土耳其通过了金融行动特别工作组（FATF）的审查，但因积压7000起案件而被列入观察名单。

根据金融监管机构周三发布的消息，土耳其在金融行动特别工作组 (FATF) 的大多数反洗钱标准中都获得了及格分数，这建立在土耳其自 2024 年 6 月退出 FATF 灰名单以来取得的进展之上。.

然而，该国尚未脱离危险，只是因为积压了大量未起诉的金融犯罪案件而被升级为需要加强后续行动，金融行动特别工作组表示，该国必须在三年内结案。.

土耳其在金融行动特别工作组（FATF）审查中表现如何？

根据金融行动特别工作组（FATF）第五轮相互评估报告和土耳其财政部的说法，土耳其在40项建议中的38项上被评为合规或基本合规。.

在对规则有效性的更严格评估中，土耳其的表现并不理想，在 11 个测试领域中仅获得 3 个“优秀”评级和 8 个“中等”评级。.

土耳其获得的加强后续行动资格并非黑名单；而是一项报告要求，即土耳其需要更频繁地向金融行动特别工作组 (FATF) 更新该国如何弥补报告中指出的差距。.

土耳其在 2019 年的上次评估之后，也被归入同一类别。.

财政部当天发表声明，排除了重返灰名单的可能性，并指出金融行动特别工作组的评估证实，土耳其在打击洗钱、恐怖主义融资或大规模杀伤性武器融资方面没有任何重大 defi。.

金融行动特别工作组（FATF）希望土耳其做什么？

金融行动特别工作组表示，尽管土耳其在一些问题领域有所改进，包括利用金融情报和与外国同行合作，但仍然没有足够的案件最终得到法庭判决。.

监管机构 强调了效率问题，并写道：“由于难以将调查结果完全转化为司法结果，导致有超过 7000 起案件积压待审。”

该报告 还指出土耳其法律存在结构性问题。在许多情况下，当局只能对公司实施行政处罚，因为无法对法人追究刑事责任。金融行动特别工作组（FATF）认为，对于土耳其这样风险状况的国家而言，这种制度是不够的。

据 BirGün 新闻媒体报道，截至 2025 年底，土耳其法院受理的洗钱案件达 12,629 起，被告人数为 17,969 人，相关罪行有 28,477 起等待判决。

一份为期三年的路线图，涵盖加密货币领域。

金融行动特别工作组向安卡拉提出了一系列关键建议行动，要求其在三年内完成。这些行动包括：加强对恐怖主义融资风险的掌握；加大力度打击与贩毒、走私和非法赌博等高风险犯罪相关的洗钱案件；提高定罪率；以及 trac和追回转移到国外的犯罪资产。.

未能达到三年期限的国家将面临事态升级，甚至可能面临高级别特派团来评估政府的政治意愿。.

虚拟资产服务提供商（VASP） 也包含在其中。金融行动特别工作组（FATF）在2025年11月的现场考察中指出，VASP的监管框架仍在逐步完善中，监管机构已加强对金融机构和加密货币平台的风险合规性检查，尤其关注高风险实体。

调查发现，企业普遍了解其洗钱风险和义务，但其在处理恐怖主义融资风险和可疑交易报告方面仍落后于银行业以外的其他行业。.

压力接下来会落在哪里？

安卡拉方面表示，后续工作将贯穿2026-2030年国家反洗钱、反恐融资和资产没收战略，以及2025-2029年扩散融资计划。这些措施能否转化为更多起诉和追回资产，正是金融行动特别工作组（FATF）要求土耳其在规定时间内回答的问题。.

此次审查的背景是，外界长期以来一直批评土耳其容易受到非法资金流动的影响。 北欧监测机构（Nordic Monitor）的分析师今年早些时候指出 境外收入实行20年免税的dent方案，dent 如果没有更严格的资金来源审查，可能会扩大洗钱渠道。