Türkiye aprueba la revisión del GAFI pero es puesta en observación por un retraso de 7.000 casos
- La evaluación mutua del GAFI de 2026 determinó que Türkiye cumple o cumple en gran medida con 38 de las 40 recomendaciones.
- Ha colocado al país bajo seguimiento reforzado y le ha dado tres años para priorizar los procesos penales por lavado de dinero.
- El organismo de control citó un retraso de más de 7.000 casos pendientes de procesamiento y la ausencia de responsabilidad penal para las empresas.
Türkiye obtuvo calificaciones aprobatorias en la mayoría de los estándares de lucha contra el lavado de dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), según el lanzamiento del miércoles por parte del regulador financiero, construyendo sobre el progreso de la jurisdicción desde que salió de la lista gris del GAFI en junio de 2024.
Sin embargo, el país aún no está claro ya que solo fue ascendido para un seguimiento mejorado debido a un extenso retraso de casos de delitos financieros no enjuiciados, que el GAFI dijo que debe cerrar dentro de tres años.
¿Cómo se desempeñó Türkiye en la revisión del GAFI?
Türkiye fue calificado como conforme o mayormente conforme en 38 de las 40 recomendaciones de la evaluación mutua de quinta ronda del GAFI. El país recibió calificaciones parcialmente conformes para las recomendaciones restantes, según el informe y el Ministerio de Tesoro y Finanzas de Türkiye.
Türkiye no se desempeñó tan bien en la evaluación más difícil de la efectividad de sus reglas, obteniendo tres calificaciones sustanciales y ocho moderadas en 11 áreas de prueba.
La designación de seguimiento mejorado que obtuvo Türkiye no es una lista negra; es un requisito de informe para actualizar al GAFI con más frecuencia sobre cómo el país está cerrando las brechas señaladas en el informe.
Türkiye fue colocado en la misma categoría después de su evaluación anterior en 2019.
El Ministerio de Tesoro y Finanzas, en un comunicado el mismo día, descartó cualquier regreso a la lista gris, señalando cómo la evaluación del GAFI confirma que Türkiye no tiene deficiencias críticas en la lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo o el financiamiento de armas de destrucción masiva.
¿Qué quiere el GAFI que haga Türkiye?
El GAFI dijo que no suficientes casos llegan a un veredicto de sala de audiencias incluso aunque Türkiye se haya vuelto mejor en algunas áreas problemáticas, incluido el uso de inteligencia financiera y la cooperación con contrapartes extranjeras.
El regulador destacó el problema de efectividad, escribiendo: “Los desafíos en la traducción completa de las investigaciones en resultados judiciales han resultado en un retraso de más de 7000 casos pendientes de enjuiciamiento.”
El informe también señaló un problema estructural con la ley turca. En muchos casos, las autoridades solo pueden emitir sanciones administrativas contra empresas porque no pueden aplicar responsabilidad penal a personas jurídicas. Ese sistema, cree el GAFI, es insuficiente para un país con el perfil de riesgo de Türkiye.
Casos de lavado de dinero en tribunales turcos alcanzaron 12.629 a finales de 2025, según el medio de noticias BirGün, con 17.969 acusados y 28.477 delitos subyacentes esperando juicio.
Una hoja de ruta de tres años, con las criptomonedas dentro del alcance
El GAFI entregó a Ankara un conjunto de Acciones Clave Recomendadas para completar en tres años. Incluyen afianzar su comprensión de los riesgos de financiación del terrorismo, impulsar con más fuerza los casos de lavado de dinero vinculados a delitos subyacentes de alto riesgo como el tráfico de drogas, el contrabando y las apuestas ilegales, elevar la tasa de condenas y rastrear y recuperar activos criminales trasladados al extranjero.
Los países que no cumplan el plazo de tres años enfrentarán una escalada, hasta una misión de alto nivel para evaluar la voluntad política del gobierno.
Proveedores de servicios de activos virtuales se encuentran dentro del panorama. El GAFI señaló que un marco regulatorio para los PSAV aún se estaba implementando durante la visita in situ en noviembre de 2025, y que los supervisores habían intensificado las verificaciones de cumplimiento basadas en el riesgo en las instituciones financieras y las plataformas de criptomonedas, con una atención especial a las entidades de mayor riesgo.
Encontró que las empresas generalmente comprenden su exposición y obligaciones de lavado de dinero, mientras que su manejo del riesgo de financiación del terrorismo y la notificación de transacciones sospechosas aún queda atrás fuera del sector bancario.
Dónde recae la próxima presión
Ankara dice que el trabajo de seguimiento se llevará a cabo a través de las estrategias nacionales sobre lavado de dinero, financiación del terrorismo y confiscación de activos para 2026-2030, además de un plan de financiación de la proliferación para 2025-2029. Si bien se traducen en más procesamientos y activos recuperados es la pregunta exacta que el GAFI le ha dicho a Turquía que responda en un plazo determinado.
La escrutinio se produce en un contexto de larga data crítica externa a la exposición de Turquía a flujos ilícitos. Los analistas de Nordic Monitor argumentaron a principios de este año que una propuesta de exención fiscal de 20 años sobre los ingresos de origen extranjero para los nuevos residentes, un plan presentado por el presidente Recep Tayyip Erdoğan, podría ampliar los canales de lavado de dinero en ausencia de controles más estrictos sobre el origen de los fondos.
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Preguntas frecuentes
¿Ha vuelto el GAFI a poner a Türkiye en la lista gris?
No. El GAFI ha colocado a Türkiye bajo seguimiento reforzado, un proceso de informes más frecuente que es independiente de la supervisión de la lista gris; el Ministerio de Tesorería y Finanzas declaró el 23 de septiembre que no existe riesgo de volver a la lista gris, de la cual Türkiye se retiró en junio de 2024.
¿En qué consiste el retraso de 7,000 casos señalado por el GAFI?
El GAFI indicó que la dificultad de Türkiye para convertir investigaciones en sentencias judiciales ha dejado más de 7.000 casos de delitos financieros pendientes de procesamiento, una deficiencia agravada por el hecho de que la legislación turca solo permite sanciones administrativas contra las empresas y no responsabilidad penal.
¿Qué debe hacer Türkiye dentro de la hoja de ruta de tres años?
Sus Acciones Recomendadas Clave incluyen profundizar su comprensión de los riesgos de financiación del terrorismo, priorizar las investigaciones de lavado de dinero vinculadas al tráfico de drogas, el contrabando y las apuestas ilegales, aumentar las tasas de condena y mejorar el rastreo y la recuperación de activos criminales ubicados en el extranjero.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
