トルコはFATFの審査を通過したが、7000件の未処理案件を抱えているため監視下に置かれた。

金融規制当局が水曜日に発表した声明によると、トルコは金融活動作業部会（FATF）のマネーロンダリング対策基準のほとんどで合格点を獲得し、2024年6月にFATFのグレーリストから外れて以来の同国の進歩をさらに推し進めた。.

しかし、同国が強化されたフォローアップ対象国に格上げされたのは、起訴されていない金融犯罪事件が大量に滞留しているためであり、FATFはこれらの事件を3年以内に解決しなければならないと述べている。.

トルコはFATFの審査でどのような評価を受けたのか？

FATF（金融活動作業部会）の第5回相互評価において、トルコは40項目の勧告のうち38項目で「遵守」または「ほぼ遵守」と評価された。報告書およびトルコ財務省によると、残りの勧告については「部分的に遵守」と評価された。.

トルコは、規則の有効性に関するより厳しい評価では、それほど良い成績を収めることができず、11のテスト分野のうち、3つが「非常に良い」、8つが「普通」という評価にとどまった。.

トルコが受けた強化されたフォローアップ指定はブラックリストではなく、報告書で指摘された問題点をどのように解消しているかについて、FATF（金融活動作業部会）に、より頻繁に報告を行う義務を課すものです。.

トルコは、2019年の前回の評価後も同じカテゴリーに分類された。.

財務省は同日発表した声明で、FATF（金融活動作業部会）の評価により、トルコには資金洗浄、テロ資金供与、大量破壊兵器の資金供与への対策において重大な defiがないことが確認されているとして、グレーリストへの再掲載を否定した。.

FATFはトルコに何を求めているのか？

FATFは、トルコが金融情報機関の活用や外国の協力機関との連携など、いくつかの問題点において改善を見せているものの、法廷での判決に至るケースは十分ではないと述べた。.

規制当局は 、その有効性の問題点を指摘し、「捜査を司法判断に完全に結びつけることの難しさから、7000件以上の未処理事件が起訴待ちの状態になっている」と記した。

報告書は また、トルコの法律における構造的な問題点も指摘している。多くの場合、当局は法人に対して刑事責任を問うことができないため、企業に対して行政処分しか科すことができない。FATFは、この制度はトルコのようなリスクの高い国には不十分だと考えている。

トルコのニュースメディア「ビルギュン」によると、2025年末時点でトルコの裁判所における資金洗浄事件は12,629件に達し、17,969人の被告と28,477件の基礎となる犯罪が判決待ちとなっている。

暗号通貨も視野に入れた3年間のロードマップ

FATFはトルコ政府に対し、3年以内に完了すべき一連の主要勧告行動を提示した。これには、テロ資金供与リスクの把握強化、麻薬密売、密輸、違法賭博といった高リスクの前提犯罪に関連する資金洗浄事件への取り締まり強化、有罪判決率の向上、海外に流出した犯罪資産の tracと回収などが含まれる。.

3年という期限を守れなかった国は、政府の政治的意思を測るための高官級の使節団派遣など、事態のエスカレーションに直面することになる。.

仮想資産サービスプロバイダーも その中に含まれている。FATFは、2025年11月の現地視察において、VASP（仮想資産サービスプロバイダー）に対する規制枠組みがまだ展開中であること、そして監督当局が金融機関や暗号資産プラットフォームに対するリスクベースのコンプライアンスチェックを強化し、特にリスクの高い事業体に重点を置いていることを指摘した。

調査の結果、企業は概してマネーロンダリングのリスクと義務を理解しているものの、テロ資金供与リスクへの対応や不審取引の報告に関しては、銀行業界以外では依然として遅れていることが判明した。.

次に圧力がかかる場所はどこだろうか

アンカラは、フォローアップ作業は2026年から2030年までの資金洗浄、テロ資金供与、資産没収に関する国家戦略、および2025年から2029年までの拡散金融対策計画を通じて実施されると述べている。これらがより多くの訴追や資産回収につながるかどうかは、FATFがトルコに期限内に回答を求めているまさにその点である。.

の精査は、トルコが不正資金の流れにさらされていることに対する長年の外部からの批判を背景に行われている。 ノルディック・モニターのアナリストは 今年初めdentが提案した、新規居住者dent 、資金源のより厳格なチェックがなければ、資金洗浄の経路を拡大させる可能性があると指摘した。