FDIC تفكر في استراتيجية جديدة لتعزيز عروض الشراء من المقرضين المفلسين

تفكر هيئة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) في نهج جديد لتشجيع الكيانات غير المصرفية، مثل شركات الأسهم الخاصة، على شراء القروض والأصول من المقرضين المفلسين بأسعار مخفضة.

يأتي ذلك في أعقاب ترك هيئة FDIC مع محفظة كبيرة من قروض بنك Signature بعد انهيار المؤسسة، وفقاً لتقرير حديث.

إغراء الكيانات غير المصرفية باتفاقيات مشاركة الخسائر

لجذب عروض شراء أعلى ومساعدة هيئة FDIC على التخلص من الأصول من المؤسسات المنهارة، تستكشف الهيئة التنظيمية إمكانية تقديم اتفاقيات مشاركة الخسائر للكيانات غير المصرفية.

بما أن هيئة FDIC لا تنظم هذه الكيانات، فلا يمكنها تقديم عروض لشراء مقرض بأكمله، ولكن يمكن إغراؤها بشراء القروض والأصول بسعر مخفض.

هذا الأسبوع، دخلت جيه بي مورغان في اتفاقية مشاركة خسائر مع هيئة FDIC عندما وافقت على تحمل جميع ودائع First Republic مع مشاركة الخسائر في محافظ محددة، بما في ذلك القروض السكنية والتجارية.

FDIC تتعاون مع BlackRock لبيع المحافظ

في الشهر الماضي، وبعد انهيار بنك Signature وبنك Silicon Valley، استأجرت هيئة FDIC وحدة الاستشارات المالية في أسواق BlackRock لبيع محافظتين بقيمتين اسميتين تبلغان حوالي 27 مليار دولار و8 مليارات دولار، كما هو مذكور على موقع هيئة FDIC.

في تطور منفصل، أعلنت كريدي سويس عن شراء سندات إكوادورية بقيمة 1.6 مليار دولار في مبادلة ديون مقابل طبيعة تكلف البنك السويسري 644 مليون دولار فقط.

واجهت إكوادور تحديات مالية خطيرة، حيث كانت سندات الدولة تتداول بأقل بكثير من قيمتها الاسمية حيث توقع المستثمرون عدم السداد. وقد قامت البلاد الآن فعلياً بإعادة شراء ديونها بسعر مخفض من خلال قرض جديد من كريدي سويس.

إكوادور تلتزم بالحفاظ على البيئة في جزر غالاباغوس

في مقابل مبادلة الديون مقابل الطبيعة، التزمت الحكومة الإكوادورية بإنفاق حوالي 18 مليون دولار سنوياً لمدة 20 عاماً القادمة على جهود الحفاظ على البيئة في جزر غالاباغوس.

يضم موقع التراث الطبيعي العالمي لليونسكو بعضاً من أنقى الطبيعة في العالم وكان حاسماً لأبحاث تشارلز داروين قبل نشر نظريته حول التطور.

ستدفع كريدي سويس ما بين 53.25٪ و35.5٪ من سعر الإصدار للسندات لعامي 2030 و2035 و2040. على الرغم من أن البنك عرض في البداية إنفاق ما يصل إلى 800 مليون دولار، إلا أن الانخفاض الأخير في أسعار السندات يعني أنه تم استخدام 644 مليون دولار فقط.

سيحل محل الدين القديم «سند غالاباغوس» الجديد والأرخص تكلفةً بقيمة 656 مليون دولار يستحق السداد في عام 2041. سيتم ترسيخ هذا القرض جزئياً من قبل بنك التنمية للبلدان الأمريكية (IDB) ومؤسسة التمويل الدولية للتنمية الأمريكية، مما يحد من تعرض مخاطر كريدي سويس.

وافق بنك التنمية للبلدان الأمريكية على ضمان مالي بقيمة 85 مليون دولار لمبادلة ديون بقيمة 800 مليون دولار من السندات السيادية لإكوادور، والتي يمكن أن تغطي أقساط الفائدة الرباعية الأولى الستة إذا لزم الأمر.

كريدي سويس، التي تم الاستحواذ عليها مؤخراً من قبل العملاق المصرفي السويسري يو بي إس في عملية استحواذ طارئة، هي المشتري. كانت جذور الصفقة قد تأسست قبل الانهيار شبه الكامل لكريدي سويس.

كان البنك الموجود في زيورخ تحت الضغط وسط فضائح أدت إلى انسحاب كبير للأموال من قبل العملاء غير الراضين.

في الوقت نفسه، تتعامل إكوادور مع أزمة سياسية، حيث تسعى الجمعية الوطنية إلى عزل الرئيس غييرمو لاسو بسبب اتهامات بالاختلاس. ينفي لاسو التهم، وقد ساهمت الاضطرابات السياسية في انخفاض أسعار السندات.