La Corea del Sud sollecita il FATF ad abolire la soglia della norma sui viaggi con criptovalute

L'Unità di intelligence finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha informato la Financial Action Task Force (FATF) in merito alle crescenti lacune normative sui trasferimenti di criptovalute oltre confine e ha invitato tutti gli Stati membri della FATF ad eliminare qualsiasi soglia minima di transazione richiesta dalla Travel Rule. Questa misura ridefinirebbe i costi di conformità per gli exchange e le società di trading a livello globale.

Il direttore dell'Unità di informazione finanziaria (FIU), Lee Hyung-joo, ha presentato la sua tesi durante la 34a sessione plenaria del GAFI (Gruppo d'azione finanziaria internazionale) a Parigi, dal 15 al 19 giugno, dove oltre 200 giurisdizioni membri hanno esaminato il livello di attuazione delle norme antiriciclaggio (AML) per le criptovalute. Il risultato è chiaro: la conformità è complessivamente insufficiente, e i paesi con i maggiori volumi di scambio di criptovalute figurano tra quelli con i livelli di conformità più bassi.

Cosa ha proposto la Corea del Sud

La delegazione coreana ha presentato in plenaria tre raccomandazioni interconnesse. In primo luogo, la Travel Rule, che impone alle piattaforme di scambio di verificare e condividere le informazioni relative al mittente e al destinatario durante i trasferimenti, dovrebbe applicarsi sia ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) mittenti che a quelli riceventi. In secondo luogo, l'ambito di applicazione della norma dovrebbe estendersi al di sotto delle soglie minime esistenti, includendo anche le transazioni di piccolo valore. In terzo luogo, i membri del GAFI dovrebbero valutare l'introduzione di restrizioni esplicite alle transazioni per i VASP non registrati e ad alto rischio, unitamente a requisititrondi adeguata verifica della clientela.

Lee ha evidenziato un problema strutturale: "I requisiti di licenza e registrazione, i metodi di supervisione e gli approcci ai fornitori di servizi di asset virtuali offshore variano a seconda della giurisdizione, generando un arbitraggio normativo", secondo l'Asia Business Daily. Tale frammentazione, ha sostenuto, indebolisce le misure di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo a livello transfrontaliero.

La Corea si sta già muovendo a livello interno

La proposta del GAFI tracuna modifica normativa che la Corea del Sud prevede di attuare ad agosto. Un emendamento al Decreto di attuazione della Legge sulla segnalazione e l'utilizzo di informazioni specifiche sulle transazioni finanziarie abbasserà la soglia della Travel Rule dalle transazioni pari o superiori a 1 milione di won (circa 730 dollari) a tutte le transazioni, comprese quelle inferiori a 1 milione di won.

La revisione di agosto ha incontrato non poche difficoltà. Quando l'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) propose per la prima volta le modifiche a marzo, incluse anche l'obbligo di segnalazione delle transazioni sospette per qualsiasi trasferimento di asset virtuali superiore a 10 milioni di won verso exchange esteri o portafogli personali. Tuttavia, gli exchange nazionali protestarono contro l'introduzione dell'obbligo di segnalazione, sostenendo che avrebbe comportato un eccessivo onere di conformità e confusione operativa.

Secondo quanto riportato, il Digital Asset Exchange Joint Council (DAXA), che rappresenta le principali borse valori coreane, ha presentato la propria obiezione alla proposta, sottolineando che un requisito di rendicontazione a importo fisso di questo tipo risulterebbe oneroso e inefficace nel contesto dei programmi di monitoraggio basati sul rischio.

Dopo un incontro con i funzionari della borsa tramite DAXA, l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) ha deciso di abbandonare l'idea di utilizzare un requisito di segnalazione a importo fisso e di passare a un approccio basato sul rischio, in cui i criteri sarebbero stabiliti dagli operatori stessi.

Lacune globali in materia di conformità e minacce emergenti

Durante la sessione plenaria, il GAFI ha posto l'accento sulle problematiche sollevate dalla Corea del Sud. La task force prevede di pubblicare una settima valutazione sulla conformità delle giurisdizioni ai requisiti antiriciclaggio in relazione agli asset virtuali e ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP). I risultati preliminari indicano che la conformità alla Raccomandazione 15 del GAFI sulla Travel Rule e la supervisione degli exchange in generale sono ancora piuttosto basse, come riportato da. Le giurisdizioni con i maggiori volumi di scambio sono anche tra quelle con l'implementazione meno coerente.

Inoltre, in plenaria, il GAFI ha discusso una nuova valutazione dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nel settore della finanza decentralizzata (DeFi). Gli Stati membri hanno osservato che l'utilizzo di asset virtuali per scopi illegali sta diventando sempre più diversificato e si sovrappone con maggiore frequenza alla criminalità informatica e alla proliferazione del finanziamento delle armi. Hanno anche affermato che l'intelligenza artificiale aiuta i criminali ad attuare tecniche di riciclaggio più sofisticate.

Le stablecoin sono state trattate separatamente, poiché i delegati hanno sottolineato la necessità di una maggiore cooperazione transfrontaliera alla luce della crescente emissione e del loro utilizzo al di fuori dei tradizionali quadri normativi. In precedenza, Cryptopolitan aveva segnalato iniziative volte a regolamentare l'emissione di stablecoin attraverso l'inclusione nei sistemi formali di contrasto al riciclaggio di denaro. Parallelamente, i membri del GAFI hanno sostenuto tracdella vulnerabilità dei DeFi ai rischi di finanziamento illecito.

Il GAFI ha inoltre adottato un rapporto sulle partnership pubblico-private per la cooperazione in materia di intelligence finanziaria, la cui pubblicazione è prevista per luglio. Il rapporto analizzerà gli approcci adottati in diverse giurisdizioni in merito alla collaborazione tra autorità di regolamentazione, forze dell'ordine e settore privato al fine di incrementare l'individuazione di frodi e riciclaggio di denaro.

Implicazioni per le borse e gli operatori di mercato

Qualora i paesi membri del GAFI seguissero l'esempio della Corea e rimuovessero le soglie minime dalla Travel Rule, tutte le transazioni in criptovalute dovrebbero prevedere la raccolta e la trasmissione delle informazioni didentdel mittente e del destinatario da parte degli exchange. Ciò si tradurrebbe in un'operazione costosa per gli exchange operanti in diverse giurisdizioni, che dovrebbero gestire l'infrastruttura necessaria per effettuare verifiche didentsulle microtransazioni.

Il programma della Corea del Sud offre un'anteprima: la scadenza per l'implementazione è a poche settimane di distanza e le borse locali hanno già adattato i propri sistemi a seguito delle consultazioni a livello di settore con DAXA all'inizio di quest'anno.

Il GAFI ha mantenuto la valutazione di alto rischio per la Corea del Nord, l'Iran e il Myanmar e ha pubblicato una dichiarazione pubblica aggiornata in cui chiede di intervenire contro i reati finanziari associati alle truffe informatiche in Myanmar, come riporta Asia Business Daily.