كوريا الجنوبية تحث مجموعة العمل المالي (FATF) على إلغاء عتبة قاعدة السفر للعملات المشفرة
- دعت كوريا الجنوبية أعضاء مجموعة العمل المالي (FATF) إلى إزالة الحد الأدنى لحدود المعاملات من قاعدة بيانات السفر للعملات المشفرة، مما يمدّد نطاق فحوصات الهوية لتشمل جميع التحويلات.
- تخطط سول لتنفيذ التغيير محليًا في أغسطس، بخفض الحد الحالي البالغ مليون وون (730 دولارًا) إلى صفر.
- وجدت مجموعة العمل المالي أن الامتثال العالمي لمعايير مكافحة غسيل الأموال في العملات المشفرة لا يزال ضعيفًا، خاصة في الولايات القضائية ذات أحجام التداول المرتفعة.
أبلغت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية (FIU) مجموعة العمل المالية (FATF) عن الفجوات المتزايدة في التنظيم فيما يتعلق بتحويلات العملات المشفرة عبر الحدود الوطنية، ودعت جميع الدول الأعضاء في FATF إلى إلغاء أي حد أدنى للمعاملة مطلوب بموجب قاعدة السفر. من شأن هذا الإجراء أن يعيد تشكيل تكاليف الامتثال للبورصات وشركات التداول في جميع أنحاء العالم.
قدم مدير وحدة الاستخبارات المالية لي هيونغ-جو الحجة في الجلسة العامة الـ 34 لمجموعة العمل المالية في باريس من 15 إلى 19 يونيو، حيث راجعت أكثر من 200 ولاية قضائية عضو مدى فعالية تنفيذ الدول لمعايير مكافحة غسل الأموال (AML) للأصول الافتراضية. النتيجة واضحة – الامتثال غير كافٍ بشكل عام، حيث كانت الدول ذات أحجام التداول الأعلى للأصول الافتراضية من بين الأقل امتثالًا.
ما اقترحته كوريا الجنوبية
طرح الوفد الكوري ثلاث توصيات مترابطة في الجلسة العامة. أولاً، يجب أن تنطبق قاعدة السفر، التي تتطلب من المنصات التحقق من معلومات المرسل والمستلم ومشاركتها أثناء التحويلات، على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) في كل من الطرف المرسل والمستقبل. ثانياً، يجب توسيع نطاق القاعدة ليشمل المعاملات دون الحد الأدنى الحالي، بما في ذلك المعاملات ذات القيمة الصغيرة. ثالثاً، ينبغي لأعضاء مجموعة العمل المالي (FATF) النظر في فرض قيود مباشرة على المعاملات ضد مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) غير المسجلين وذوي المخاطر العالية، إلى جانب تعزيز متطلبات العناية الواجبة بالعملاء.
أشار لي إلى مشكلة هيكلية: "تختلف متطلبات الترخيص والتسجيل، وطرق الإشراف، والنهج المتعلقة بمقدمي خدمات الأصول الافتراضية في الخارج من ولاية قضائية إلى أخرى، مما يؤدي إلى التحايل التنظيمي"، وفقًا لـ Asia Business Daily. وجادل بأن هذا التجزئة يضعف تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر الحدود.
كوريا تتحرك بالفعل على المستوى المحلي
تتوافق مقترحات مجموعة العمل المالي (FATF) مع تغيير تنظيمي تخطط كوريا لفرضه في أغسطس. ستؤدي التعديلات على مرسوم تنفيذ قانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامها إلى خفض حد قاعدة السفر من المعاملات التي تبلغ مليون وون (حوالي 730 دولاراً) فأعلى إلى جميع المعاملات، بما في تلك التي تقل عن مليون وون.
شهدت مراجعة أغسطس بعض الاحتكاك. عندما اقترحت الوحدة المالية الاستخباراتية (FIU) التغييرات لأول مرة في مارس، شملت أيضاً الإبلاغ الإلزامي عن المعاملات المشبوهة لأي تحويل لأصول افتراضية تزيد قيمته عن 10 ملايين وون إلى منصات أجنبية أو محافظ شخصية. ومع ذلك، اعترضت المنصات المحلية على إدخال شرط الإبلاغ الإلزامي، زاعمة أنه سيؤدي إلى عبء امتثال مفرط وتشغيلي مربك.
ووفقاً للتقارير، قدمت المجلس المشترك لتبادل الأصول الرقمية (DAXA)، الذي يمثل البورصات الرئيسية في كوريا، اعتراضها على المقترح، مشيرة إلى أن متطلبات الإبلاغ بمبلغ ثابت ستكون عبئاً وغير فعالة في سياق برامج مراقبة المخاطر.
بعد اجتماع مع مسؤولي البورصات عبر DAXA، قررت وحدة المعلومات المالية (FIU) التخلي عن فكرة استخدام متطلبات الإبلاغ بمبلغ ثابت والانتقال نحو نهج قائم على المخاطر، حيث يتم تحديد المعايير من قبل المشغلين أنفسهم.
فجوات الامتثال العالمية والتهديدات الناشئة
خلال الجلسة العامة، شددت مجموعة العمل المالية (FATF) على القضايا التي أثارتها كوريا الجنوبية. تخطط مجموعة العمل لإصدار التقييم السابع لكيفية امتثال الولايات القضائية لمتطلبات مكافحة غسل الأموال فيما يتعلق بالأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). وتشير النتائج الأولية إلى أن الامتثال لتوصية FATF رقم 15 بشأن قاعدة السفر (Travel Rule) والإشراف على البورصات بشكل عام لا يزال منخفضًا إلى حد ما، كما أفاد Chosun Biz. وكانت الولايات القضائية ذات أحجام التداول الأعلى أيضًا من بين تلك التي لديها أقل تنفيذ متسق.
