FATF: revisione degli hub crypto per carenze AML, primi risultati entro giugno 2027
- Il FATF ha concordato durante la plenaria di ottobre a Parigi di condurre una revisione mirata dei paesi con ampi settori cripto, concentrandosi su quelli che hanno adottato norme AML scritte ma non le hanno applicate.
- I primi risultati saranno disponibili nel giugno 2027, con ulteriori aggiornamenti ad ottobre; gli exchange di criptovalute e i governi che li regolamentano dovrebbero aspettarsi un scrutinio più ravvicinato e richieste di reporting più rapide.
- Un rapporto del FATF del luglio 2026 ha rilevato che la maggior parte delle giurisdizioni dispone di leggi sulla Travel Rule, tuttavia 55 delle 91 non ha intrapreso alcuna azione di enforcement.
È stata avviata una revisione mirata sui paesi con elevata attività cripto. La revisione sarà gestita dal Financial Action Task Force (FATF), con particolare attenzione ai paesi dotati di regolamentazione anti-riciclaggio ma caratterizzati da un basso tasso di applicazione.
Il rapporto sarà pubblicato dall'organismo di vigilanza entro il giugno 2027, con ulteriori aggiornamenti previsti per ottobre.
Cosa ha concordato il FATF a Parigi
Il FATF ha tenuto la sua plenaria di ottobre a Parigi, raggiungendo questa conclusione durante la sessione. La plenaria, svoltasi dal 28 al 30 ottobre, è stata la prima tenuta durante il mandato della Presidenza di Giles Thomson, proveniente dal Regno Unito.
La plenaria è stata hanno da delegati provenienti da oltre 200 giurisdizioni. È stata anche la prima volta che paesi come Barbados, Namibia e Thailandia erano presenti, seppur attraverso l'Iniziativa FATF per gli Ospiti.
Sulla base dell'accordo di Parigi, l'attenzione sarà rivolta alle giurisdizioni con settori significativi di asset virtuali, rispetto al loro stato attuale di valutazione. La FATF applicherà criteri oggettivi, con monitoraggio stretto, segnalazione istantanea e rapido follow-up, al fine di colmare le lacune il prima possibile.
Non è ancora noto quali paesi siano interessati e quanti siano. La FATF non ha risposto a una richiesta di un elenco dei paesi coinvolti.
Leggi in vigore ma ancora nessuna applicazione
L'accordo è una reazione alla percepita mancanza di enforcement della regolamentazione crypto. La FATF ha pubblicato un rapporto che ha rilevato come l'83% delle giurisdizioni intervistate abbia adottato la legislazione sulla Travel Rule. Il tasso di adozione è aumentato del 10% rispetto all'anno scorso. Il rapporto è stato pubblicato il 16 luglio 2026 ed è il settimo aggiornamento mirato che dettaglia l'applicazione degli standard crypto nei paesi.
La Travel Rule obbliga le aziende crypto a riportare i dettagli di una transazione (mittente e destinatario), proprio come per i bonifici bancari.
Tuttavia, in base al rapporto, 55 delle 91 giurisdizioni che hanno adottato la legislazione sulla Travel Rule non hanno intrapreso azioni di enforcement.
I governi hanno inoltre segnalato difficoltà nell'individuare operatori privi di licenza e nel vigilare sulle piattaforme offshore che servono gli utenti locali dall'estero.
Perché colpire i hub crypto?
L'idea alla base del targeting degli hub crypto è semplice: concentrazione. Le nazioni con un'elevata attività crypto o con "VASP materialmente importanti" rappresentano circa il 97% del mercato globale degli asset virtuali. Di conseguenza, una mancanza di enforcement in tali giurisdizioni mette a rischio altri paesi.
Tra le altre ragioni per colpire tali paesi, vi è quella delle reti criminali che sfruttano regole disomogenee per commettere frodi, eludere le sanzioni e riciclare denaro.
Il presidente Thomson ha dichiarato: "L'implementazione efficace degli standard FATF non può più essere ritardata."
L'organismo ha indicato hanno definito il mese. Il 1° aprile 2026, il Drift Protocol ha perso 285 milioni di dollari. Un gruppo nordcoreano ha impiegato circa sei mesi per costruire fiducia con i dipendenti di Drift, per poi rubare i fondi in 12 minuti utilizzando istruzioni di pre-firma per il ritiro. in Cambogia, Spagna e Corea del Nord come esempi chiari dei danni causati dalla mancanza di enforcement.
Inoltre, un un rapporto separato sul flusso di denaro attraverso i complessi fraudolenti è stato approvato dai delegati durante lo stesso plenaria.
Paesi già sotto esame
Alcune nazioni stanno già compiendo mosse. Ad esempio, Spagna porre fine all'uso anonimo degli sportelli automatici di cambio valuta cripto e ora richiede verifiche dell'identità per ogni transazione. La Turchia anche approvato la sua quinta valutazione reciproca a settembre, ma è stata inserita in un follow-up rafforzato a causa di un arretrato di oltre 7.000 casi di reati finanziari non processati.
La prossima data importante per il settore è giugno 2027; i risultati della revisione saranno pubblicati allora, con un nuovo lotto a ottobre.
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Domande frequenti
Quali paesi saranno sottoposti alla revisione del FATF?
Il FATF non li ha nominati. Ha dichiarato solo che la revisione mira alle giurisdizioni con attività di asset virtuali "materialmente importanti", selezionate in base a criteri oggettivi e al loro stato attuale di valutazione.
Quando il FATF pubblicherà i suoi risultati?
I risultati iniziali sono previsti per giugno 2027, con un ulteriore set a ottobre 2027, secondo il FATF.
Quale problema sta cercando di risolvere la revisione?
Si concentra sul divario tra legge e applicazione: la relazione del FATF del luglio 2026 ha rilevato che l'83% delle giurisdizioni intervistate aveva legislazione sulla Travel Rule, ma 55 delle 91 con tali leggi non avevano intrapreso alcuna azione di supervisione o enforcement.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
