كوريا الجنوبية تحث مجموعة العمل المالي (FATF) على إلغاء الحد الأدنى لقاعدة السفر بالعملات المشفرة

أبلغت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) عن تزايد الثغرات في تنظيم تحويلات العملات المشفرة عبر الحدود الوطنية، ودعت جميع الدول الأعضاء في فرقة العمل إلى إلغاء أي حد أدنى للمعاملات يشترطه قانون السفر. من شأن هذه الخطوة أن تُعيد تشكيل تكاليف الامتثال لمنصات التداول وشركات التداول في جميع أنحاء العالم.

عرض مدير وحدة الاستخبارات المالية، لي هيونغ جو، هذه القضية خلال الجلسة العامة الرابعة والثلاثين لمجموعة العمل المالي (FATF) في باريس، التي عُقدت في الفترة من 15 إلى 19 يونيو، حيث استعرضت أكثر من 200 دولة عضو مدى التزام الدول بتطبيق معايير مكافحة غسل الأموال المتعلقة بالأصول الافتراضية. وكانت النتيجة واضحة: الامتثال غير كافٍ بشكل عام، حيث تُعدّ الدول التي تشهد أعلى أحجام تداول للأصول الافتراضية من بين الأقل امتثالاً.

ما اقترحته كوريا الجنوبية

قدّم الوفد الكوري ثلاث توصيات مترابطة خلال الجلسة العامة. أولاً، ينبغي تطبيق قاعدة السفر، التي تلزم منصات التداول بالتحقق من معلومات المرسل والمستلم ومشاركتها أثناء عمليات التحويل، على كلٍّ من مُقدّمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) المُرسِلين والمستلمين. ثانياً، ينبغي توسيع نطاق القاعدة ليشمل ما هو أدنى من الحد الأدنى الحالي، ليشمل حتى المعاملات ذات القيمة المنخفضة. ثالثاً، ينبغي لأعضاء مجموعة العمل المالي (FATF) النظر في فرض قيود صريحة على المعاملات التي تتم ضد مُقدّمي خدمات الأصول الافتراضية غير المسجلين ذوي المخاطر العالية، إلى جانب متطلبات أكثرtronللعناية الواجبة بالعملاء.

أشار لي إلى مشكلة هيكلية: "تختلف متطلبات الترخيص والتسجيل، وأساليب الإشراف، والنهج المتبعة مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية الخارجية باختلاف الاختصاص القضائي، مما يؤدي إلى استغلال الثغرات التنظيمية"، وفقًا لصحيفة آسيا بيزنس ديلي. وأوضح أن هذا التشتت يُضعف تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر الحدود.

بدأت كوريا بالفعل في التحرك داخلياً

tracاقتراح مجموعة العمل المالي (FATF) تغييرًا تنظيميًا تعتزم كوريا تطبيقه في أغسطس. سيؤدي تعديل المرسوم التنفيذي لقانون الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية المحددة واستخدامها إلى خفض عتبة قاعدة السفر من مليون وون (حوالي 730 دولارًا أمريكيًا) فأكثر إلى جميع المعاملات، بما في ذلك تلك التي تقل عن مليون وون.

واجهت مراجعة أغسطس بعض الصعوبات. فعندما اقترحت وحدة الاستخبارات المالية التغييرات لأول مرة في مارس، تضمنت أيضًا الإبلاغ الإلزامي عن أي تحويل للأصول الافتراضية يزيد عن 10 ملايين وون إلى منصات التداول الخارجية أو المحافظ الشخصية. إلا أن منصات التداول المحلية احتجت على تطبيق شرط الإبلاغ الإلزامي، مدعيةً أنه سيؤدي إلى عبء امتثال مفرط وارتباك تشغيلي.

وبحسب التقارير، قدم المجلس المشترك لتبادل الأصول الرقمية (DAXA)، الذي يمثل البورصات الرئيسية في كوريا، اعتراضه على الاقتراح، مشيراً إلى أن مثل هذا الشرط المتعلق بالإبلاغ عن مبلغ ثابت سيكون مرهقاً وغير فعال في سياق برامج المراقبة القائمة على المخاطر.

