La Corée du Sud exhorte le GAFI à supprimer le seuil de sa réglementation sur les voyages en cryptomonnaies

L'Unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud a informé le Groupe d'action financière (GAFI) des lacunes croissantes en matière de réglementation des transferts transfrontaliers de cryptomonnaies et a appelé tous les États membres du GAFI à supprimer tout seuil minimal de transaction exigé par la règle relative aux transferts transfrontaliers. Cette mesure aurait un impact considérable sur les coûts de mise en conformité pour les plateformes d'échange et les sociétés de trading du monde entier.

Lors de la 34e session plénière du GAFI, qui s'est tenue à Paris du 15 au 19 juin, le directeur de la FIU, Lee Hyung-joo, a présenté ces observations. Plus de 200 juridictions membres y ont examiné la mise en œuvre des normes de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) applicables aux actifs virtuels. Le constat est sans appel : la conformité est globalement insuffisante, les pays affichant les volumes d'échanges d'actifs virtuels les plus élevés figurant parmi les moins conformes.

Ce que la Corée du Sud a proposé

La délégation coréenne a présenté trois recommandations liées entre elles lors de la séance plénière. Premièrement, la règle relative aux transferts de fonds, qui oblige les plateformes d'échange à vérifier et à partager les informations concernant l'expéditeur et le destinataire lors des transferts, devrait s'appliquer aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) émetteurs et récepteurs. Deuxièmement, le champ d'application de cette règle devrait être étendu en deçà des seuils minimaux actuels, afin de couvrir même les transactions de faible valeur. Troisièmement, les membres du GAFI devraient envisager des restrictions pures et simples sur les transactions impliquant des PSAV non enregistrés et à haut risque, ainsi que des exigences renforcées en matière de vigilance à l'tronde la clientèle.

Lee a pointé du doigt un problème structurel : « Les exigences en matière de licences et d’enregistrement, les méthodes de supervision et les approches relatives aux prestataires de services d’actifs virtuels offshore diffèrent selon les juridictions, ce qui engendre un arbitrage réglementaire », selon l’Asia Business Daily. Cette fragmentation, a-t-il affirmé, affaiblit les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme au-delà des frontières.

La Corée est déjà en pleine mutation intérieure

La proposition du GAFI tracà une modification réglementaire que la Corée prévoit d'appliquer en août. Un amendement au décret d'application de la loi sur la déclaration et l'utilisation de certaines informations relatives aux transactions financières abaissera le seuil de la règle de voyage, actuellement fixé à 1 million de wons (environ 730 dollars), à toutes les transactions, y compris celles inférieures à 1 million de wons.

La révision d'août a suscité des tensions. Lorsque la FIU a initialement proposé ces modifications en mars, elle prévoyait également le signalement obligatoire des transactions suspectes pour tout transfert d'actifs virtuels supérieur à 10 millions de wons vers des plateformes d'échange étrangères ou des portefeuilles personnels. Cependant, les plateformes d'échange nationales ont protesté contre l'introduction de cette obligation de signalement, arguant qu'elle engendrerait une charge de conformité excessive et une complexité opérationnelle accrue.

Selon certaines sources, le Conseil conjoint des bourses d'actifs numériques (DAXA), qui représente les principales bourses coréennes, a formulé son objection à la proposition, soulignant qu'une telle exigence de déclaration d'un montant fixe serait contraignante et inefficace dans le cadre des programmes de surveillance fondés sur les risques.

Après avoir rencontré des responsables de la bourse via la DAXA, la FIU a décidé d'abandonner l'idée d'utiliser une exigence de déclaration à montant fixe et de s'orienter vers une approche fondée sur les risques, où les critères seraient définis par les opérateurs eux-mêmes.

Lacunes en matière de conformité mondiale et menaces émergentes

Lors de la séance plénière, le GAFI a insisté sur les points soulevés par la Corée du Sud. Le groupe de travail prévoit de publier une septième évaluation sur la conformité des juridictions aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) en matière d'actifs virtuels et de fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV). Selon. Les juridictions affichant les volumes d'échanges les plus élevés figurent également parmi celles dont la mise en œuvre est la moins cohérente.

Par ailleurs, en séance plénière, le GAFI a examiné une nouvelle évaluation des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi). Les États membres ont constaté que l’utilisation des actifs virtuels à des fins illégales se diversifie et se confond plus fréquemment avec la cybercriminalité et le financement du trafic d’armes. Ils ont également indiqué que l’intelligence artificielle aide les criminels à mettre en œuvre des techniques de blanchiment sophistiquées.

Les stablecoins ont été traités séparément, les délégués soulignant la nécessité d'une coopération transfrontalière renforcée face à l'augmentation de leur émission et de leur utilisation en dehors des cadres réglementaires traditionnels. Cryptopolitan signalé des initiatives visant à réglementer l'émission de stablecoins par leur intégration aux systèmes officiels de lutte contre le blanchiment d'argent. Parallèlement, les membres du GAFI ont soutenu tracde la DeFi aux risques de financement illicite.

Le GAFI a également adopté un rapport sur les partenariats public-privé en matière de coopération financière, dont la publication est prévue en juillet. Ce rapport analysera les approches mises en œuvre dans différentes juridictions concernant la collaboration entre les autorités de réglementation, les forces de l'ordre et le secteur privé afin d'améliorer la détection des fraudes et du blanchiment d'argent.

Conséquences pour les bourses et les traders

Si les pays membres du GAFI suivent l'exemple de la Corée et suppriment les seuils minimaux de la règle relative aux transactions en cryptomonnaies, toutes les transactions devront impliquer la collecte et la transmission des informations d'dentde l'expéditeur et du destinataire par les plateformes d'échange. Pour ces plateformes opérant dans différentes juridictions, la gestion de l'infrastructure nécessaire à la vérification d'dentdes microtransactions représenterait un coût important.

Le calendrier de la Corée du Sud donne un aperçu : la date limite de mise en œuvre est dans quelques semaines et les bourses locales ont déjà adapté leurs systèmes à la suite de consultations menées auprès de l'ensemble du secteur avec la DAXA plus tôt cette année.

Le GAFI a maintenu son évaluation des risques élevés pour la Corée du Nord, l'Iran et le Myanmar et a publié une déclaration publique actualisée appelant à des mesures contre la criminalité financière liée aux cyberescroqueries au Myanmar, rapporte Asia Business Daily.