다른 제출자가 지침을 직접 참조했습니다.

압도적인 응답은 CVC 기관들이 자신의 비즈니스의 영향을 이전보다 더 잘 인식하고 있음을 시사합니다. 우리는 수십 개의 새로운 CVC 엔티티가 우리에게 의심스러운 활동을 보고하는 것을 보았습니다, 블랑코는 지적했습니다.

주도 지원 암호화폐 페트로 이 발효된 이후베네수엘라에서 승인되지 않은 거래의 알람스러운 수가 보고되었습니다. 그 외에도, 본국에서는 기업들이 다크넷 거래, 암호화폐 사기 및 노인을 대상으로 한 불분명한 활동에 대해 점점 더 많은 인식을 보이고 있다고 블랑코는 설명했습니다.

블랑코는 연설을 마무리하며 기업들에게 SAR 보고를 더 심각하게 받아들이라고 요청하고, 아직 FinCEN에 빨간색 깃발을 제기하지 않은 새로운 기업들에게 비즈니스 모델을 재평가하고 금융 범죄와의 싸움에서 노력을 강화할 것을 촉구했습니다.

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