FDIC, 파산한 금융기관 입찰 촉진을 위한 새로운 전략 고려

연방예금보험공사(FDIC)는 사모펀드와 같은 비은행 기관이 파산한 금융기관으로부터 대출과 자산을 할인된 가격에 구매하도록 장려하기 위한 새로운 접근 방식을 고려하고 있다.

최근 보고서에 따르면, 이는 기관의 붕괴 후 FDIC가 시그니처 뱅크 대출의 상당한 포트폴리오를 보유하게 된 직후의 일이다.

손실 공유 계약을 통한 비은행 기관 유인

더 높은 입찰을 유치하고 FDIC가 붕괴된 기관으로부터 자산을 매각하는 것을 돕기 위해, 규제 기관은 비은행 기관에게 손실 공유 계약을 제공하는 가능성을 모색하고 있다.

FDIC는 이러한 기관들을 규제하지 않기 때문에, 그들은 전체 금융기관을 입찰할 수 없지만, 할인된 가격에 대출과 자산을 구매하도록 유인할 수 있다.

이번 주, JP모건은 퍼스트 리퍼블릭의 모든 예금을 인수하고 주택 및 상업용 대출을 포함한 특정 포트폴리오에 대한 손실을 공유하기로 동의하면서 FDIC와 손실 공유 계약에 서명했다.

FDIC, 블랙록과 협력해 포트폴리오 매각

FDIC 웹사이트에 따르면, 지난달 시그니처 뱅크와 실리콘 밸리 뱅크의 붕괴 후 FDIC는 약 270억 달러와 80억 달러의 명목 가치를 가진 두 포트폴리오를 매각하기 위해 블랙록의 금융 시장 자문 부서를 고용했다.

별개의 developments에서, 크레디스위스는 스위스 은행이 6억 4400만 달러의 비용으로 크레디스위스가 16억 달러 상당의 에콰도르 국채를 부채-자연 스왑을 통해 구매했다고 발표했다.

심각한 재정적 도전에 직면한 에콰도르는 투자자들이 상환 불이를 예상하며 채권이 액면가 훨씬 아래에서 거래되었습니다. 이제 이 나라는 크레디트 스위스로부터의 새로운 대출을 통해 감가된 가격으로 부채를 사실상 매입했습니다.

에콰도르, 갈라파고스 제도 보존을 약속

채무-자연 스왑의 대가로 에콰도르 정부는 향후 20년 동안 갈라파고스 제도에서 보존 활동에 매년 약 1,800만 달러를 지출할 것을 약속했습니다.

유네스코 세계 자연 유산인 이곳은 세계에서 가장 원시적인 자연을 간직하고 있으며, 찰스 다윈이 진화론을 발표하기 전 그의 연구에 중요한 역할을 했습니다.

크레디트 스위스는 2030년, 2035년, 2040년 만기 채권의 발행 가격 대비 53.25%에서 35.5% 사이를 지불할 예정입니다. 은행은 초기에 최대 8억 달러를 지출할 의사를 밝혔으나, 최근 채권 가격 급락으로 인해 실제로 사용된 금액은 6억 4,400만 달러에 불과했습니다.

만기 2041년, 서비스 비용이 더 저렴한 6억 5,600만 달러 규모의 새로운 '갈라파고스 채권'이 기존 부채를 대체합니다. 이 대출은 미주개발은행(IDB)과 미국 국제개발금융공사(DFC)가 부분적으로 인수하여 크레디트 스위스의 위험 노출을 제한합니다.

IDB는 에콰도르 주권 채권 8억 달러의 채무 스왑을 위해 8,500만 달러의 금융 보증을 승인했으며, 이는 필요시 첫 6회 분기 이자 쿠폰을 커버할 수 있습니다.

최근 스위스 은행 거인 UBS에 의해 긴급 인수된 크레디트 스위스가 구매자입니다. 이 거래의 뿌리는 크레디트 스위스의 거의 파산 직전 사태 이전에 형성되었습니다.

취리히에 본사를 둔 이 은행은 불만족스러운 고객들의 자금 이탈을 초래한 스캔들로 인해 압박을 받아 왔습니다.

한편 에콰도르는 국가의회가 기만 혐의에 대해 기예르모 라소 대통령을 탄핵하려고 하면서 정치적 위기에 직면해 있습니다. 라소 대통령은 혐의를 부인하고 있으며, 정치적 혼란은 채권 가격 급락에 기여했습니다.