La FDIC valuta una nuova strategia per aumentare le offerte delle banche fallite
La FDIC valuta una nuova strategia per aumentare le offerte delle banche fallite
- La FDIC sta valutando l'offerta di accordi di condivisione delle perdite alle entità non bancarie per incoraggiarle ad acquistare prestiti e attività da istituti falliti.
- Questo approccio mira a attrarre offerte più elevate e ad aiutare la FDIC a disporre delle attività di istituzioni collassate.
- JPMorgan ha recentemente stipulato un accordo di condivisione delle perdite con la FDIC per assumere i depositi di First Republic e condividere le perdite su specifici portafogli.
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) sta prendendo in considerazione un nuovo approccio per incoraggiare le entità non bancarie, come le società di private equity, ad acquistare prestiti e attività dalle banche fallite a prezzi scontati.
Questo arriva dopo che la FDIC si è ritrovata con un portafoglio sostanziale di prestiti della Signature Bank dopo il crollo dell'istituto, secondo un recente rapporto.
Attirare le non-banche con accordi di condivisione delle perdite
Per attrarre offerte più alte e aiutare la FDIC a liberarsi delle attività delle istituzioni crollate, l'organo di regolamentazione sta esplorando la possibilità di offrire accordi di condivisione delle perdite alle non-banche.
Poiché la FDIC non regola queste entità, non possono fare un'offerta per un'intera banca, ma potrebbero essere invogliate ad acquistare prestiti e attività a uno sconto.
Questa settimana, JPMorgan ha stipulato un accordo di condivisione delle perdite con la FDIC quando ha accettato di assumere tutti i depositi di First Republic condividendo le perdite su portafogli specifici, inclusi prestiti residenziali e commerciali.
La FDIC collabora con BlackRock per vendere portafogli
Il mese scorso, dopo il crollo di Signature Bank e Silicon Valley Bank, la FDIC ha assunto l'unità di consulenza dei mercati finanziari di BlackRock per vendere due portafogli con valori nominali di quasi 27 miliardi di dollari e 8 miliardi di dollari, come dichiarato sul sito web della FDIC.
In uno sviluppo separato, Credit Suisse ha annunciato l'acquisto di obbligazioni ecuadoriane per un valore di 1,6 miliardi di dollari in uno swap debito-natura che è costato alla banca svizzera solo 644 milioni di dollari.
L'Ecuador, di fronte a gravi sfide finanziarie, aveva le sue obbligazioni negoziate ben al di sotto del valore nominale poiché gli investitori anticipavano il mancato rimborso. Il paese ha ora riacquistato efficacemente il suo debito a un prezzo ridotto attraverso un nuovo prestito di Credit Suisse.
L'Ecuador si impegna per la conservazione nelle Isole Galapagos
In cambio dello swap debito-natura, il governo ecuadoriano si è impegnato a spendere circa 18 milioni di dollari all'anno per i prossimi 20 anni per sforzi di conservazione nelle Isole Galapagos.
Il sito naturale patrimonio mondiale dell'UNESCO è casa di alcune delle nature più incontaminate del mondo ed è stato cruciale per la ricerca di Charles Darwin prima che pubblicasse la sua teoria dell'evoluzione.
Credit Suisse pagherà tra il 53,25% e il 35,5% del prezzo di emissione per le obbligazioni 2030, 2035 e 2040. Sebbene la banca avesse inizialmente offerto di spendere fino a 800 milioni di dollari, un recente calo dei prezzi delle obbligazioni ha fatto sì che venissero utilizzati solo 644 milioni di dollari.
Un nuovo “Galapagos Bond” da 656 milioni di dollari, più economico da servire e con scadenza nel 2041, sostituirà il vecchio debito. Questo prestito sarà parzialmente sottoscritto dalla Banca Interamericana per lo Sviluppo (IDB) e dall'US International Development Finance Corporation, limitando l'esposizione al rischio di Credit Suisse.
L'IDB ha approvato una garanzia finanziaria di 85 milioni di dollari per uno swap di debito di 800 milioni di dollari delle obbligazioni sovrane dell'Ecuador, che potrebbe coprire i primi sei coupon trimestrali di interesse se necessario.
Credit Suisse, che è stata recentemente acquisita dal gigante bancario svizzero UBS in un'acquisizione di emergenza, è l'acquirente. Le radici dell'accordo sono state stabilite prima del quasi crollo di Credit Suisse.
La banca con sede a Zurigo era stata sotto pressione a causa di scandali che hanno portato a significativi prelievi di fondi da parte di clienti insoddisfatti.
Nel frattempo, l'Ecuador sta affrontando una crisi politica, poiché l'Assemblea Nazionale cerca di destituire il presidente Guillermo Lasso per presunta appropriazione indebita. Lasso nega le accuse e il tumulto politico ha contribuito a un calo dei prezzi delle obbligazioni.
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Jai Hamid
Jai Hamid si occupa di criptovalute, mercati azionari, tecnologia, economia globale ed eventi geopolitici che influenzano i mercati da 6 anni. Ha collaborato con pubblicazioni focalizzate sulla blockchain, tra cui AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, per analisi di mercato, grandi aziende, regolamentazione e tendenze macroeconomiche. Si è formata presso la London School of Journalism e ha condiviso tre volte le sue analisi sui mercati delle criptovalute su una delle principali reti televisive dell'Africa.
