FinCEN registra aumento expressivo em relatórios de atividades suspeitas

A Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) revelou recentemente que registrou um aumento significativo nos Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs, na sigla em inglês) desde que publicou um comunicado e um guia para esclarecer como cumprir as regulamentações e, ao mesmo tempo, acompanhar o ritmo das inovações em tecnologia financeira, em maio.

Um Relatório de Atividade Suspeita (RAS, na sigla em inglês), em sua defimais simples, é uma forma de alerta que instituições financeiras e empresas que lidam com moedas virtuais conversíveis (CVCs) emitem sempre que se deparam com uma potencial atividade de lavagem de dinheiro ou fraude. Os RASs ajudam a aprimorar a qualidade das ferramentas tracde crimes cibernéticos e a monitorar de perto os eventos financeiros nesse âmbito.

No início de maio, a FinCEN elaborou um documento consolidado contendo as regulamentações existentes da FinCEN, com o objetivo de auxiliar as empresas do setor comercial na aplicação das regras e interpretações da FinCEN aos seus modelos de negócios.

O alerta de maio da FinCEN desencadeia a emissão de relatórios de atividades suspeitas.

Desde então, de acordo com o diretor da FinCEN, Kenneth Blanco, que discursou na Associação Americana de Bancos na terça-feira, a organização registrou mais de onze mil relatórios de atividades suspeitas (SARs, na sigla em inglês), dos quais cerca de sete mil e cem foram relatados por empresas relacionadas a criptomoedas, como corretoras de criptomoedas, quiosques e plataformas de troca ponto a ponto. Ele também destacou que, antes do comunicado de maio, mais da metade dos registros relacionados a criptomoedas vinham de entidades do setor; no entanto, a partir de novembro de 2019, mais de duas mil empresas diferentes citaram diretamente as diretrizes.

A resposta esmagadora sugere que as agências de combate ao terrorismo estão mais atentas e conscientes do impacto de suas atividades do que nunca. "Observamos que uma dúzia de novas entidades de combate ao terrorismo nos reportaram atividades suspeitas", destacou Blanco.

Um número alarmante de transações não autorizadas tem sido relatado na Venezuela desde que a criptomoeda estatal Petro entrou em vigor. Além disso, no país de origem, as empresas têm demonstrado uma crescente preocupação com transações na darknet, golpes com criptomoedas e atividades obscuras que visam idosos, explicou Blanco.

Blanco concluiu seu discurso pedindo às empresas que levem os relatórios de atividades suspeitas (SAR) mais a sério e instando as novas empresas, que ainda não sinalizaram nenhuma irregularidade à FinCEN, a reavaliarem seu modelo de negócios e intensificarem seus esforços no combate aos crimes financeiros.

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