La Corée du Sud demande au GAFI d'abroger le seuil de la règle du voyage crypto
- La Corée du Sud a exhorté les membres du GAFI à supprimer les seuils minimaux de transaction de la Règle du Voyageur dans le domaine des cryptomonnaies, étendant ainsi les vérifications d'identité à tous les transferts.
- Séoul prévoit de mettre en œuvre ce changement au niveau national en août, abaissant le seuil actuel de 1 million de wons (730 $) à zéro.
- Le GAFI a constaté que la conformité mondiale aux normes AML des cryptomonnaies reste faible, en particulier dans les juridictions à fort volume de trading.
L'Unité de renseignement financier (FIU) de la Corée du Sud a informé le Groupe d'action financière (GAFI) des écarts réglementaires croissants concernant les transferts de crypto-monnaies à travers les frontières nationales et a appelé tous les États membres du GAFI à éliminer tout seuil de transaction minimum requis par la règle du voyage. Cette mesure transformerait les coûts de conformité pour les bourses et les sociétés de trading du monde entier.
Le directeur de la FIU, Lee Hyung-joo, a défendu ce point de vue lors de la 34e session plénière du GAFI à Paris, du 15 au 19 juin, où plus de 200 juridictions membres ont examiné la manière dont les pays ont mis en œuvre les normes de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) pour les actifs virtuels. Le résultat est clair : la conformité est globalement insuffisante, les pays ayant les plus forts volumes de trading d'actifs virtuels étant parmi les moins conformes.
Ce que la Corée du Sud a proposé
La délégation coréenne a présenté trois recommandations liées lors de la session plénière. Premièrement, la règle du voyage, qui oblige les bourses à vérifier et à partager les informations de l'expéditeur et du destinataire lors des transferts, devrait s'appliquer aux prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) tant émetteurs que récepteurs. Deuxièmement, le champ d'application de la règle devrait s'étendre en dessous des seuils minimums existants, couvrant même les transactions de faible valeur. Troisièmement, les membres du GAFI devraient envisager des restrictions de transaction pures et simples contre les VASPs à haut risque et non enregistrés, parallèlement à des exigences de diligence raisonnable renforcées envers les clients.
Lee a pointé du doigt un problème structurel : « Les exigences de licence et d'enregistrement, les méthodes de supervision et les approches à l'égard des prestataires de services d'actifs virtuels offshore varient selon les juridictions, ce qui entraîne un arbitrage réglementaire », selon l'Asia Business Daily. Cette fragmentation, a-t-il soutenu, affaiblit les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à travers les frontières.
La Corée avance déjà au niveau national
La proposition du GAFI s'aligne sur un changement réglementaire que la Corée prévoit d'appliquer en août. Une modification du décret d'application de la loi sur la déclaration et l'utilisation d'informations relatives aux transactions financières spécifiées abaissera le seuil de la règle du voyage des transactions de 1 million de wons (environ 730 $) et au-dessus à toutes les transactions, y compris celles inférieures à 1 million de wons.
La révision d'août a connu ses propres frictions. Lorsque la FIU a proposé les changements pour la première fois en mars, elle incluait également la déclaration obligatoire des transactions suspectes pour tout transfert d'actifs virtuels supérieur à 10 millions de wons vers des bourses étrangères ou des portefeuilles personnels. Cependant, les bourses nationales se sont opposées à l'introduction de cette obligation de déclaration, affirmant qu'elle entraînerait une charge de conformité excessive et une confusion opérationnelle.
Selon les rapports, le Conseil conjoint des bourses d'actifs numériques (DAXA), qui représente les principales bourses de Corée, a soumis son objection à la proposition, soulignant qu'une telle exigence de déclaration à montant fixe serait lourde et inefficace dans le contexte de programmes de surveillance fondés sur les risques.
Après avoir rencontré des responsables de bourses via le DAXA, la FIU a décidé d'abandonner l'idée d'utiliser une exigence de déclaration à montant fixe et de passer à une approche fondée sur les risques, où les critères seraient définis par les opérateurs eux-mêmes.
Écarts de conformité mondiaux et menaces émergentes
Lors de la session plénière, le GAFI a souligné les questions soulevées par la Corée du Sud. Le groupe de travail prévoit de publier une septième évaluation de la conformité des juridictions aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) en ce qui concerne les actifs virtuels et les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP). Les résultats préliminaires indiquent que la conformité à la Recommandation 15 du GAFI sur la règle du voyage et la supervision des bourses en général restent plutôt faibles, a rapporté Chosun Biz. Les juridictions avec les volumes de trading les plus élevés figuraient également parmi celles dont la mise en œuvre était la moins cohérente.
