La Turchia supera la revisione del FMI ma è messa sotto osservazione per un arretrato di 7.000 casi
- La valutazione reciproca del GAFI per il 2026 ha rilevato che la Turchia è conforme o largamente conforme a 38 delle 40 raccomandazioni.
- Ha inserito il paese in una procedura di monitoraggio rafforzato e gli ha assegnato tre anni per dare priorità alle accuse di riciclaggio di denaro.
- L'organo di vigilanza ha citato un arretrato di oltre 7.000 casi in attesa di processo e l'assenza di responsabilità penale per le società.
La Turchia ha ottenuto voti positivi nella maggior parte degli standard anti-riciclaggio del Financial Action Task Force (FATF), secondo il rilascio di mercoledì da parte del regolatore finanziario, costruendo sui progressi della giurisdizione da quando è uscita dalla lista grigia del FATF nel giugno 2024.
Tuttavia, il paese non è ancora del tutto chiaro poiché è stato solo aggiornato per un follow-up rafforzato a causa di un esteso arretrato di casi di crimine finanziario non perseguiti, che il FATF ha detto deve chiudere entro tre anni.
Come si è comportata la Turchia nella revisione del FATF?
La Turchia è stata valutata come conforme o largamente conforme su 38 delle 40 raccomandazioni nella quinta valutazione reciproca del FATF. Il paese ha ricevuto valutazioni parzialmente conformi per le raccomandazioni rimanenti, secondo il rapporto e il Ministero del Tesoro e delle Finanze della Turchia.
La Turchia non si è comportata altrettanto bene nella valutazione più difficile dell'efficacia delle sue regole, ottenendo tre valutazioni sostanziali e otto moderate in 11 aree di test.
La designazione di follow-up rafforzato che la Turchia ha ottenuto non è una lista nera; è un requisito di reporting per aggiornare il FATF più frequentemente su come il paese sta colmando le lacune segnalate nel rapporto.
La Turchia è stata inserita nella stessa categoria dopo la sua valutazione precedente nel 2019.
Il Ministero del Tesoro e delle Finanze, in un comunicato lo stesso giorno, ha escluso qualsiasi ritorno alla lista grigia, sottolineando come la valutazione del FATF confermi che la Turchia non ha carenze critiche nell'affrontare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o il finanziamento di armi di distruzione di massa.
Cosa vuole che faccia la Turchia il FATF?
Il FATF ha detto che non abbastanza casi raggiungono una sentenza in tribunale anche se la Turchia è migliorata in alcune aree problematiche, incluso l'uso dell'intelligenza finanziaria e la cooperazione con controparti straniere.
Il regolatore ha sottolineato il problema dell'efficacia, scrivendo: “Le sfide nel tradurre pienamente le indagini in risultati giudiziari hanno portato a un arretrato di oltre 7000 casi in attesa di accusa.”
Il rapporto ha anche evidenziato un problema strutturale con la legge turca. In molti casi, le autorità possono solo emettere sanzioni amministrative contro le aziende perché non possono applicare la responsabilità penale alle persone giuridiche. Questo sistema, secondo il FATF, è insufficiente per un paese con il profilo di rischio della Turchia.
Casi di riciclaggio di denaro nei tribunali turchi hanno raggiunto 12.629 alla fine del 2025, secondo l'outlet di notizie BirGün, con 17.969 imputati e 28.477 reati sottostanti in attesa di giudizio.
Un piano triennale, con le criptovalute nel perimetro
Il FATF ha consegnato ad Ankara un insieme di Azioni Chiave Raccomandate da completare entro tre anni. Esse includono il rafforzamento della comprensione dei rischi di finanziamento del terrorismo, un approccio più rigoroso ai casi di riciclaggio di denaro legati a reati presupposti ad alto rischio come il traffico di droga, il contrabbando e le scommesse illegali, l'aumento del tasso di condanne e il tracciamento e il recupero dei beni criminali trasferiti all'estero.
I paesi che non rispettano il termine triennale rischiano un'escalation, fino a una missione di alto livello per valutare la volontà politica del governo.
Fornitori di servizi su asset virtuali sono al centro dell'attenzione. Il FATF ha notato che un quadro normativo per i VASPs era ancora in fase di implementazione durante la visita sul luogo nel novembre 2025, e che i supervisori avevano intensificato i controlli di conformità basati sul rischio sulle istituzioni finanziarie e sulle piattaforme cripto, con un'attenzione particolare alle entità ad alto rischio.
Ha rilevato che le aziende comprendono generalmente la propria esposizione e i propri obblighi in materia di riciclaggio di denaro, mentre la gestione del rischio di finanziamento del terrorismo e la segnalazione delle transazioni sospette risultano ancora carenti al di fuori del settore bancario.
Dove cadrà la prossima pressione
Ankara afferma che il lavoro di follow-up si svolgerà attraverso le strategie nazionali su riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e confisca dei beni per il periodo 2026-2030, oltre a un piano per il finanziamento della proliferazione per il 2025-2029. Se questi si tradurranno in maggiori accuse e beni recuperati è la domanda esatta che il FATF ha chiesto alla Turchia di rispondere entro una scadenza precisa.
L'esame avviene in un contesto di critiche esterne di lunga data all'esposizione della Turchia ai flussi illeciti. Gli analisti di Nordic Monitor hanno sostenuto all'inizio di quest'anno che una proposta di esenzione fiscale ventennale sul reddito di fonte estera per i nuovi residenti, un piano avanzato dal presidente Recep Tayyip Erdoğan, potrebbe ampliare i canali di riciclaggio in assenza di controlli più rigorosi sull'origine dei fondi.
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Domande frequenti
Il GAFI ha reinserito la Turchia nella lista grigia?
No. Il GAFI ha inserito la Turchia in una procedura di monitoraggio rafforzato, un processo di reporting più frequente distinto dal monitoraggio della lista grigia; il Ministero del Tesoro e delle Finanze ha dichiarato il 23 settembre che non vi è alcun rischio di ritorno alla lista grigia, dalla quale la Turchia si è ritirata nel giugno 2024.
Qual è l'arretrato di 7,000 casi segnalato dal GAFI?
Il GAFI ha indicato che la difficoltà della Turchia nel trasformare le indagini in sentenze giudiziarie ha lasciato oltre 7.000 casi di crimini finanziari in attesa di processo, un deficit aggravato dal fatto che la legge turca prevede solo sanzioni amministrative contro le società e non responsabilità penale.
Cosa deve fare la Turchia nell'arco dei tre anni previsti dalla roadmap?
Le sue azioni chiave raccomandate includono l'approfondimento della comprensione dei rischi di finanziamento del terrorismo, la priorità data alle indagini sul riciclaggio di denaro collegate al traffico di droga, al contrabbando e alle scommesse illegali, l'aumento dei tassi di condanna e il miglioramento del tracciamento e del recupero dei beni criminali situati all'estero.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
