La Corea del Sud esorta il FATF ad abolire la soglia della regola di viaggio crypto
- La Corea del Sud ha esortato i membri del GAFI a rimuovere le soglie minime di transazione dal "Travel Rule" per le criptovalute, estendendo i controlli d'identità a tutti i trasferimenti.
- Seoul prevede di attuare la modifica a livello nazionale ad agosto, abbassando l'attuale soglia di 1 milione di won (730 dollari) a zero.
- Il GAFI ha rilevato che la conformità globale agli standard AML per le criptovalute rimane debole, specialmente nelle giurisdizioni con volumi di trading elevati.
L'Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha informato il Financial Action Task Force (FATF) sulle crescenti lacune nella regolamentazione riguardo ai trasferimenti crypto attraverso i confini nazionali e ha chiesto a tutti gli stati membri del FATF di eliminare qualsiasi soglia minima di transazione richiesta dalla Travel Rule. Questo movimento riformerebbe i costi di conformità per gli scambi e le società di trading in tutto il mondo.
Il direttore della FIU Lee Hyung-joo ha sostenuto la sua tesi durante la 34ª sessione plenaria del FATF a Parigi dal 15 al 19 giugno, dove oltre 200 giurisdizioni membri hanno esaminato quanto bene i paesi abbiano implementato gli standard antiriciclaggio (AML) per gli asset virtuali. Il risultato è chiaro: la conformità è complessivamente insufficiente, con i paesi con i volumi di trading più elevati di asset virtuali tra i meno conformi.
Cosa ha proposto la Corea del Sud
La delegazione coreana ha esposto tre raccomandazioni collegate durante la plenaria. In primo luogo, la Travel Rule, che richiede agli scambi di verificare e condividere le informazioni del mittente e del destinatario durante i trasferimenti, dovrebbe applicarsi sia ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) mittenti che riceventi. In secondo luogo, l'ambito della regola dovrebbe estendersi al di sotto delle soglie minime esistenti, coprendo anche le transazioni di piccolo valore. In terzo luogo, i membri del FATF dovrebbero considerare restrizioni di transazione dirette contro i VASP ad alto rischio e non registrati, insieme a requisiti più forti di due diligence del cliente.
Lee ha sottolineato un problema strutturale: “I requisiti di licenza e registrazione, i metodi di supervisione e gli approcci ai fornitori di servizi di asset virtuali offshore differiscono per giurisdizione, risultando in arbitraggio normativo,” secondo Asia Business Daily. Questa frammentazione, ha sostenuto, indebolisce le misure antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo attraverso i confini.
La Corea si sta già muovendo a livello nazionale
La proposta del FATF segue un cambiamento normativo che la Corea prevede di applicare ad agosto. Un emendamento al Decreto di Esecuzione della Legge sulla Segnalazione e Utilizzo di Informazioni su Transazioni Finanziarie Specifiche abbasserà la soglia della Travel Rule da transazioni di 1 milione di won (circa $730) e superiori a tutte le transazioni, incluse quelle inferiori a 1 milione di won.
La revisione di agosto ha attraversato le sue proprie frizioni. Quando la FIU ha proposto inizialmente i cambiamenti a marzo, includeva anche la segnalazione obbligatoria di transazioni sospette per qualsiasi trasferimento di asset virtuali superiore a 10 milioni di won verso scambi esteri o portafogli personali. Tuttavia, gli scambi nazionali si sono opposti all'introduzione del requisito di segnalazione obbligatoria, sostenendo che avrebbe comportato un eccessivo onere di conformità e confusione operativa.
Secondo i rapporti, il Digital Asset Exchange Joint Council (DAXA), che rappresenta i principali scambi della Corea, ha presentato la sua obiezione alla proposta, sottolineando che un requisito di segnalazione con importo fisso sarebbe gravoso e inefficace nel contesto di programmi di monitoraggio basati sul rischio.
Dopo aver incontrato i funzionari degli scambi tramite DAXA, la FIU ha deciso di rinunciare all'idea di utilizzare un requisito di segnalazione con importo fisso e di passare a un approccio basato sul rischio, in cui i criteri sarebbero stabiliti dagli operatori stessi.
Lacune globali nella conformità e minacce emergenti
Durante la plenaria, il FATF ha sottolineato le questioni sollevate dalla Corea del Sud. Il gruppo di lavoro prevede di rilasciare una settima valutazione di come le giurisdizioni si conformano ai requisiti AML in relazione agli asset virtuali e ai VASP. I risultati preliminari indicano che la conformità alla Raccomandazione 15 del FATF sulla Travel Rule e la supervisione degli scambi in generale è ancora piuttosto bassa, ha riportato Chosun Biz. Le giurisdizioni con i volumi di trading più elevati erano anche tra quelle con l'implementazione meno coerente.
