A Coreia do Sul insta o GAFI a eliminar o limite da regra de viagens com criptomoedas

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) da Coreia do Sul informou o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) sobre as crescentes lacunas na regulamentação das transferências de criptomoedas entre fronteiras nacionais e solicitou a todos os Estados-membros do GAFI que eliminem qualquer limite mínimo de transação exigido pela Regra de Viagem. Essa medida remodelaria os custos de conformidade para corretoras e empresas de negociação em todo o mundo.

O diretor da FIU, Lee Hyung-joo, apresentou seus argumentos na 34ª sessão plenária do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo), realizada em Paris de 15 a 19 de junho, onde mais de 200 jurisdições membros avaliaram a eficácia da implementação, pelos países, das normas de combate à lavagem de dinheiro (AML) para ativos virtuais. O resultado é claro: a conformidade é insuficiente no geral, com os países que apresentam os maiores volumes de negociação de ativos virtuais entre os menos conformes.

O que a Coreia do Sul propôs

A delegação coreana apresentou três recomendações interligadas na plenária. Primeiro, a Regra de Viagem, que exige que as corretoras verifiquem e compartilhem informações do remetente e do destinatário durante as transferências, deve ser aplicada tanto aos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) remetentes quanto aos destinatários. Segundo, o escopo da regra deve ser estendido além dos limites mínimos existentes, abrangendo até mesmo transações de pequeno valor. Terceiro, os membros do GAFI devem considerar restrições diretas a transações contra VASPs não registrados e de alto risco, juntamente com requisitostronde diligência devida do cliente.

Lee apontou para um problema estrutural: “Os requisitos de licenciamento e registro, os métodos de supervisão e as abordagens para provedores de serviços de ativos virtuais offshore diferem de acordo com a jurisdição, resultando em arbitragem regulatória”, segundo o Asia Business Daily. Essa fragmentação, argumentou ele, enfraquece as medidas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo além-fronteiras.

A Coreia já está se movimentando internamente

A proposta da GAFI tracuma mudança regulatória que a Coreia planeja implementar em agosto. Uma emenda ao Decreto de Execução da Lei sobre Relatórios e Uso de Informações Específicas de Transações Financeiras reduzirá o limite da Regra de Viagem de transações de 1 milhão de won (aproximadamente US$ 730) ou mais para todas as transações, incluindo aquelas abaixo de 1 milhão de won.

A revisão de agosto também enfrentou seus próprios atritos. Quando a UIF (Unidade de Inteligência Financeira) propôs as mudanças em março, incluiu também a obrigatoriedade de relatórios de transações suspeitas para qualquer transferência de ativos virtuais acima de 10 milhões de won para corretoras estrangeiras ou carteiras pessoais. No entanto, as corretoras nacionais protestaram contra a introdução da exigência de relatórios obrigatórios, alegando que isso resultaria em uma carga excessiva de conformidade e confusão operacional.

Segundo relatos, o Conselho Conjunto de Bolsas de Ativos Digitais (DAXA), que representa as principais bolsas de valores da Coreia, apresentou sua objeção à proposta, apontando que tal exigência de reporte de valor fixo seria onerosa e ineficaz no contexto de programas de monitoramento baseados em risco.

Após reunião com representantes da bolsa de valores por meio da DAXA, a FIU decidiu abandonar a ideia de utilizar um requisito de reporte de valor fixo e optar por uma abordagem baseada em risco, na qual os critérios seriam definidos pelos próprios operadores.

Lacunas de conformidade global e ameaças emergentes

Durante a plenária, o GAFI enfatizou as questões levantadas pela Coreia do Sul. O grupo de trabalho planeja divulgar a sétima avaliação sobre o cumprimento das exigências de AML (Antilavagem de Dinheiro) em relação a ativos virtuais e VASPs (Provedores de Serviços de Ativos Virtuais). Resultados preliminares indicam que o cumprimento da Recomendação 15 do GAFI sobre a Regra de Viagem e a supervisão de corretoras em geral ainda são bastante baixos, informou. As jurisdições com os maiores volumes de negociação também estavam entre as que apresentaram a implementação menos consistente.

Além disso, na plenária, o GAFI discutiu uma nova avaliação dos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo no campo das finanças descentralizadas (DeFi). Os Estados-membros observaram que o uso de ativos virtuais para fins ilícitos está se tornando mais diversificado e se sobrepõe com mais frequência ao cibercrime e à proliferação do financiamento de armas. Afirmaram também que a IA auxilia os criminosos na implementação de técnicas avançadas de lavagem de dinheiro.

As stablecoins foram tratadas separadamente, visto que os delegados enfatizaram a necessidade de uma cooperação transfronteiriça reforçada, tendo em vista o aumento da emissão e do uso para além dos limites regulatórios tradicionais. Anteriormente, Cryptopolitan noticiou iniciativas que visavam regulamentar a emissão de stablecoins por meio da inclusão em sistemas formais de combate à lavagem de dinheiro. Paralelamente, os membros do GAFI apoiaram tracdos DeFi aos riscos de financiamento ilícito.

O GAFI também adotou um relatório sobre parcerias público-privadas para cooperação em inteligência financeira, com publicação prevista para julho. O relatório analisará abordagens em diferentes jurisdições relativas à colaboração entre reguladores, agências de aplicação da lei e o setor privado, com o objetivo de aumentar a detecção de fraudes e lavagem de dinheiro.

Implicações para bolsas de valores e operadores

Caso os países membros da GAFI sigam o exemplo da Coreia e removam os limites mínimos da Regra de Viagem, todas as transações com criptomoedas precisarão envolver a coleta e transmissão de informações dedentdo remetente e do destinatário pelas corretoras. Isso se tornaria uma operação dispendiosa para as corretoras que operam em diferentes jurisdições, que teriam que gerenciar a infraestrutura necessária para realizar verificações dedentem microtransações.

O cronograma da Coreia do Sul oferece uma prévia – o prazo de implementação está a apenas algumas semanas e as bolsas locais já adaptaram seus sistemas após consultas realizadas com a DAXA no início deste ano em todo o setor.

O GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) manteve a avaliação de alto risco para a Coreia do Norte, o Irã e Mianmar e divulgou uma declaração pública atualizada pedindo medidas contra crimes financeiros associados a golpes cibernéticos em Mianmar, segundo informações do Asia Business Daily.