Turquía supera la revisión del GAFI, pero queda bajo vigilancia por un retraso de 7.000 casos

Turquía obtuvo calificaciones aprobatorias en la mayoría de los estándares contra el lavado de dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), según el comunicado publicado el miércoles por el regulador financiero, lo que consolida el progreso de la jurisdicción desde que salió de la lista gris del GAFI en junio de 2024.

Sin embargo, el país aún no está fuera de peligro, ya que solo se le elevó la categoría de seguimiento debido a una extensa acumulación de casos de delitos financieros sin procesar, que el GAFI indicó que debe resolverse en un plazo de tres años.

¿Cómo le fue a Turquía en la revisión del GAFI?

Turquía obtuvo una calificación de conforme o mayormente conforme en 38 de las 40 recomendaciones de la quinta ronda de evaluación mutua del GAFI. Según el informe y el Ministerio de Hacienda y Finanzas de Turquía, el país recibió calificaciones de parcialmente conforme en las recomendaciones restantes.

Turquía no obtuvo tan buenos resultados en la evaluación más rigurosa de la eficacia de sus normas, consiguiendo tres calificaciones sustanciales y ocho moderadas en 11 áreas de prueba.

La designación de seguimiento reforzado que recibió Turquía no es una lista negra; es un requisito de presentación de informes para actualizar al GAFI con mayor frecuencia sobre cómo el país está subsanando las deficiencias señaladas en el informe.

Turquía quedó incluida en la misma categoría tras su evaluación anterior en 2019.

El Ministerio de Hacienda y Finanzas, en un comunicado emitido el mismo día, descartó cualquier regreso a la lista gris, señalando que la evaluación del GAFI confirma que Turquía no presenta deficríticas en la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o la financiación de armas de destrucción masiva.

¿Qué quiere el GAFI que haga Turquía?

El GAFI afirmó que no hay suficientes casos que lleguen a juicio, a pesar de que Turquía ha mejorado en algunas áreas problemáticas, como el uso de inteligencia financiera y la cooperación con sus homólogos extranjeros.

El organismo regulador puso de relieve el problema de la eficacia, escribiendo: "Las dificultades para traducir plenamente las investigaciones en resultados judiciales han dado lugar a una acumulación de más de 7000 casos pendientes de enjuiciamiento".

El informe también señaló un problema estructural en la legislación turca. En muchos casos, las autoridades solo pueden imponer sanciones administrativas a las empresas, ya que no pueden imputar responsabilidad penal a las personas jurídicas. El GAFI considera que este sistema es insuficiente para un país con el perfil de riesgo de Turquía.

Según el medio de comunicación BirGün, a finales de 2025 los casos de blanqueo de dinero en los tribunales turcos alcanzaron los 12.629, con 17.969 acusados ​​y 28.477 delitos subyacentes pendientes de sentencia

Una hoja de ruta de tres años, con las criptomonedas incluidas

El GAFI entregó a Ankara una serie de Acciones Clave Recomendadas que deberá completar en un plazo de tres años. Estas incluyen mejorar su comprensión de los riesgos de financiación del terrorismo, intensificar la lucha contra el blanqueo de capitales vinculado a delitos subyacentes de alto riesgo como el narcotráfico, el contrabando y las apuestas ilegales, aumentar la tasa de condenas y tracy recuperar los activos delictivos transferidos al extranjero.

Los países que no superen el plazo de tres años se enfrentan a una escalada de la situación, que puede llegar hasta una misión de alto nivel para evaluar la voluntad política del gobierno.

Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) forman parte de este panorama. El GAFI señaló que, durante la visita in situ en noviembre de 2025, todavía se estaba implementando un marco regulatorio para los VASP, y que los supervisores habían intensificado los controles de cumplimiento basados ​​en el riesgo en las instituciones financieras y las plataformas de criptomonedas, prestando especial atención a las entidades de mayor riesgo.

El estudio reveló que, en general, las empresas comprenden su exposición al blanqueo de capitales y sus obligaciones, mientras que su gestión del riesgo de financiación del terrorismo y la notificación de transacciones sospechosas aún están por detrás de la del sector bancario.

¿Dónde recaerá la presión a continuación?

Ankara afirma que el trabajo de seguimiento abarcará las estrategias nacionales sobre lavado de dinero, financiación del terrorismo y confiscación de activos para el período 2026-2030, además de un plan de financiación de la proliferación para el período 2025-2029. La pregunta que el GAFI le ha planteado a Turquía, con plazos muy ajustados, es si estas medidas se traducirán en un mayor número de procesamientos y activos recuperados.

Este escrutinio se produce en un contexto de críticas externas de larga data sobre la exposición de Turquía a flujos ilícitos. Analistas de Nordic Monitor argumentaron a principios de este año que una propuesta de exención fiscal de 20 años sobre los ingresos de origen extranjero para los nuevos residentesdentun plan planteado por el presidentedent Tayyip Erdoğan, podría ampliar los canales de lavado de dinero si no se implementan controles más estrictos sobre el origen de los fondos.