Aave rouvre tous les marchés après le piratage de Binance ; neuf actifs restent à un LTV nul
- Aave a rouvert tous les marchés V3 et V4 vendredi après les avoir gelés en réponse au hack d'environ 6,3 milliards de dollars de Binance, mais a maintenu neuf jetons, dont USDT et USDC, à une valeur de collatéral nulle afin qu'ils ne puissent plus garantir de nouveaux prêts.
- L'attaquant avait déposé 60 millions de dollars en USDT volés sur Aave et emprunté 19 762 WETH avant le gel, bien que les contrats intelligents d'Aave n'aient jamais été compromis.
- Cette mise en garde est cruciale pour les emprunteurs, les fournisseurs de liquidité et les market makers du secteur DeFi, alors que l'industrie absorbe le plus grand vol de cryptomonnaies de l'histoire.
Le 30 octobre 2026, Aave a repris ses opérations de marché de prêt sur V3 et V4 suite à l'incident de piratage de Binance, qui a entraîné des pertes s'élevant à 6,3 milliards de dollars, ce qui a conduit à la fermeture préventive des opérations. Les marchés de prêt ont repris leur fonctionnement complet, à l'exception de neuf actifs qui restent restreints.
In the update released on October 30, Aave confirmed that, as of now, all markets had most definitely resumed full operations. The contracts were not affected, and all positions remained fully secured.
Neuf jetons qui peuvent être fournis mais pas utilisés pour garantir des prêts
Les neuf actifs soumis à des restrictions sont les suivants : USDT, USDC, USDT0, POL, WAVAX, sAVAX, XAUT, PAXG et OP. Les formes enveloppées et bridgées de ces actifs sont également soumises à des restrictions. Dans son déclaration du 30 octobre⦁, LlamaRisk a indiqué que tous ces actifs présentent un ratio de prêt à la valeur nulle dans Aave V3 et un facteur de garantie nul dans V4.
Cela ne signifie pas que les utilisateurs ne peuvent pas effectuer des transactions avec ces actifs. Les utilisateurs peuvent déposer, retirer, emprunter et rembourser des fonds comme ils l'ont fait auparavant. Les restrictions empêchent uniquement ces actifs d'être utilisés en tant que garantie pour de nouveaux prêts.
Les positions actuelles sur V3 ne seront pas affectées. Leurs seuils de liquidation et leurs scores de santé resteront identiques. Sur V4, les paramètres de garantie existants continueront d'être valides jusqu'à ce qu'un emprunteur augmente son emprunt, retire sa garantie ou modifie le statut de garantie d'un actif.
Comment l'USDT volé est devenu un prêt WETH de 44.6 millions de dollars
Prior to the freeze, the hackers had previously made use of Aave. Between 20:58 and 21:01 UTC on October 29, a wallet associated with the hackers deposited an amount of 60 million USDT into the Aave V3 Ethereum Core platform and borrowed around 19,762 WETH, which at that time was equivalent to something around $44.6 million.
Aave a annoncé à 21h42 UTC la gel des marchés. Les nouveaux dépôts et les activités d'emprunt ont été suspendus, tandis que les retraits, les remboursements et les liquidations sont restés en place.
The report submitted by LlamaRisk on October 30 indicated that the assets within that position had been worth a total of $59.9 million, while debt amounted to $43.8 million. So, the position remained overcollateralized. LlamaRisk added that there was no risk for any of Aave’s suppliers.
Pourquoi la relance a assoupli la liquidité
Le gel a empêché les nouveaux emprunts, mais il a également exercé une pression sur les emprunteurs existants. Les fournisseurs de liquidités ont pu retirer leurs fonds, tandis que les nouveaux dépôts restaient bloqués. À mesure que la liquidité diminuait, le taux d'utilisation des principaux pools de stablecoins a atteint 92 à 100 %, selon l'analyse de LlamaRisk du 30 octobre.