بعد الاجتماع مع مسؤولي البورصة عبر شركة داكسا، قررت وحدة الاستخبارات المالية التخلي عن فكرة استخدام متطلبات الإبلاغ ذات المبلغ الثابت والتحول نحو نهج قائم على المخاطر، حيث يتم تحديد المعايير من قبل المشغلين أنفسهم.

ثغرات الامتثال العالمية والتهديدات الناشئة

خلال الجلسة العامة، شددت مجموعة العمل المالي (FATF) على القضايا التي أثارتها كوريا الجنوبية. وتعتزم المجموعة إصدار تقييم سابع لمدى امتثال الدول لمتطلبات مكافحة غسل الأموال فيما يتعلق بالأصول الافتراضية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية. وتشير النتائج الأولية إلى أن الامتثال لتوصية مجموعة العمل المالي رقم 15 بشأن قاعدة السفر والإشراف على البورصات بشكل عام لا يزال منخفضًا نسبيًا، وفقًا لما ذكرته صحيفة. كما كانت الدول ذات أعلى أحجام تداول من بين الدول الأقل اتساقًا في تطبيق هذه التوصيات.

علاوة على ذلك، ناقشت مجموعة العمل المالي (FATF) في جلستها العامة تقييمًا جديدًا لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال التمويل اللامركزي (DeFi). وأشارت الدول الأعضاء إلى أن استخدام الأصول الافتراضية لأغراض غير مشروعة بات أكثر تنوعًا، ويتداخل بشكل متزايد مع الجرائم الإلكترونية وتمويل انتشار الأسلحة. كما ذكرت أن الذكاء الاصطناعي يساعد المجرمين على تطبيق أساليب غسل أموال متطورة.

تم التعامل مع العملات المستقرة بشكل منفصل، حيث أكد المندوبون على ضرورة تعزيز التعاون عبر الحدود في ضوء زيادة إصدارها واستخدامها خارج الأطر التنظيمية التقليدية. وكان Cryptopolitan قد أفاد سابقًا بوجود مبادرات تهدف إلى تنظيم إصدار العملات المستقرة من خلال إدراجها في أنظمة مكافحة غسل الأموال الرسمية. وفي الوقت نفسه، أيد أعضاء مجموعة العمل المالي (FATF) tracلمدى DeFi بمخاطر التمويل غير المشروع.

كما اعتمدت مجموعة العمل المالي (FATF) تقريراً حول الشراكات بين القطاعين العام والخاص في مجال التعاون الاستخباراتي المالي، ومن المقرر إصداره في يوليو/تموز. وسيحلل التقرير المناهج المتبعة في مختلف الولايات القضائية فيما يتعلق بالتعاون بين الجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون والقطاع الخاص بهدف تعزيز كشف الاحتيال وغسل الأموال.

الآثار المترتبة على البورصات والمتداولين

إذا حذت الدول الأعضاء في مجموعة العمل المالي (FATF) حذو كوريا الجنوبية وألغت الحد الأدنى من متطلبات السفر، فسيتعين على جميع معاملات العملات المشفرة جمع ونقل معلوماتdentبالمرسل والمستلم من قبل منصات التداول. وسيصبح هذا مكلفًا للغاية بالنسبة لمنصات التداول العاملة في ولايات قضائية مختلفة لإدارة البنية التحتية اللازمة لإجراء عمليات التحقق منdentعلى المعاملات الصغيرة.

يوفر الجدول الزمني لكوريا الجنوبية لمحة أولية - فموعد التنفيذ على بعد أسابيع فقط، وقد قامت البورصات المحلية بالفعل بتكييف أنظمتها بعد مشاورات على مستوى الصناعة مع شركة داكسا في وقت سابق من هذا العام.

أفادت صحيفة "آسيا بيزنس ديلي" بأن مجموعة العمل المالي (FATF) أبقت على تقييم المخاطر العالية لكوريا الشمالية وإيران وميانمار، وأصدرت بياناً عاماً محدثاً يدعو إلى اتخاذ إجراءات ضد الجرائم المالية المرتبطة بعمليات الاحتيال الإلكتروني في ميانمار.