FinCEN verzeichnet einen massiven Anstieg an Meldungen über verdächtige Aktivitäten

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) gab kürzlich bekannt, dass es seit der Veröffentlichung eines Ratgebers und Leitfadens im Mai, der Aufschluss darüber geben sollte, wie man die Vorschriften einhalten und gleichzeitig mit dem Tempo der Innovationen im Bereich der Finanztechnologie Schritt halten kann, einen signifikanten Anstieg der Meldungen über verdächtige Aktivitäten (SARs) verzeichnet hat.

Ein Verdachtsmeldungsbericht (Suspicious Activity Report, SAR) ist im einfachsten defieine Art Warnsignal, das Finanzinstitute und Unternehmen, die mit konvertierbaren virtuellen Währungen (CVC) handeln, aussenden, sobald sie auf potenzielle Geldwäsche oder Betrug stoßen. SARs tragen dazu bei, die Qualität von Instrumenten tracvon Cyberkriminalität zu verbessern und Finanzvorgänge in diesem Bereich genau zu überwachen.

Anfang Mai erstellte FinCEN ein zusammenfassendes Dokument, das die bestehenden FinCEN-Vorschriften enthält, um Unternehmen aus dem kommerziellen Bereich bei der Anwendung der FinCEN-Regeln und -Auslegungen auf ihre Geschäftsmodelle zu unterstützen.

Die FinCEN-Empfehlung vom Mai löst Meldungen über verdächtige Aktivitäten aus

Seitdem hat die FinCEN laut Kenneth Blanco, dem Direktor der American Bankers Association, der am Dienstag sprach, registriert . Davon wurden rund 7.100 von Unternehmen aus dem Kryptobereich wie Kryptowährungsbörsen, Kiosken und Peer-to-Peer-Handelsplattformen gemeldet. Blanco wies außerdem darauf hin, dass vor der Mai-Empfehlung mehr als die Hälfte der Meldungen im Zusammenhang mit Corporate-Venture-Capital-Gesellschaften (CVC) von diesen stammten. Bis November 2019 bezogen sich jedoch mehr als 2.000 verschiedene Meldepflichtige direkt auf die Empfehlungen.

Die überwältigende Resonanz deutet darauf hin, dass CVC-Agenturen sich der Auswirkungen ihrer Geschäftstätigkeit bewusster sind als je zuvor. „Wir haben von einem Dutzend neuer CVC-Unternehmen Meldungen über verdächtige Aktivitäten erhalten“, betonte Blanco.

wurden in Venezuela alarmierend viele nicht genehmigte Transaktionen gemeldet Kryptowährung Petro Einführung. Darüber hinaus, so Blanco, sei in der heimischen Wirtschaft ein wachsendes Bewusstsein für Darknet-Transaktionen, Kryptowährungsbetrug und dubiose Aktivitäten, die es auf ältere Menschen abgesehen haben, zu beobachten.

Blanco schloss seine Rede mit der Aufforderung an die Unternehmen, Verdachtsmeldungen ernster zu nehmen, und forderte neue Unternehmen, die FinCEN noch keine Verdachtsfälle gemeldet haben, auf, ihr Geschäftsmodell zu überdenken und ihre Bemühungen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu verstärken.

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