- 韓国はFATF加盟国に対し、暗号資産のトラベルルールにおける最低取引限度額の撤廃を要請し、すべての送金に本人確認を適用するよう求めた。
- ソウルは今年8月に国内でこの変更を実施する計画であり、現在の100万ウォン（約730ドル）の限度額をゼロに引き下げる。
- FATFは、暗号資産のAML基準に対する世界のコンプライアンスが依然として脆弱であること、特に高頻度取引が行われる管轄区域において顕著であることを発見した。
韓国の金融情報ユニット（FIU）は、金融行動目標グループ（FATF）に対し、国境を越える暗号資産送金に関する規制のギャップが拡大していることを通知し、すべてのFATF加盟国に対して、トラベルルールに定められた最低取引限度額の撤廃を求めた。この動きは、世界中の取引所やトレーディングファームのコンプライアンスコストを再編することになる。
李亨柱（イ・ヒョンジュ）FIU長官は、6月15日から19日にパリで開催された第34回FATF総会において、この主張を展開した。同総会では200以上の加盟管轄区域が、仮想資産に対するマネーロンダリング対策（AML）基準の各国の実施状況を審査した。その結果、全体的なコンプライアンスの不十分さが明確となり、特に仮想資産の取引量が最も多い国ほど、コンプライアンス水準が低いという実態が浮き彫りになった。
What South Korea proposed
韓国代表団は本会議で3つの関連する提言を提示した。第一に、送金時に送信者と受信者の情報を確認・共有することを交換所に義務付ける「トラベルルール」は、送信側および受信側の両方の仮想資産サービス提供者（VASP）に適用されるべきである。第二に、ルールの範囲は既存の最低閾値以下にも広げられ、小額取引も含めるべきである。第三に、FATF加盟国は、高リスクかつ未登録のVASPに対する outright な取引制限を検討し、より強力な顧客本人確認要件と併せて実施すべきである。
リー氏は構造的な問題に言及した。「ライセンスおよび登録要件、監督方法、そしてオフショアの仮想資産サービス提供者（VASP）へのアプローチは管轄区域によって異なり、規制の裁定を招いている」と、アジアビジネスデイリーが報じている。この断片化は、国境を越えたマネーロンダリング対策およびテロ資金調達対策の弱体化につながっていると、彼は指摘した。
Korea is already moving domestically
FATFの提案は、韓国が8月に施行予定の規制変更と整合している。金融取引情報の報告及び利用に関する法律の実施令の改正により、トラベルルールの適用閾値が100万ウォン（約730米ドル）以上の取引から、100万ウォン未満の取引を含むすべての取引へと引き下げられる。
8月の改正案は独自の摩擦を経て成立しました。3月に金融情報ユニット（FIU）が変更案を最初に提案した際、海外の取引所や個人ウォレットへの1,000万ウォン超の仮想資産送金に対して疑わしい取引の届出を義務付ける内容も含まれていました。しかし、国内の取引所側は、この義務付けられた届出要件が過度なコンプライアンス負担と運用上の混乱を招くと主張し、導入に反対しました。
報道によると、韓国主要取引所を代表するデジタル資産取引所協議会（DAXA）は、この固定金額による届出要件がリスクベースの監視プログラムという文脈において負担が大きく、効果的ではないとして、本提案に対して異議を申し立てました。
DAXAを通じて取引所の関係者と面会した後、FIUは固定金額による届出要件という考え方を放棄し、基準を事業者自身が設定するリスクベースのアプローチへと移行することを決定しました。
Global compliance gaps and emerging threats
During the plenary, the FATF emphasized the issues raised by South Korea. The task force plans to release a seventh assessment of how the jurisdictions comply with AML requirements in relation to virtual assets and VASPs. Preliminary results indicate that compliance with FATF Recommendation 15 on the Travel Rule and supervision of exchanges in general is still rather low, Chosun Biz reported. Jurisdictions with the highest trading volumes were also among those with the least consistent implementation.
さらに、総会では、FATFが分散型金融（DeFi）分野におけるマネーロンダリングおよびテロ資金調達リスクの新たな評価について議論した。加盟国は、違法目的での仮想資産の使用が多様化し、サイバー犯罪や兵器資金調達の拡散と頻繁に重なり合っていることに留意した。また、AIが犯罪者によって高度な洗浄手法の実装に利用されていることも指摘された。
ステーブルコインは別扱いとされ、 delegates は、従来の規制枠組みを超えた発行と利用の増加を踏まえ、越境協力の強化が必要であると強調した。以前、Cryptopolitan が報告したところによると、ステーブルコインの発行を公式なAMLシステムへの組み込みを通じて規制する取り組みが進められていた。並行して、FATF加盟国は、不正な金融リスクに対するDeFiプロトコルの脆弱性に関する継続的な追跡を支持した。
FATFは、金融インテリジェンス協力のための官民パートナーシップに関する報告書を7月に発表する予定です。この報告書では、詐欺やマネーロンダリングの検出を強化するため、規制当局、法執行機関、民間セクター間の協力を巡る各国・地域の取り組みを分析します。
取引所とトレーダーへの影響
FATF加盟国が韓国の例に従い、トラベルルールから最低取引額制限を撤廃した場合、すべての暗号資産取引において、取引所は送金者と受取者の身元情報の収集と送信を行う必要が生じます。これは、異なる管轄区域で運営される取引所にとって、マイクロトランザクションに対する身元確認チェックを実施するために必要なインフラを管理するための高コストな業務となります。
韓国のスケジュールは予兆を示しています——実装期限はあと数週間で、地元の取引所は今年初めにDAXAとの業界全体の協議を経て、すでにシステムを適応させています。
FATFは北朝鮮、イラン、ミャンマーに対する高リスク評価を維持しており、ミャンマーにおけるサイバー詐欺に関連する金融犯罪に対する行動を呼びかける更新された公開声明を発表しました。これはAsia Business Dailyが報じています。
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よくある質問
仮想資産のトラベルルールとは何ですか？
トラベルルールでは、暗号資産サービス提供者が暗号資産送金を処理する際、送信者と受取者の身元情報を収集・検証・共有することが義務付けられています。韓国では現在、100万ウォン（約730ドル）以上の取引に適用されていますが、2026年8月からはすべての取引規模に拡大する予定です。
韓国の拡大されたトラベルルールはいつ施行されますか？
『毎日経済新聞』によると、改正施行令は法制処の審査を経て、2026年8月20日に発効する見込みです。
FATFは世界の暗号資産AMLコンプライアンスについて何を発見しましたか？
FATF の更新されたレビューによると、そのメンバー国全体で、トラベルルールや取引所監督を含むバーチャルアセット基準の実施状況は依然として低い水準にとどまっています。Chosun Biz と Asia Business Daily の報道によれば、バーチャルアセット取引量が最も多い国々は、実質的な基準への遵守が特に限定的であることが示されています。
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アシシュ・クマール
アシシュ・クマール氏は、8年間のニュースルーム経験を持つ暗号資産および金融ジャーナリストです。暗号資産市場、規制、DeFi、取引所エコシステムに関する最新動向を取材・執筆しています。Coingape、Todayq、Newsroompostなどで活動実績があります。IIMC（インド・マスコミュニケーション研究所）で英語ジャーナリズムのPGDPを取得しており、アーサー・ヘイズ氏、ヤット・シウ氏、オースティン・フェデラ氏など業界の主要人物へのインタビューも多数行っています。
