تركيا تجتاز مراجعة مجموعة العمل المالي (FATF) لكنها تخضع للمراقبة بسبب تراكم 7000 قضية
- خلص التقييم المتبادل الذي أجرته مجموعة العمل المالي (FATF) عام 2026 إلى أن تركيا ملتزمة أو ملتزمة إلى حد كبير بـ 38 من أصل 40 توصية.
- وقد وضع ذلك البلاد تحت متابعة مشددة ومنحها ثلاث سنوات لإعطاء الأولوية لملاحقات غسل الأموال.
- وأشارت الهيئة الرقابية إلى وجود تراكم لأكثر من 7000 قضية تنتظر المحاكمة، وإلى عدم وجود مسؤولية جنائية على الشركات.
حققت تركيا درجات نجاح في معظم معايير مكافحة غسل الأموال الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وفقًا للبيان الصادر يوم الأربعاء عن الهيئة التنظيمية المالية، مما يعزز التقدم الذي أحرزته الدولة منذ خروجها من القائمة الرمادية لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية في يونيو 2024.
ومع ذلك، فإن البلاد لم تصل بعد إلى مرحلة التعافي التام، حيث تم رفع تصنيفها فقط من أجل المتابعة المعززة بسبب تراكم كبير لقضايا الجرائم المالية التي لم تتم مقاضاتها، والتي قالت مجموعة العمل المالي (FATF) إنه يجب إغلاقها في غضون ثلاث سنوات.
كيف كان أداء تركيا في مراجعة مجموعة العمل المالي (FATF)؟
حصلت تركيا على تصنيف "متوافقة" أو "متوافقة إلى حد كبير" في 38 توصية من أصل 40 توصية في التقييم المتبادل للجولة الخامسة لمجموعة العمل المالي (FATF). وحصلت البلاد على تصنيف "متوافقة جزئياً" للتوصيات المتبقية، وفقاً للتقرير ووزارة الخزانة والمالية التركية.
لم تحقق تركيا أداءً جيداً في التقييم الأكثر صرامة لفعالية قواعدها، حيث حصلت على ثلاثة تقييمات جوهرية وثمانية تقييمات متوسطة عبر 11 مجالاً من مجالات الاختبار.
إن تصنيف المتابعة المعزز الذي حصلت عليه تركيا ليس قائمة سوداء؛ بل هو شرط إبلاغ لتحديث مجموعة العمل المالي (FATF) بشكل متكرر حول كيفية قيام الدولة بسد الثغرات التي تم الإشارة إليها في التقرير.
تم تصنيف تركيا في نفس الفئة بعد تقييمها السابق في عام 2019.
استبعدت وزارة الخزانة والمالية، في بيان صدر في نفس اليوم، أي عودة إلى القائمة الرمادية، مشيرة إلى كيف يؤكد تقييم مجموعة العمل المالي (FATF) أن تركيا لا تعاني من أي أوجه defiخطيرة في معالجة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو تمويل أسلحة الدمار الشامل.
ما الذي تريده مجموعة العمل المالي (FATF) من تركيا أن تفعله؟
وقالت مجموعة العمل المالي (FATF) إن عدد القضايا التي تصل إلى حكم قضائي لا يكفي على الرغم من أن تركيا قد تحسنت في بعض المجالات التي بها مشاكل، بما في ذلك استخدام المعلومات المالية والتعاون مع نظرائها الأجانب.
الهيئة التنظيمية الضوء على مشكلة الفعالية، وكتبت: "أدت التحديات في ترجمة التحقيقات بشكل كامل إلى نتائج قضائية إلى تراكم أكثر من 7000 قضية معلقة في انتظار المحاكمة".
التقرير أيضاً إلى خلل هيكلي في القانون التركي. ففي كثير من الحالات، لا تملك السلطات سوى فرض عقوبات إدارية على الشركات لعدم قدرتها على تطبيق المسؤولية الجنائية على الأشخاص الاعتباريين. ويرى فريق العمل المعني بالإجراءات المالية (FATF) أن هذا النظام غير كافٍ لدولة ذات مستوى مخاطر مماثل لتركيا.
عدد قضايا غسل الأموال في المحاكم التركية 12629 قضية في نهاية عام 2025، مع وجود 17969 متهمًا و28477 جريمة أساسية تنتظر الحكم.
خارطة طريق مدتها ثلاث سنوات، مع تضمين العملات المشفرة في نطاقها
قدمت مجموعة العمل المالي (FATF) لأنقرة مجموعة من الإجراءات الرئيسية الموصى بها لإنجازها في غضون ثلاث سنوات. وتشمل هذه الإجراءات تعزيز فهمها لمخاطر تمويل الإرهاب، وتكثيف الجهود في قضايا غسل الأموال المرتبطة بجرائم أساسية عالية الخطورة مثل تهريب المخدرات والتهريب والمراهنات غير القانونية، ورفع معدل الإدانات، tracواسترداد الأصول الإجرامية المنقولة إلى الخارج.
