韓国、FATFに対し暗号資産渡航規制の基準額撤廃を要請

韓国の金融情報機関（FIU）は、金融活動作業部会（FATF）に対し、国境を越えた暗号資産送金に関する規制の抜け穴が拡大していることを報告し、FATF加盟国すべてに対し、トラベルルールで定められている最低取引額の基準を撤廃するよう要請した。この措置は、世界中の取引所や取引会社のコンプライアンスコストを大きく変えることになるだろう。.

FIUのイ・ヒョンジュ所長は、6月15日から19日にパリで開催された第34回FATF総会で、仮想資産に関するマネーロンダリング対策（AML）基準の実施状況を200以上の加盟国・地域が審査した際に、この主張を展開した。その結果は明白で、全体的に遵守状況は不十分であり、仮想資産の取引量が最も多い国々ほど遵守状況が劣っていることが明らかになった。.

韓国が提案したこと

韓国代表団は本会議で、関連する3つの提言を提示した。第一に、送金時に送金者と受取人の情報を確認・共有することを取引所に義務付けるトラベルルールは、送金側と受取側の両方の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に適用されるべきである。第二に、同ルールの適用範囲は既存の最低基準を下回り、少額取引も対象とすべきである。第三に、FATF加盟国は、よりtronな顧客デューデリジェンス要件と併せて、リスクの高い未登録のVASPに対する全面的な取引制限を検討すべきである。.

アジア・ビジネス・デイリー紙によると、リー氏は構造的な問題点を指摘し、「ライセンスや登録要件、監督方法、オフショア仮想資産サービスプロバイダーへの対応は管轄区域によって異なり、規制裁定取引が生じている」と述べた。同氏は、こうした分断が国境を越えたマネーロンダリング対策やテロ資金供与対策を弱体化させていると主張した。

韓国はすでに国内で動き始めている

FATFの提案は、韓国が8月に施行を予定している規制変更に tracたものだ。特定金融取引情報の報告及び利用に関する法律の施行令の改正により、トラベルルールの適用対象となる取引額が、100万ウォン（約730ドル）以上の取引から、100万ウォン未満の取引を含むすべての取引に引き下げられる。.

8月の改正は、独自の摩擦を経験した。金融情報機関（FIU）が3月に最初に変更案を提示した際、1000万ウォンを超える仮想資産の海外取引所または個人ウォレットへの送金について、不審取引の報告を義務付けることも盛り込まれていた。しかし、国内取引所は、報告義務の導入はコンプライアンス上の負担が大きくなり、業務上の混乱を招くとして反対した。.

報道によると、韓国の主要取引所を代表するデジタル資産取引所合同協議会（DAXA）は、このような固定額の報告義務は、リスクベースの監視プログラムの枠組みにおいて、負担が大きく非効率的であると指摘し、この提案に反対意見を提出した。.

FIUはDAXAを通じて取引所関係者と協議した後、固定額の報告義務を導入する案を断念し、リスクベースのアプローチに移行することを決定した。このアプローチでは、基準は取引所運営者自身が設定することになる。.

世界的なコンプライアンス上のギャップと新たな脅威

全体会合で、FATFは韓国が提起した問題を強調した。タスクフォースは、仮想資産とVASPに関連するAML要件への各国の遵守状況に関する7回目の評価を発表する予定だ。予備的な結果によると、トラベルルールに関するFATF勧告15の遵守状況と取引所全般の監督状況は依然としてかなり低いと、朝鮮ビズが 報じた。取引量が最も多い国・地域は、実施状況が最も一貫性に欠ける国・地域にも含まれていた。

さらに、FATFは総会において、分散型金融（DeFi）分野における資金洗浄およびテロ資金供与リスクに関する新たな評価について議論した。加盟国は、仮想資産の違法利用が多様化し、サイバー犯罪や武器資金の拡散とより頻繁に重複していることを指摘した。また、AIが犯罪者による高度な資金洗浄手法の実施を助けていることも明らかにした。

ステーブルコインは、従来の規制枠組みを超えた発行と利用の増加を踏まえ、国境を越えた協力の強化が必要であると代表者らが強調したため、別途取り上げられた。以前、 Cryptopolitan について報じた 。並行して、FATF加盟国は、 tracの DeFi 。

FATFはまた、金融情報協力のための官民連携に関する報告書を採択し、7月に公表する予定である。この報告書では、詐欺や資金洗浄の摘発を強化するために、規制当局、法執行機関、民間部門間の連携に関して、様々な管轄区域における取り組みを分析する。.

取引所とトレーダーへの影響

FATF加盟国が韓国の例に倣い、トラベルルールから最低基準額を撤廃した場合、すべての仮想通貨取引において、取引所は送金者と受取人のdent確認情報を収集・送信する必要が生じる。これは、異なる法域で事業を展開する取引所にとって、少額取引のdent確認に必要なインフラを管理するための費用のかかる作業となるだろう。.

韓国のスケジュールは、その前兆を示している。実施期限まであと数週間しかなく、国内の証券取引所は今年初めにDAXAとの業界全体にわたる協議を経て、すでにシステムを適応させている。.

アジア・ビジネス・デイリーの報道によると、FATF（金融活動作業部会）は北朝鮮、イラン、ミャンマーに対する高リスク評価を維持し、ミャンマーにおけるサイバー詐欺に関連する金融犯罪への対策を求める最新の声明を発表した。.