De plus, lors de la session plénière, le GAFI a discuté d'une nouvelle évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi). Les États membres ont noté que l'utilisation d'actifs virtuels à des fins illégales devient plus diversifiée et chevauche de plus en plus fréquemment la cybercriminalité et la prolifération du financement des armes. Ils ont également déclaré que l'IA aide les criminels à mettre en œuvre des techniques de blanchiment avancées.
Les stablecoins ont été traités séparément, les délégués soulignant la nécessité d'une coopération transfrontalière renforcée à la lumière de l'augmentation de l'émission et de l'utilisation au-delà des cadres réglementaires traditionnels. Auparavant, Cryptopolitan avait rapporté que des initiatives visant à réglementer l'émission de stablecoins via leur inclusion dans des systèmes LBA formels étaient en cours. Parallèlement, les membres du GAFI ont soutenu le suivi continu de la vulnérabilité des protocoles DeFi aux risques de financement illicite.
Le GAFI a également adopté un rapport sur les partenariats public-privé pour la coopération en matière de renseignement financier, qui doit être publié en juillet. Il analysera les approches dans différentes juridictions concernant la collaboration entre les régulateurs, les agences de répression et le secteur privé afin d'augmenter la détection de la fraude et du blanchiment d'argent.
Implications pour les bourses et les traders
Si les pays membres du GAFI suivaient l'exemple de la Corée et supprimaient les seuils minimums de la règle du voyage, toutes les transactions de crypto-monnaies nécessiteraient la collecte et la transmission des informations d'identité de l'expéditeur et du destinataire par les bourses. Cela deviendrait une opération coûteuse pour les bourses opérant dans différentes juridictions de gérer l'infrastructure requise pour effectuer des vérifications d'identité sur les micro-transactions.
Le calendrier de la Corée du Sud offre un aperçu – la date limite de mise en œuvre est dans quelques semaines et les bourses locales ont déjà adapté leurs systèmes suite à des consultations à l'échelle de l'industrie avec le DAXA plus tôt cette année.
Le GAFI a maintenu l'évaluation à haut risque pour la Corée du Nord, l'Iran et le Myanmar et a publié une déclaration publique mise à jour appelant à agir contre la criminalité financière associée aux arnaques informatiques au Myanmar, rapporte Asia Business Daily.
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FAQ
Qu'est-ce que la Règle du Voyageur pour les actifs virtuels ?
La Règle du Voyageur oblige les prestataires de services d'actifs virtuels à collecter, vérifier et partager les informations d'identité de l'expéditeur et du destinataire lors du traitement des transferts de cryptomonnaies. La Corée du Sud l'applique actuellement aux transactions d'un million de wons (environ 730 $) et plus, mais prévoit de l'étendre à toutes les tailles de transactions à partir d'août 2026.
À quelle date la Règle du Voyageur élargie en Corée du Sud entrera-t-elle en vigueur ?
Selon Maeil Business Newspaper, le décret d'exécution révisé devrait entrer en vigueur le 20 août 2026, sous réserve de l'examen par le Ministère de la législation.
Que conclut le GAFI concernant la conformité mondiale des cryptomonnaies aux normes AML ?
L’examen mis à jour du GAFI a révélé que la mise en œuvre globale de ses normes relatives aux actifs virtuels, y compris la règle du voyageur et la supervision des plateformes d’échange, reste faible dans l’ensemble des pays membres. Les pays enregistrant les plus gros volumes de transactions d’actifs virtuels ont montré une conformité particulièrement limitée aux normes substantielles, selon les rapports de Chosun Biz et de l’Asia Business Daily.
Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière de trading. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité concernant les investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement une recherche indépendante et/ou une consultation avec un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Ashish Kumar
Ashish Kumar est un journaliste spécialisé dans la crypto et la finance, avec huit ans d'expérience en rédaction. Il couvre l'actualité des marchés cryptographiques, de la réglementation, de la DeFi et des écosystèmes d'échanges. Il a travaillé pour Coingape, Todayq et Newsroompost. Ashish détient un PGDP en journalisme anglais de l'IIMC. Il a également interviewé des personnalités du secteur telles qu'Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa, et bien d'autres.