Inoltre, durante la plenaria, il FATF ha discusso una nuova valutazione dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo nel campo della finanza decentralizzata (DeFi). Gli stati membri hanno notato che l'uso di asset virtuali per scopi illegali diventa più diversificato e si sovrappone più frequentemente alla cybercriminalità e alla proliferazione del finanziamento delle armi. Hanno anche dichiarato che l'IA aiuta i criminali a implementare tecniche di riciclaggio avanzate.
Le stablecoin sono state trattate separatamente, poiché i delegati hanno sottolineato la necessità di una cooperazione transfrontaliera rafforzata alla luce dell'aumento dell'emissione e dell'uso al di fuori dei tradizionali quadri normativi. In precedenza, Cryptopolitan ha riportato iniziative mirate a regolare l'emissione di stablecoin tramite l'inclusione in sistemi AML formali. In parallelo, i membri del FATF hanno sostenuto il monitoraggio continuo della suscettibilità dei protocolli DeFi ai rischi di finanziamento illecito.
Il FATF ha anche adottato un rapporto sulle partnership pubblico-privato per la cooperazione di intelligence finanziaria che sarà rilasciato a luglio. Analizzerà gli approcci in diverse giurisdizioni riguardo alla collaborazione tra regolatori, agenzie di applicazione della legge e settore privato al fine di aumentare il rilevamento di frodi e riciclaggio di denaro.
Implicazioni per gli scambi e i trader
Se i paesi membri del FATF seguono l'esempio della Corea e rimuovono le soglie minime dalla Travel Rule, tutte le transazioni cripto dovranno coinvolgere la raccolta e la trasmissione delle informazioni di identità per il mittente e il destinatario da parte degli scambi. Questo diventerebbe un'operazione costosa per gli scambi che operano in diverse giurisdizioni per gestire l'infrastruttura richiesta per eseguire verifiche di identità su micro-transazioni.
Il calendario della Corea del Sud fornisce un'anteprima: la scadenza per l'implementazione è tra poche settimane e gli scambi locali hanno già adattato i loro sistemi dopo consultazioni a livello di settore con DAXA all'inizio di quest'anno.
Il FATF ha mantenuto la valutazione ad alto rischio per Corea del Nord, Iran e Myanmar e ha rilasciato una dichiarazione pubblica aggiornata che chiede azioni contro i reati finanziari associati alle truffe informatiche in Myanmar, riporta Asia Business Daily.
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Domande frequenti
Cos'è il Travel Rule per gli asset virtuali?
Il Travel Rule impone ai fornitori di servizi relativi agli asset virtuali di raccogliere, verificare e condividere le informazioni sull'identità del mittente e del destinatario durante l'elaborazione dei trasferimenti di criptovalute. La Corea del Sud lo applica attualmente alle transazioni pari o superiori a 1 milione di won (circa 730 dollari), ma prevede di estenderlo a tutte le dimensioni delle transazioni a partire da agosto 2026.
Quando entrerà in vigore l'estensione del Travel Rule in Corea del Sud?
Secondo Maeil Business Newspaper, il decreto di esecuzione emendato dovrebbe entrare in vigore il 20 agosto 2026, previa revisione del Ministero della Legislazione.
Cosa ha rilevato il GAFI sulla conformità globale AML nel settore delle criptovalute?
L'aggiornamento della revisione del GAFI ha rilevato che l'attuazione complessiva dei suoi standard relativi agli asset virtuali, inclusa la Regola del Viaggio e la supervisione degli exchange, rimane bassa nei paesi membri. Secondo quanto riportato da Chosun Biz e Asia Business Daily, i paesi con i volumi più elevati di transazioni in asset virtuali hanno mostrato una conformità particolarmente limitata agli standard sostanziali.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar è un giornalista specializzato in criptovalute e finanza con otto anni di esperienza nei redazioni. Si occupa di ciò che accade nei mercati crypto, nella regolamentazione, nel DeFi e negli ecosistemi degli exchange. Ha lavorato con Coingape, Todayq e Newsroompost. Ashish possiede un PGDP in Giornalismo Inglese dall'IIMC. Ha inoltre intervistato figure del settore tra cui Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa e altri.