علاوة على ذلك، ناقشت FATF في الجلسة العامة تقييمًا جديدًا لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال التمويل اللامركزي (DeFi). لاحظت الدول الأعضاء أن استخدام الأصول الافتراضية لأغراض غير قانونية يصبح أكثر تنوعًا ويتداخل بشكل متكرر مع الجرائم الإلكترونية وانتشار تمويل الأسلحة. كما ذكرت أن الذكاء الاصطناعي يساعد المجرمين على تنفيذ تقنيات غسل الأموال المتقدمة.
عُرفت العملات المستقرة بشكل منفصل، حيث شدد المندوبون على الحاجة إلى تعزيز التعاون عبر الحدود في ضوء زيادة الإصدار والاستخدام خارج الأطر التنظيمية التقليدية. سابقًا، أفاد Cryptopolitan بأن هناك مبادرات تهدف إلى تنظيم إصدار العملات المستقرة من خلال إدراجها في أنظمة مكافحة غسل الأموال الرسمية. بالتوازي مع ذلك، دعم أعضاء FATF التتبع المستمر لحساسية بروتوكولات DeFi لمخاطر التمويل غير المشروع.
كما اعتمدت مجموعة العمل المالي (FATF) تقريراً حول الشراكات بين القطاعين العام والخاص للتعاون في مجال الاستخبارات المالية، من المقرر إصداره في يوليو. سيحلل التقرير النهج المتبعة في مختلف الولايات القضائية بشأن التعاون بين المنظمين، وجهات إنفاذ القانون، والقطاع الخاص بهدف زيادة اكتشاف الاحتيال وغسل الأموال.
الآثار المترتبة على البورصات والمتداولين
إذا اتبعت دول أعضاء مجموعة العمل المالي (FATF) مثال كوريا وأزالت الحد الأدنى من العتبات من قاعدة السفر، فستحتاج جميع معاملات العملات المشفرة إلى جمع ونقل معلومات الهوية للمرسل والمستقبل من قبل البورصات. سيصبح هذا عملية مكلفة للبورصات العاملة في ولايات قضائية مختلفة لإدارة البنية التحتية المطلوبة لإجراء فحوصات التحقق من الهوية على المعاملات متناهية الصغر.
توفر جدول كوريا الجنوبية لمحة استباقية – حيث يقترب موعد التنفيذ من الأسابيع القليلة القادمة، وقد تكيفت البورصات المحلية أنظمتها بالفعل بعد مشاورات شاملة على مستوى الصناعة مع DAXA في وقت سابق من هذا العام.
احتفظت مجموعة العمل المالي (FATF) بتقييم المخاطر العالية لكوريا الشمالية وإيران وميانمار، وأصدرت بياناً عاماً محدثاً يدعو إلى اتخاذ إجراءات ضد الجرائم المالية المرتبطة بالاحتيال الإلكتروني في ميانمار، وفقاً لما أفادت به Asia Business Daily.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
الأسئلة الشائعة
ما هي قاعدة بيانات السفر للأصول الافتراضية؟
تتطلب قاعدة بيانات السفر من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية جمع ومعلومات التحقق ومشاركة معلومات هوية المرسل والمستلم عند معالجة تحويلات العملات المشفرة. تطبق كوريا حاليًا القاعدة على المعاملات التي تبلغ مليون وون (حوالي 730 دولارًا) وما فوق، لكنها تخطط لتوسيعها لتشمل جميع أحجام المعاملات بدءًا من أغسطس 2026.
متى ستدخل قاعدة بيانات السفر الموسعة لكوريا الجنوبية حيز التنفيذ؟
من المتوقع أن تدخل المرسوم التنفيذي المعدّل حيز التنفيذ في 20 أغسطس 2026، رهنًا بمراجعة وزارة التشريع، وفقًا لصحيفة مائيل بيزنس نيوز.
ماذا وجدت مجموعة العمل المالي بشأن الامتثال العالمي لمكافحة غسيل الأموال في العملات المشفرة؟
أظهرت المراجعة المحدثة للهيئة الدولية لمكافحة غسل الأموال أن التنفيذ العام لمعايير الأصول الافتراضية، بما في ذلك قاعدة السفر والإشراف على منصات التبادل، لا يزال منخفضًا عبر الدول الأعضاء. ووفقًا لتقارير نشرتها
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تُجرى بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
عاشيش كومار
أشيش كومار صحفي متخصص في العملات الرقمية والمالية، يمتلك ثماني سنوات من الخبرة في غرف الأخبار. يغطي تطورات أسواق العملات الرقمية، واللوائح التنظيمية، والتمويل اللامركزي (DeFi)، ونظم البيئات التبادلية. عمل مع Coingape وTodayq وNewsroompost. يحمل أشيش شهادة PGDP في الصحافة الإنجليزية من المعهد الهندي للاتصالات والإعلام (IIMC). كما أجرى مقابلات مع شخصيات بارزة في القطاع، بما في ذلك آرثر هايز ويات سيو وأوستن فيديرا وغيرهم.