الدول التي تتخلف عن الالتزام بمدة الثلاث سنوات تواجه تصعيداً يصل إلى إرسال بعثة رفيعة المستوى لتقييم الإرادة السياسية للحكومة.
شركات خدمات الأصول الافتراضية جزءًا من الصورة. وقد لاحظت مجموعة العمل المالي (FATF) أن الإطار التنظيمي لشركات خدمات الأصول الافتراضية كان لا يزال قيد التطبيق خلال الزيارة الميدانية التي جرت في نوفمبر 2025، وأن الجهات الرقابية قد كثّفت عمليات التحقق من الامتثال القائمة على المخاطر على المؤسسات المالية ومنصات العملات المشفرة، مع إيلاء اهتمام خاص للكيانات ذات المخاطر العالية.
ووجدت الدراسة أن الشركات تفهم عموماً مدى تعرضها لارتكاب جرائم غسل الأموال والتزاماتها، في حين أن تعاملها مع مخاطر تمويل الإرهاب والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة لا يزال متأخراً خارج القطاع المصرفي.
أين سيقع الضغط بعد ذلك؟
تقول أنقرة إن أعمال المتابعة ستشمل استراتيجيات وطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومصادرة الأصول للفترة 2026-2030، بالإضافة إلى خطة تمويل الانتشار النووي للفترة 2025-2029. والسؤال الذي طلبت مجموعة العمل المالي (FATF) من تركيا الإجابة عليه في غضون فترة زمنية محددة هو: هل ستؤدي هذه الجهود إلى مزيد من الملاحقات القضائية واسترداد الأصول؟.
يأتي هذا التدقيق في ظل انتقادات خارجية طويلة الأمد لتعرض تركيا لتدفقات غير مشروعة. وقد جادل محللون في "نورديك مونيتور" في وقت سابق من هذا العام بأن الإعفاء الضريبي المقترح لمدة 20 عامًا على الدخل من مصادر أجنبية للمقيمين الجددdentوهو خطة طرحها الرئيسdent طيب أردوغان، قد يوسع قنوات غسل الأموال في غياب تشديد إجراءات التحقق من مصادر الأموال.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية، إنها مجانية.
الأسئلة الشائعة
هل أعادت مجموعة العمل المالي (FATF) تركيا إلى القائمة الرمادية؟
لا. وضعت مجموعة العمل المالي تركيا تحت المتابعة المعززة، وهي عملية إبلاغ أكثر تواتراً منفصلة عن مراقبة القائمة الرمادية؛ وقالت وزارة الخزانة والمالية في 23 سبتمبر إنه لا يوجد خطر من العودة إلى القائمة الرمادية، التي غادرتها تركيا في يونيو 2024.
ما هي القضايا المتراكمة التي حددتها مجموعة العمل المالي (FATF) والتي يبلغ عددها 7000 قضية؟
وقالت مجموعة العمل المالي (FATF) إن صعوبة تركيا في تحويل التحقيقات إلى أحكام قضائية تركت أكثر من 7000 قضية جرائم مالية تنتظر المحاكمة، وهو نقص تفاقم بسبب حقيقة أن القانون التركي لا يسمح إلا بالعقوبات الإدارية ضد الشركات بدلاً من المسؤولية الجنائية.
ما الذي يجب على تركيا فعله ضمن خارطة الطريق التي تمتد لثلاث سنوات؟
وتشمل الإجراءات الرئيسية الموصى بها تعميق فهمها لمخاطر تمويل الإرهاب، وإعطاء الأولوية لتحقيقات غسل الأموال المرتبطة بالاتجار بالمخدرات والتهريب والمراهنات غير القانونية، ورفع معدلات الإدانة، وتحسين tracواسترداد الأصول الإجرامية الموجودة في الخارج.
إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة هنا ليست نصيحة استثمارية. Cryptopolitanموقع أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. ننصحtronبإجراء بحث مستقلdent /أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
هانا كوليمور
هانا كاتبة ومحررة تتمتع بخبرة تقارب عشر سنوات في كتابة المدونات وتغطية الأحداث في مجال العملات الرقمية. في Cryptopolitan، تُساهم هانا في صفحة الأخبار، حيث تُغطي وتُحلل آخر التطورات في DeFi، والأصول المُدارة بالمخاطر (RWA)، وتنظيم العملات الرقمية، والذكاء الاصطناعي، وقطاعات التكنولوجيا الرائدة. تخرجت هانا من جامعة أركاديا بشهادة في إدارة الأعمال.
