最高の仮想通貨情報をあなたの受信トレイに直接お届けします。.
- ドバイのVARAは、暗号資産企業に対し、よりデータに基づいた、頻繁に更新されるリスク評価を実施することを義務付ける新たなAML（マネーロンダリング対策）ガイドラインを発表した。.
- 認可を受けたVASPは、FATF（金融活動作業部会）が指定する高リスク地域、AIリスク、匿名性を高める取引、制裁措置、および拡散資金供与を考慮に入れなければならない。.
- ドバイは依然として仮想通貨に友好的な姿勢を保っているが、新たな規制はコンプライアンスコストの増加と規制当局による監視強化を意味する。.
ドバイ仮想資産規制当局は、認可を受けた仮想通貨企業に対し、よりデータに基づいた、頻繁に更新されるリスク評価を行うよう促す新たなマネーロンダリング対策ガイドラインを発表した。.
6月12日に発表されたこのガイダンスは、仮想資産サービスプロバイダーに対し、FATF（金融活動作業部会）が定める高リスク地域および監視強化地域をコンプライアンスプロセスに組み込むことを義務付けている。また、リスク監視、上級管理職による監督、AI関連リスク、匿名性を高める取引、および拡散金融に関する期待値も引き上げている。.
今回のアップデートにより、世界で最も活発な暗号資産ライセンス拠点の一つであるアラブ首長国連邦（UAE）におけるコンプライアンス基準が引き上げられる。NeosLegalの推計によると、VARA、ADGM、DFSA、CBUAE、CMAなど、UAEの各種規制当局から許可または承認を受けている仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は100社以上に上る。.
ドバイで事業を展開するグローバルな取引所やカストディアンにとって、メッセージは明確だ。市場へのアクセスには、より重い運営上の義務が伴うようになったということだ。.
VARAは暗号資産企業に対し、データに基づいたリスクチェックを促している。
VARAの改訂された枠組みでは、認可を受けた企業は、静的なコンプライアンスチェックリストにとどまらず、現在の事業活動を反映したリスク評価を維持することが求められています。.
企業は、顧客プロファイル、取引の種類、製品、サービス、配送チャネル、地理的エクスポージャーに関連するリスクを評価する必要があります。金融活動作業部会（FATF）によって高リスク国または監視強化対象国としてdentされた国は、速やかにこれらの評価に反映させなければなりません。.
リスク評価は少なくとも3ヶ月ごとに見直す必要があり、企業が製品、サービス、ビジネスモデル、所有権、または企業構造を変更した場合は、それよりも早く見直す必要がある。そのため、コンプライアンスは定期的なライセンス取得手続きではなく、継続的なプロセスとなる。.
また、この指針では、企業に対し、資金洗浄、テロ資金供与、拡散資金供与、および特定の金融制裁のリスクを区別することを求めている。すべての金融犯罪リスクを一つの包括的なカテゴリーとして扱うことはできない。.
上級管理職、取締役、コンプライアンス担当者は、企業の残存リスク評価とその管理方法を理解することが求められます。VARAはまた、企業がAIや機械学習、匿名性を高める取引、クラウドファンディング活動に関連する新たなリスクについても考慮に入れることを求めています。.
ドバイの暗号資産ハブとしての地位には、より高いコンプライアンスコストが伴うようになった。
ドバイは世界の暗号資産企業にとっての規制拠点としての地位を確立してきたが、今回の新たな指針は、規制体制がより厳格化していることを示している。.
VARAの枠組みは、FATFの基準と密接に整合しています。その規則集には、旅行規則の義務、制裁対象者スクリーニング、顧客デューデリジェンス、リスクベースのモニタリングなど、FATFの勧告が強制力のある要件として組み込まれています。.
これは、EU、シンガポール、スイス、米国などの法域で既にtron法令遵守体制の下で事業を展開しているグローバル企業にとって、一定の優位性をもたらす。主要な規制の多くは重複している。.
しかし、ドバイの期待は一部の分野でさらに厳しい。企業は、最新の制裁監視、自動スクリーニング、ウォレットアドレス分析、分散型台帳分析、およびより詳細な地理的リスク管理を維持することが求められる。.
つまり、基本的なコンプライアンスマニュアルしか持たない企業は苦戦を強いられるだろう。VARAは、企業がリスクモデルが実際の運用データに基づいており、事業の変化に合わせて適応できることを示すことを求めている。.
UAEでの取り締まりは、そのメッセージを無視しにくくする。
この指針は、UAEの規制当局がより広範な金融セクター全体で金融犯罪の監督を強化し続けている中で示されたものです。.
2025年初頭以降、UAE中央銀行は、銀行、両替所、保険会社、金融会社などの金融機関に対し、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策に関する罰金として、3億7000万ディルハム（1億ドル以上）を科してきた。.
ドバイの規制当局は、匿名性に関連するリスクに対してもより厳格なアプローチを取っており、プライバシーを強化する資産や取引は、マネーロンダリング対策（AML）上の影響があるため、より厳しく監視されている。.
仮想通貨企業にとって、進むべき方向性は明確だ。ドバイは仮想資産ビジネスに引き続き門戸を開いているが、ライセンスを取得して静的な規制で運営するだけではもはや十分ではない。企業は、自社のリスク管理システムが事業規模、複雑さ、リスクへの露出度に見合っていることを継続的に証明しなければならない。.
この記事を読んでいるあなたは、既に一歩先を行っています。 ニュースレターを購読して、その優位性を維持しましょう。
よくある質問
VARAの新たな指針では、暗号資産企業にどのようなことが求められているのでしょうか？
ドバイで認可を受けた暗号資産企業は、実際のビジネスデータを使用してデータ駆動型のリスクスコアリングモデルを構築し、FATF（金融活動作業部会）の高リスク国およびブラックリスト掲載国の評価を統合し、少なくとも3ヶ月ごと、または重要な業務変更の直後にリスクプロファイルを更新する必要があります。.
ドバイの仮想通貨企業は、新規則の下でどのくらいの頻度でリスク評価を更新しなければならないのか？
VARAは最低でも四半期ごとの更新サイクルを義務付けており、企業の組織構造や製品ラインが大幅に変更された場合は、直ちに更新する必要がある。.
VARAの枠組みは、国際的なAML（マネーロンダリング対策）基準に準拠していますか？
VARAのコンプライアンスおよびリスク管理規則集は、FATF勧告を拘束力のある要件として組み込んでおり、勧告16に基づく旅行規則も含まれているため、EU、シンガポール、スイス、および米国のAML（マネーロンダリング対策）フレームワークと広く互換性がある。.
免責事項。 提供される情報は取引アドバイスではありません。Cryptopolitan.com Cryptopolitan、 このページで提供される情報に基づいて行われた投資について一切の責任を負いません。tronお勧めしますdent 調査や資格のある専門家への相談を
マイカ・アビオドゥン
ミカ・アビオドゥンは、タリン工科大学（TalTech）で取得した環境工学・経営学修士号（MSc）を活かし、 Cryptopolitanでコンテンツや価格予測ニュースを磨き上げています。暗号通貨メディア業界で7年目を迎える彼は、主要な暗号通貨、アルトコイン、 DeFi、ステーブルコイン、マクロトレンド、そして新興テクノロジーを幅広くカバーしています。
速習コース
- どの仮想通貨でお金が稼げるか
- ウォレットを使ってセキュリティを強化する方法（そして実際に使う価値のあるウォレットはどれか）
- プロが使う、あまり知られていない投資戦略
- 仮想通貨への投資を始める方法（どの取引所を使うべきか、購入すべき最適な仮想通貨など）