Séduire les non-banques avec des accords de partage des pertes
Séduire les non-banques avec des accords de partage des pertes
- La FDIC envisage de proposer des accords de partage des pertes aux entités non bancaires afin de les encourager à acheter des prêts et des actifs provenant de prêteurs en faillite.
- Cette approche vise à attirer des offres plus élevées et à aider la FDIC à se délester des actifs des institutions effondrées.
- JPMorgan a récemment conclu un accord de partage des pertes avec la FDIC pour reprendre les dépôts de First Republic et partager les pertes sur certains portefeuilles.
Cela fait suite à la FDIC se retrouvant avec un portefeuille substantiel de prêts de Signature Bank après l'effondrement de l'institution, selon un rapport récent.
Cela fait suite au rapport selon lequel la FDIC s'est retrouvée avec un portefeuille substantiel de prêts de Signature Bank après la faillite de l'institution.
Pour attirer des offres plus élevées et aider la FDIC à se débarrasser des actifs des institutions effondrées, l'organisme de régulation explore la possibilité d'offrir des accords de partage des pertes aux non-banques.
Puisque la FDIC ne régule pas ces entités, elles ne peuvent pas enchérir pour un prêteur entier, mais elles pourraient être incitées à acheter des prêts et des actifs à rabais.
Cette semaine, JPMorgan a conclu un accord de partage des pertes avec la FDIC lorsqu'il a accepté de reprendre tous les dépôts de First Republic tout en partageant les pertes sur des portefeuilles spécifiques, y compris les prêts résidentiels et commerciaux.
La FDIC collabore avec BlackRock pour vendre des portefeuilles
Le mois dernier, après l'effondrement de Signature Bank et de Silicon Valley Bank, la FDIC a engagé l'unité de conseil en marchés financiers de BlackRock pour vendre deux portefeuilles ayant des valeurs nominales de près de 27 milliards de dollars et 8 milliards de dollars, comme indiqué sur le site web de la FDIC.
Dans un développement séparé, Credit Suisse a annoncé l'achat d'obligations équatoriennes d'une valeur de 1,6 milliard de dollars dans le cadre d'un échange de dette contre nature qui n'a coûté à la banque suisse que 644 millions de dollars.
L'Équateur, confronté à de graves défis financiers, voyait ses obligations négociées bien en dessous de leur valeur nominale alors que les investisseurs anticipaient un défaut de paiement. Le pays a désormais racheté efficacement sa dette à un prix réduit grâce à un nouveau prêt de Credit Suisse.
L'Équateur s'engage pour la conservation dans les îles Galápagos
En échange de l'échange de dette contre nature, le gouvernement équatorien s'est engagé à dépenser environ 18 millions de dollars par an pendant les 20 prochaines années pour des efforts de conservation dans les îles Galápagos.
Le site du patrimoine mondial naturel de l'UNESCO abrite certaines des natures les plus préservées au monde et a été crucial pour les recherches de Charles Darwin avant la publication de sa théorie de l'évolution.
Credit Suisse paiera entre 53,25 % et 35,5 % du prix d'émission pour les obligations de 2030, 2035 et 2040. Bien que la banque ait initialement proposé de dépenser jusqu'à 800 millions de dollars, une récente baisse des prix des obligations n'a conduit qu'à l'utilisation de 644 millions de dollars.
Une nouvelle dette, moins coûteuse à servir, de 656 millions de dollars, l'« Obligation Galápagos » arrivant à échéance en 2041, remplacera l'ancienne dette. Ce prêt sera partiellement souscrit par la Banque interaméricaine de développement (BID) et la Société américaine de financement du développement international, limitant l'exposition au risque de Credit Suisse.
La BID a approuvé une garantie financière de 85 millions de dollars pour un échange de dette de 800 millions de dollars d'obligations souveraines équatoriennes, qui pourrait couvrir les six premiers coupons trimestriels d'intérêts si nécessaire.
Credit Suisse, qui a récemment été acquise par le géant bancaire suisse UBS dans une prise de contrôle d'urgence, est l'acheteur. Les racines de l'accord ont été établies avant la quasi-faillite de Credit Suisse.
La banque basée à Zurich a été sous pression dans le contexte de scandales ayant conduit à des retraits importants de fonds de la part de clients mécontents.
Pendant ce temps, l'Équateur fait face à une crise politique, l'Assemblée nationale cherchant à destituer le président Guillermo Lasso pour allégations de détournement de fonds. Lasso nie les allégations, et la tourmente politique a contribué à une baisse des prix des obligations.
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) envisage une nouvelle approche pour encourager les entités non bancaires, telles que les sociétés de capital-investissement, à acheter des prêts et des actifs auprès des prêteurs défaillants à des prix réduits. Cela fait suite à la FDIC se retrouvant avec un portefeuille substantiel de prêts de Signature Bank après l'effondrement de l'institution, selon…
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
