La Turquie passe avec succès l'examen du GAFI, mais reste sous surveillance en raison d'un arriéré de 7 000 dossiers
- L’évaluation mutuelle du GAFI de 2026 a conclu que la Turquie respectait, ou était largement conforme, à 38 des 40 recommandations.
- Elle a placé le pays sous surveillance renforcée et lui a donné trois ans pour donner la priorité aux poursuites pour blanchiment d'argent.
- L'organisme de surveillance a évoqué un arriéré de plus de 7 000 affaires en attente de poursuites et l'absence de responsabilité pénale pour les entreprises.
La Turquie a obtenu des résultats satisfaisants à la plupart des normes anti-blanchiment d'argent du Groupe d'action financière (GAFI), selon un communiqué publié mercredi par l'autorité de régulation financière, confirmant ainsi les progrès réalisés par le pays depuis sa sortie de la liste grise du GAFI en juin 2024.
Cependant, le pays n'est pas encore tiré d'affaire, car il n'a été reclassé en zone de surveillance renforcée qu'en raison d'un important arriéré de dossiers de criminalité financière non poursuivis, que le GAFI a déclaré devoir être clôturés dans un délai de trois ans.
Comment la Turquie s'est-elle comportée lors de l'examen du GAFI ?
La Turquie a été jugée conforme ou globalement conforme à 38 des 40 recommandations formulées lors de la cinquième évaluation mutuelle du GAFI. Le pays a obtenu la mention « partiellement conforme » pour les recommandations restantes, selon le rapport et le ministère turc des Finances.
La Turquie n'a pas obtenu d'aussi bons résultats lors de l'évaluation plus rigoureuse de l'efficacité de ses règles, obtenant trois notes substantielles et huit notes modérées sur 11 domaines de test.
La désignation de suivi renforcé obtenue par la Turquie n'est pas une liste noire ; il s'agit d'une obligation de rapport visant à informer plus fréquemment le GAFI sur la manière dont le pays comble les lacunes signalées dans le rapport.
La Turquie a été placée dans la même catégorie qu'en 2019.
Le ministère du Trésor et des Finances, dans un communiqué publié le même jour, a exclu tout retour sur la liste grise, soulignant que l'évaluation du GAFI confirme que la Turquie ne présente aucune deficritique en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou le financement des armes de destruction massive.
Que veut le GAFI que la Turquie fasse ?
Le GAFI a déclaré que trop peu d'affaires aboutissent à un verdict devant un tribunal, même si la Turquie a progressé dans certains domaines problématiques, notamment en matière de renseignement financier et de coopération avec ses homologues étrangers.
L'organisme de réglementation a souligné le problème d'efficacité, écrivant : « Les difficultés à traduire pleinement les enquêtes en décisions judiciaires ont entraîné un arriéré de plus de 7 000 affaires en attente de poursuites. »
Le rapport a également mis en lumière un problème structurel du droit turc. Dans de nombreux cas, les autorités ne peuvent infliger que des sanctions administratives aux entreprises, car elles ne peuvent pas engager la responsabilité pénale des personnes morales. Ce système, de l'avis du GAFI, est insuffisant pour un pays présentant le profil de risque de la Turquie.
Selon le média BirGün, les affaires de blanchiment d'argent devant les tribunaux turcs ont atteint 12 629 à la fin de 2025, avec 17 969 accusés et 28 477 infractions sous-jacentes en attente de jugement
Une feuille de route sur trois ans, incluant les cryptomonnaies dans son champ d'application
Le GAFI a remis à Ankara une série de recommandations clés à mettre en œuvre dans un délai de trois ans. Celles-ci comprennent un renforcement de la lutte contre le financement du terrorisme, une intensification des efforts dans les affaires de blanchiment d'argent liées à des infractions sous-jacentes à haut risque telles que le trafic de stupéfiants, la contrebande et les paris illégaux, l'augmentation du taux de condamnations, ainsi que tracet le recouvrement des avoirs criminels transférés à l'étranger.
Les pays qui ne respectent pas le délai de trois ans s'exposent à une escalade des mesures, pouvant aller jusqu'à une mission de haut niveau visant à évaluer la volonté politique du gouvernement.
Les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) sont au cœur du dispositif. Le GAFI a noté que le cadre réglementaire applicable aux PSAV était encore en cours de déploiement lors de sa visite sur place en novembre 2025 et que les autorités de contrôle avaient renforcé les contrôles de conformité fondés sur les risques appliqués aux institutions financières et aux plateformes de cryptomonnaies, en accordant une attention particulière aux entités présentant un risque plus élevé.
L’étude a révélé que les entreprises comprennent généralement leurs risques et obligations en matière de blanchiment d’argent, mais que leur gestion des risques de financement du terrorisme et le signalement des transactions suspectes restent insuffisants en dehors du secteur bancaire.
Où la pression va-t-elle se concentrer ensuite ?
Ankara affirme que le travail de suivi s'appuiera sur des stratégies nationales de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la confiscation d'avoirs pour la période 2026-2030, ainsi que sur un plan de lutte contre le financement de la prolifération pour la période 2025-2029. La question de savoir si ces mesures se traduiront par une augmentation des poursuites et des avoirs recouvrés est précisément celle à laquelle le GAFI a demandé à la Turquie de répondre dans un délai imparti.
Cet examen minutieux intervient dans un contexte de critiques internationales persistantes concernant l'exposition de la Turquie aux flux illicites. Les analystes de Nordic Monitor ont avancé, plus tôt cette année, qu'une proposition d'exonération fiscale de 20 ans sur les revenus de source étrangère pour les nouveaux résidentsdentun projet évoqué par ledent Recep Tayyip Erdoğan, pourrait faciliter le blanchiment d'argent en l'absence de contrôles plus stricts sur la provenance des fonds.
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FAQ
Le GAFI a-t-il replacé la Turquie sur la liste grise ?
Non. Le GAFI a placé la Turquie sous surveillance renforcée, un processus de déclaration plus fréquent et distinct du suivi de la liste grise ; le ministère du Trésor et des Finances a déclaré le 23 septembre qu’il n’y avait aucun risque de retour sur la liste grise, que la Turquie avait quittée en juin 2024.
Qu’est-ce qui a attiré l’attention du GAFI sur cet arriéré de 7 000 dossiers ?
Le GAFI a déclaré que la difficulté qu'a la Turquie à transformer les enquêtes en verdicts judiciaires a laissé plus de 7 000 affaires de criminalité financière en attente de poursuites, une situation aggravée par le fait que le droit turc n'autorise que des sanctions administratives contre les entreprises plutôt que la responsabilité pénale.
Que doit faire la Turquie dans le cadre de cette feuille de route triennale ?
Ses principales recommandations comprennent l’approfondissement de sa compréhension des risques de financement du terrorisme, la priorisation des enquêtes sur le blanchiment d’argent lié au trafic de drogue, à la contrebande et aux paris illégaux, l’augmentation des taux de condamnation et l’amélioration du tracet du recouvrement des avoirs criminels situés à l’étranger.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice, forte d'une expérience de près de dix ans dans la rédaction de blogs et la couverture d'événements liés aux cryptomonnaies. Chez Cryptopolitan, elle contribue à la page d'actualités en rédigeant des articles et en analysant les dernières évolutions de la finance décentralisée DeFi, des comptes gérés par les utilisateurs (RWA), de la réglementation des cryptomonnaies, de l'intelligence artificielle (IA) et des technologies de pointe. Elle est diplômée en administration des affaires de l'université Arcadia.
