La Turquie approuve l'examen du GAFI mais est placée sous surveillance en raison d'un arriéré de 7 000 affaires
- L'évaluation mutuelle du GAFI pour 2026 a constaté que la Turquie était conforme ou largement conforme à 38 des 40 recommandations.
- Il a placé le pays sous suivi renforcé et lui a donné trois ans pour prioriser les poursuites pour blanchiment d'argent.
- L'organisme de surveillance a cité un arriéré de plus de 7 000 affaires en attente de poursuite et l'absence de responsabilité pénale pour les entreprises.
La Turquie a obtenu des notes passantes pour la plupart des normes de la Force de action financière (GAFI) contre le blanchiment d'argent, selon la publication de mercredi par le régulateur financier, s'appuyant sur les progrès de la juridiction depuis sa sortie de la liste grise du GAFI en juin 2024.
Cependant, le pays n'est pas encore hors de danger car il n'a été reclassé qu'en suivi renforcé en raison d'un important arriéré d'affaires de criminalité financière non poursuivies, que le GAFI a déclaré devoir être résorbé dans les trois ans.
Comment la Turquie s'est-elle comportée lors de l'examen du GAFI ?
La Turquie a été notée conforme ou largement conforme à 38 des 40 recommandations de l'évaluation mutuelle de cinquième round du GAFI. Le pays a reçu des notes partiellement conformes pour les recommandations restantes, selon le rapport et le ministère turc du Trésor et des Finances.
La Turquie ne s'est pas aussi bien comportée sur l'évaluation plus difficile de l'efficacité de ses règles, obtenant trois notes substantielles et huit notes modérées sur 11 domaines de test.
La désignation de suivi renforcé obtenue par la Turquie n'est pas une liste noire ; c'est une exigence de rapport pour mettre à jour le GAFI plus fréquemment sur la façon dont le pays comble les lacunes signalées dans le rapport.
La Turquie avait été placée dans la même catégorie après son évaluation précédente en 2019.
Le ministère du Trésor et des Finances, dans un communiqué le même jour, a exclu tout retour à la liste grise, soulignant que l'évaluation du GAFI confirme que la Turquie ne présente aucune déficience critique dans la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou le financement des armes de destruction massive.
Que veut que le GAFI que la Turquie fasse ?
Le GAFI a déclaré que suffisamment d'affaires n'atteignent pas un verdict en tribunal même si la Turquie s'est améliorée dans certains domaines problématiques, y compris l'utilisation du renseignement financier et la coopération avec ses homologues étrangers.
Le régulateur a souligné le problème d'efficacité, écrivant : « Les défis dans la traduction complète des enquêtes en résultats judiciaires ont entraîné un arriéré de plus de 7000 affaires en attente de poursuite. »
Le rapport a également pointé du doigt un problème structurel avec la loi turque. Dans de nombreux cas, les autorités ne peuvent émettre que des sanctions administratives contre les entreprises car elles ne peuvent pas appliquer la responsabilité pénale aux personnes morales. Ce système, croit le GAFI, est insuffisant pour un pays avec le profil de risque de la Turquie.
Affaires de blanchiment d'argent dans les tribunaux turcs ont atteint 12 629 à la fin de 2025, selon le journal BirGün, avec 17 969 défendeurs et 28 477 infractions sous-jacentes en attente de jugement.
Une feuille de route de trois ans, avec la crypto dans le périmètre
Le GAFI a remis à Ankara un ensemble d’Actions Clés Recommandées à achever dans les trois ans. Elles incluent un meilleur cernage des risques de financement du terrorisme, un durcissement des enquêtes sur le blanchiment d’argent liées à des infractions préalables à haut risque telles que le trafic de drogue, la contrebande et les paris illégaux, une augmentation du taux de condamnations, ainsi que le traçage et la récupération des avoirs criminels transférés à l’étranger.
Les pays qui ne respectent pas l’échéance de trois ans font face à une escalade, jusqu’à une mission de haut niveau pour évaluer la volonté politique du gouvernement.
Prestataires de services sur actifs virtuels sont au cœur du dispositif. Le GAFI a noté qu’un cadre réglementaire pour les PSAAV était encore en cours de déploiement lors de la visite sur place en novembre 2025, et que les superviseurs avaient intensifié les vérifications de conformité fondées sur les risques auprès des institutions financières et des plateformes crypto, en accordant une attention particulière aux entités à plus haut risque.
Il a constaté que les entreprises comprennent généralement leur exposition et leurs obligations en matière de blanchiment d’argent, tandis que leur gestion des risques de financement du terrorisme et de la déclaration des transactions suspectes reste insuffisante en dehors du secteur bancaire.
Où la pression se concentrera ensuite
Ankara indique que les travaux de suivi s’inscriront dans le cadre des stratégies nationales de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la confiscation des avoirs pour 2026-2030, ainsi que d’un plan de lutte contre le financement de la prolifération pour 2025-2029. La question exacte que le GAFI a demandé à la Turquie de répondre dans les délais est de savoir si ces mesures se traduiront par davantage de poursuites et d’avoirs récupérés.
Cette scrutiny s’inscrit dans un contexte de critiques extérieures de longue date concernant l’exposition de la Turquie aux flux illicites. Les analystes de Nordic Monitor ont soutenu plus tôt cette année qu’une exemption fiscale proposée de 20 ans sur les revenus d’origine étrangère pour les nouveaux résidents, un plan avancé par le président Recep Tayyip Erdoğan, pourrait élargir les canaux de blanchiment en l’absence de contrôles plus stricts sur l’origine des fonds.
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FAQ
Le GAFI a-t-il remis la Turquie sur la liste grise ?
Non. Le GAFI a placé la Turquie sous suivi renforcé, un processus de rapport plus fréquent distinct de la surveillance de la liste grise ; le Trésor et le ministère des Finances ont déclaré le 23 septembre qu'il n'y avait aucun risque de retour sur la liste grise, dont la Turquie s'est retirée en juin 2024.
Quel est l'arriéré de 7,000 affaires signalé par le GAFI ?
Le GAFI a indiqué que la difficulté de la Turquie à transformer les enquêtes en verdicts judiciaires a laissé plus de 7 000 affaires de criminalité financière en attente de poursuite, un déficit aggravé par le fait que la loi turque n'autorise que des sanctions administratives contre les entreprises plutôt qu'une responsabilité pénale.
Que doit faire la Turquie dans le cadre de la feuille de route de trois ans ?
Ses actions recommandées clés comprennent l'approfondissement de sa compréhension des risques de financement du terrorisme, la priorisation des enquêtes sur le blanchiment d'argent liées au trafic de drogue, à la contrebande et aux paris illégaux, l'amélioration des taux de condamnation et le renforcement du traçage et du recouvrement des avoirs criminels situés à l'étranger.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
