A Turquia está a ser alvo da avaliação do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), mas continua sob observação devido a uma acumulação de 7.000 casos

A Turquia obteve notas de aprovação na maioria das normas de combate ao branqueamento de capitais do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), segundo um comunicado divulgado na quarta-feira pelo organismo regulador financeiro, consolidando o progresso da jurisdição desde que saiu da lista cinzenta do GAFI em junho de 2024.

No entanto, o país ainda não está livre de problemas, uma vez que apenas recebeu uma classificação de acompanhamento reforçado devido a uma extensa acumulação de casos de crimes financeiros não processados, que o GAFI (Grupo de Acção Financeira Internacional) determinou que fossem encerrados dentro de três anos.

Qual foi o desempenho da Turquia na avaliação do GAFI (Grupo de Acção Financeira contra o Branqueamento de Capitais)?

A Turquia foi classificada como estando em conformidade ou em grande parte em conformidade com 38 das 40 recomendações da quinta ronda de avaliação mútua do GAFI (Grupo de Acção Financeira contra o Branqueamento de Capitais). O país recebeu classificações de conformidade parcial para as restantes recomendações, de acordo com o relatório e o Ministério das Finanças e das Finanças da Turquia.

A Turquia não teve um desempenho tão bom na avaliação mais rigorosa da eficácia das suas regras, obtendo três classificações substanciais e oito moderadas em 11 áreas de teste.

A designação de acompanhamento reforçado que a Turquia recebeu não é uma lista negra; é um requisito de reporte para atualizar o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) com mais frequência sobre a forma como o país está a colmatar as lacunas apontadas no relatório.

A Turquia foi colocada na mesma categoria após a sua avaliação anterior em 2019.

O Ministério das Finanças e do Tesouro, num comunicado divulgado no mesmo dia, afastou qualquer regresso à lista cinzenta, sublinhando que a avaliação da GAFI confirma que a Turquia não apresenta deficríticas no combate ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo ou ao financiamento de armas de destruição maciça.

O que é que o GAFI (Grupo de Acção Financeira Internacional) quer que a Turquia faça?

O GAFI afirmou que não existem casos suficientes que cheguem a um veredicto judicial, embora a Turquia tenha melhorado em algumas áreas problemáticas, incluindo a utilização de informações financeiras e a cooperação com parceiros estrangeiros.

O organismo regulador destacou o problema da eficácia, escrevendo: "Os desafios na tradução completa das investigações em resultados judiciais resultaram numa acumulação de mais de 7.000 casos a aguardar julgamento."

O relatório apontou ainda um problema estrutural na legislação turca. Em muitos casos, as autoridades apenas podem aplicar sanções administrativas contra as empresas, uma vez que não podem responsabilizar criminalmente as pessoas coletivas. Este sistema, segundo o GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional), é insuficiente para um país com o perfil de risco da Turquia.

os casos de branqueamento de capitais nos tribunais turcos atingiram os 12.629 no final de 2025, com 17.969 arguidos e 28.477 crimes subjacentes a aguardar julgamento.

Um roteiro de três anos, com as criptomoedas no âmbito

O GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) entregou a Ancara um conjunto de principais ações recomendadas para serem concluídas em três anos. Incluem melhorar a compreensão dos riscos de financiamento do terrorismo, intensificar o combate ao branqueamento de capitais relacionado com crimes de alto risco, como o tráfico de droga, o contrabando e as apostas ilegais, aumentar a taxa de condenações e trace recuperar bens criminosos transferidos para o estrangeiro.

Os países que não cumprirem o prazo de três anos enfrentarão medidas mais severas, que poderão incluir uma missão de alto nível para avaliar a vontade política do governo.

Os fornecedores de serviços de ativos virtuais ( VASPs) estão inseridos neste cenário. O GAFI observou que um quadro regulamentar para os VASPs ainda estava a ser implementado durante a visita in loco em novembro de 2025 e que os supervisores intensificaram as verificações de conformidade baseadas no risco nas instituições financeiras e nas plataformas de criptomoedas, com especial atenção às entidades de maior risco.

O estudo constatou que, em geral, as empresas compreendem a sua exposição e obrigações em relação ao branqueamento de capitais, mas, fora do sector bancário, a forma como lidam com o risco de financiamento do terrorismo e a comunicação de transacções suspeitas ainda está aquém do esperado.

Onde a pressão recairá a seguir

Ancara afirma que o trabalho de acompanhamento abrangerá estratégias nacionais de combate ao branqueamento de capitais, ao financiamento do terrorismo e à confiscação de bens para o período de 2026 a 2030, além de um plano de combate ao financiamento da proliferação para o período de 2025 a 2029. A questão que o GAFI (Grupo de Acção Financeira Internacional) solicitou à Turquia para responder, num prazo determinado, é se estas medidas se traduzirão em mais processos judiciais e bens recuperados.

O escrutínio surge num contexto de críticas externas de longa data à exposição da Turquia a fluxos ilícitos. Os analistas da Nordic Monitor argumentaram, no início deste ano, que uma proposta de isenção fiscal de 20 anos sobre rendimentos de origem estrangeira para novos residentesdentum plano apresentado pelo Presidentedent Tayyip Erdoğan, poderia alargar os canais de branqueamento de capitais na ausência de verificações mais rigorosas da origem dos fundos.