Normalement, des taux d'emprunt plus élevés permettent d'attirer de nouveaux dépôts. Mais les réserves gelées ne pouvaient pas les accepter. À la place, la hausse des coûts des intérêts a alourdi la dette des emprunteurs. Pour atténuer cette pression, LlamaRisk a réduit les paramètres de taux d'intérêt de Slope2.
La réouverture a fait émerger un nouveau risque. Cela pourrait signifier que des milliards de dollars de capacité d'emprunt inutilisée deviennent disponibles simultanément. Deuxièmement, un nouvel ajustement des risques a resserré les limites d'emprunt. Selon la mise à jour de LlamaRisk du 30 octobre, ces modifications ont éliminé 3,7 milliards de dollars de capacité inutilisée sur V3 et 130 millions de dollars sur V4.
Avec ces garde-fous en place, les gardiens d'Aave ont rouvert les marchés en quatre vagues. La plupart des actifs ont retrouvé leur capacité à servir de collatéral.
Ce que cela signifie pour le crédit crypto
L'incident met en lumière une distinction importante. Binance a été piraté, et non Aave. Pourtant, l'attaquant a pu utiliser les marchés de prêt d'Aave, contraignant le protocole à prendre des mesures préventives.
L'ampleur du vol a rendu la situation particulièrement grave. L'analyse d'Elliptic du 30 octobre évalue les pertes à 6,43 milliards de dollars. Il s'agit de plus de quatre fois le montant de 1,46 milliard de dollars volé chez Bybit en 2025.
Parallèlement, Binance s'est engagé à couvrir les pertes grâce à sa réserve SAFU et à ses fonds propres. Dans son déclaration du 30 octobre, l'échange a indiqué qu'environ 3 milliards de dollars avaient été gelés on-chain. Toutefois, le gel des actifs volés ne signifie pas nécessairement que ces fonds ont été récupérés.
La perturbation s'est également étendue aux salles de trading. Reuters a rapporté le 30 octobre que les spreads Bitcoin chez GSR ont atteint cinq fois leur niveau habituel. Les spreads Ether ont quant à eux atteint 2,5 fois leur niveau normal. La réouverture d'Aave permet de ramener l'activité de prêt à la normale pour la plupart des actifs. Toutefois, cela illustre comment la liquidité et l'emprunt peuvent être affectés après une brèche de sécurité sur une plateforme.
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FAQ
Quels sont les neuf actifs qui restent avec un LTV nul sur Aave ?
Selon LlamaRisk et Aave, l'USDT, l'USDC, l'USDT0, le POL, le WAVAX, le sAVAX, le XAUT, le PAXG et l'OP, ainsi que leurs versions bridgeées et enveloppées, conservent un LTV de 0 sur Aave V3 et un facteur de collatéral de 0 sur Aave V4.
Aave a-t-il été piraté ?
Non. Aave a indiqué que ses contrats n'étaient pas affectés et que les positions sont restées entièrement couvertes ; le gel était une mesure de précaution suite au piratage de Binance, et la seule position de l'attaquant sur Aave était surcollatéralisée et ouverte à une liquidation normale.
Quelle était l’ampleur du piratage de Binance ?
Les estimations varient entre le chiffre de Binance, d'environ 6,3 milliards de dollars, et celui d'Elliptic, qui s'élève à 6,43 milliards de dollars, ce qui en fait la plus grande cyberattaque survenue dans le secteur des cryptomonnaies, soit plus de quatre fois le montant de 1,46 milliard de dollars volé chez Bybit en 2025.
Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière de trading. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité concernant les investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement une recherche indépendante et/ou une consultation avec un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Micah Abiodun
Micah Abiodun met à profit son Master en Ingénierie et Gestion de l'Environnement (MSc) à l'Université de Technologie de Tallinn (TalTech) pour peaufiner ses articles sur les prévisions de prix et l'actualité à Cryptopolitan. Fort de sept années d'expérience dans les médias cryptographiques, il couvre les principales cryptomonnaies, les altcoins, la finance décentralisée (DeFi), les stablecoins, les tendances macroéconomiques et les technologies émergentes.
