FDIC erwägt neue Strategie, um Gebote für gescheiterte Kreditgeber zu steigern
FDIC erwägt neue Strategie, um Gebote für gescheiterte Kreditgeber zu steigern
- Die FDIC erwägt, Verlustteilungsvereinbarungen für Nichtbanken anzubieten, um sie zu ermutigen, Kredite und Vermögenswerte von gescheiterten Kreditgebern zu erwerben.
- Dieser Ansatz zielt darauf ab, höhere Gebote zu erzielen und der FDIC dabei zu helfen, Vermögenswerte von zusammengebrochenen Instituten abzustoßen.
- JPMorgan hat kürzlich eine Verlustteilungsvereinbarung mit der FDIC geschlossen, um die Einlagen von First Republic zu übernehmen und Verluste bei bestimmten Portfolios zu teilen.
Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) erwägt einen neuen Ansatz, um Nicht-Bank-Entitäten, wie Private-Equity-Firmen, dazu zu ermutigen, Kredite und Vermögenswerte von gescheiterten Kreditgebern zu ermäßigten Preisen zu kaufen.
Dies geschieht im Anschluss daran, dass die FDIC laut einem jüngsten Bericht mit einem erheblichen Portfolio von Signature Bank-Krediten zurückgelassen wurde, nachdem die Institution zusammengebrochen war.
Nicht-Banken mit Verlustbeteiligungsvereinbarungen locken
Um höhere Gebote anzuziehen und der FDIC dabei zu helfen, Vermögenswerte von zusammengebrochenen Institutionen abzuladen, prüft die Aufsichtsbehörde die Möglichkeit, Nicht-Banken Verlustbeteiligungsvereinbarungen anzubieten.
Da die FDIC diese Entitäten nicht reguliert, können sie nicht für einen gesamten Kreditgeber bieten, könnten aber dazu angelockt werden, Kredite und Vermögenswerte zu einem Rabatt zu kaufen.
Diese Woche ging JPMorgan eine Verlustbeteiligungsvereinbarung mit der FDIC ein, als es zustimmte, alle Einlagen von First Republic zu übernehmen und dabei Verluste bei bestimmten Portfolios, einschließlich Wohn- und Gewerbekrediten, zu teilen.
FDIC arbeitet mit BlackRock zusammen, um Portfolios zu verkaufen
Letzten Monat beauftragte die FDIC nach dem Zusammenbruch der Signature Bank und der Silicon Valley Bank die Abteilung für Finanzmarktberatung von BlackRock mit dem Verkauf von zwei Portfolios mit Nennwerten von fast 27 Milliarden US-Dollar bzw. 8 Milliarden US-Dollar, wie auf der Website der FDIC angegeben.
In einer separaten Entwicklung kündigte Credit Suisse den Kauf von ecuadorianischen Anleihen im Wert von 1,6 Milliarden US-Dollar in einem Schulden-für-Natur-Tauschgeschäft an, das die Schweizer Bank nur 644 Millionen US-Dollar kostete.
Ecuador, das mit schweren finanziellen Herausforderungen konfrontiert ist, handelte mit seinen Anleihen weit unter dem Nennwert, da Anleger mit einer Nicht-Rückzahlung rechneten. Das Land hat seine Schulden nun effektiv zu einem reduzierten Preis durch ein neues Darlehen von Credit Suisse zurückgekauft.
Ecuador verpflichtet sich zu Naturschutzmaßnahmen auf den Galapagos-Inseln
Im Austausch für den Schulden-für-Natur-Tausch hat die ecuadorianische Regierung zugesagt, die nächsten 20 Jahre lang jährlich etwa 18 Millionen US-Dollar für Naturschutzmaßnahmen auf den Galapagos-Inseln auszugeben.
Der UNESCO-Weltnaturerbe-Standort beherbergt einige der unberührtesten Natur der Welt und war entscheidend für Charles Darwins Forschung, bevor er seine Evolutionstheorie veröffentlichte.
Credit Suisse wird zwischen 53,25 % und 35,5 % des Emissionspreises für die Anleihen der Jahre 2030, 2035 und 2040 zahlen. Obwohl die Bank ursprünglich bereit war, bis zu 800 Millionen US-Dollar auszugeben, bedeutete ein jüngster Rückgang der Anleihepreise, dass nur 644 Millionen US-Dollar verwendet wurden.
Eine neue, günstiger zu bedienende „Galapagos Bond“ in Höhe von 656 Millionen US-Dollar mit Fälligkeit im Jahr 2041 wird die alte Schuld ersetzen. Dieses Darlehen wird teilweise von der Interamerikanischen Entwicklungsbank (IDB) und der US International Development Finance Corporation unterlegt, was die Risikoblockade von Credit Suisse begrenzt.
Die IDB genehmigte eine finanzielle Garantie von 85 Millionen US-Dollar für einen Schuldenumbau von 800 Millionen US-Dollar der ecuadorianischen Staatsanleihen, der bei Bedarf die ersten sechs vierteljährlichen Zinscoupons abdecken könnte.
Käufer ist Credit Suisse, das kürzlich von der Schweizer Bankengiganten UBS in einer Notübernahme übernommen wurde. Die Wurzeln des Deals wurden vor dem fasten Zusammenbruch von Credit Suisse gelegt.
Die Bank mit Sitz in Zürich stand unter Druck inmitten von Skandalen, die zu erheblichen Abflüssen von Fonds unzufriedener Kunden führten.
Währenddessen ringt Ecuador mit einer politischen Krise, da die Nationalversammlung versucht, Präsident Guillermo Lasso wegen angeblichen Unterschlagung zu impeachment. Lasso bestreitet die Vorwürfe, und die politischen Unruhen haben zu einem Rückgang der Anleihepreise beigetragen.
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
