FinCEN registra aumento significativo em Relatórios de Atividades Suspeitas

A Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros (FinCEN) revelou recentemente que experimentou um aumento significativo em Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) desde que lançou um aviso e diretrizes para esclarecer como cumprir as regulamentações enquanto acompanha o ritmo das inovações em tecnologia financeira em maio.

Um Relatório de Atividades Suspeitas (SAR), em sua definição mais simples, é uma forma de sinal de alerta que instituições financeiras e empresas que lidam com moeda virtual conversível (CVC) levantam sempre que se deparam com uma possível atividade de lavagem de dinheiro ou fraude. Os SARs ajudam a melhorar a qualidade das ferramentas de rastreamento de crimes cibernéticos e a manter um controle rigoroso sobre os eventos financeiros no setor.

No início de maio, o FinCEN elaborou um documento consolidado contendo as regulamentações existentes do FinCEN, com o objetivo de ajudar empresas associadas ao espaço comercial a aplicar as regras e interpretações do FinCEN em seus modelos de negócios.

Aviso de maio do FinCEN dispara Relatórios de Atividades Suspeitas

Desde então, de acordo com o diretor do FinCEN, Kenneth Blanco, que falou na Associação Americana de Bancos na terça-feira, a organização tem cerca de mais de onze mil SARs, dos quais, cerca de sete mil e cem foram relatados por empresas relacionadas a criptomoedas, como exchanges de criptomoedas, quiosques e plataformas de troca peer-to-peer. Ele também apontou que, antes do aviso de maio, mais da metade dos registros relacionados a CVC vieram de entidades de CVC; no entanto, até novembro de 2019, mais de dois mil diferentes declarantes referenciaram diretamente as diretrizes.

A resposta esmagadora sugere que as agências de CVC estão mais conscientes e cientes do impacto de seus negócios do que nunca. Vimos uma dúzia de novas entidades de CVC relatando atividades suspeitas a nós, apontou Blanco.

Um número alarmante de transações não aprovadas foi relatado da Venezuela, desde que a adoção da criptomoeda Petro entrou em vigor. Além disso, em casa, as empresas demonstraram uma crescente conscientização sobre transações na darknet, golpes de criptomoedas e atividades obscuras que visam os idosos, explicou Blanco.

Blanco concluiu seu discurso solicitando que as empresas levassem mais a sério o relatório de SARs e incentivando as novas, que ainda não levantaram nenhum sinal de alerta ao FinCEN, a reavaliar seu modelo de negócios e fortalecer seus esforços no combate aos crimes financeiros.

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