Corea del Sur insta al GAFI a eliminar el umbral de la regla de viaje de criptomonedas
- Corea del Sur instó a los miembros del GAFI a eliminar los umbrales mínimos de transacción de la Regla de Viaje para cripto, extendiendo las verificaciones de identidad a todas las transferencias.
- Seúl planea implementar el cambio a nivel nacional en agosto, reduciendo el umbral actual de 1 millón de wones (730 dólares) a cero.
- El GAFI determinó que el cumplimiento global de los estándares de AML para cripto sigue siendo débil, especialmente en jurisdicciones de alto volumen de operaciones.
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur informó al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) sobre las brechas crecientes en la regulación respecto a las transferencias de criptomonedas a través de las fronteras nacionales y pidió a todos los estados miembros del GAFI que eliminen cualquier umbral mínimo de transacción requerido por la Regla de Viaje. Este movimiento remodelaría los costos de cumplimiento para los exchanges y empresas de trading en todo el mundo.
El Director de la FIU, Lee Hyung-joo, presentó su caso en la 34ª sesión plenaria del GAFI en París del 15 al 19 de junio, donde más de 200 jurisdicciones miembros revisaron qué tan bien los países han implementado los estándares de LCF/FT para activos virtuales. El resultado es claro: el cumplimiento es insuficiente en general, con los países que tienen los volúmenes de trading más altos de activos virtuales entre los menos cumplidores.
Lo que propuso Corea del Sur
La delegación coreana presentó tres recomendaciones vinculadas en el plenario. Primero, la Regla de Viaje, que requiere que los exchanges verifiquen y compartan la información del remitente y el destinatario durante las transferencias, debería aplicarse tanto a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) emisores como receptores. Segundo, el alcance de la regla debería extenderse por debajo de los umbrales mínimos existentes, cubriendo incluso transacciones de bajo valor. Tercero, los miembros del GAFI deberían considerar restricciones totales de transacciones contra VASPs de alto riesgo y no registrados, junto con requisitos más estrictos de debida diligencia del cliente.
Lee señaló un problema estructural: “Los requisitos de licencia y registro, los métodos de supervisión y los enfoques hacia los proveedores de servicios de activos virtuales offshore difieren según la jurisdicción, lo que resulta en arbitraje regulatorio,” según Asia Business Daily. Esa fragmentación, argumentó, debilita las medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de las fronteras.
Corea ya está avanzando a nivel nacional
La propuesta del GAFI sigue un cambio regulatorio que Corea planea aplicar en agosto. Una enmienda al Decreto de Ejecución de la Ley sobre Información de Transacciones Financieras Específicas Reportadas y Utilizadas reducirá el umbral de la Regla de Viaje de transacciones de 1 millón de wones (aproximadamente $730) y superiores a todas las transacciones, incluidas las inferiores a 1 millón de wones.
La revisión de agosto pasó por sus propias fricciones. Cuando la FIU propuso inicialmente los cambios en marzo, también incluyó la notificación obligatoria de transacciones sospechosas para cualquier transferencia de activos virtuales superior a 10 millones de wones a exchanges extranjeros o billeteras personales. Sin embargo, los exchanges nacionales protestaron contra la introducción del requisito de notificación obligatoria, alegando que resultaría en una carga excesiva de cumplimiento y confusión operativa.
Según los informes, el Consejo Conjunto de Exchanges de Activos Digitales (DAXA), que representa a los principales exchanges de Corea, presentó su objeción a la propuesta, señalando que dicho requisito de notificación por monto fijo sería oneroso e ineficaz dentro del contexto de los programas de monitoreo basado en riesgos.
Después de reunirse con funcionarios de los exchanges a través del DAXA, la FIU decidió abandonar la idea de utilizar un requisito de notificación por monto fijo y pasar a un enfoque basado en riesgos, donde los criterios serían establecidos por los propios operadores.
Brechas globales de cumplimiento y amenazas emergentes
Durante el plenario, el GAFI (FATF) enfatizó los problemas planteados por Corea del Sur. El grupo de trabajo planea publicar una séptima evaluación de cómo las jurisdicciones cumplen con los requisitos de LCF/FT en relación con los activos virtuales y los VASPs. Los resultados preliminares indican que el cumplimiento de la Recomendación 15 del GAFI sobre la Regla de Viaje y la supervisión de los exchanges en general sigue siendo bastante bajo, informó Chosun Biz. Las jurisdicciones con los volúmenes de trading más altos también estaban entre las que tenían una implementación menos consistente.
Además, en el plenario, el GAFI discutió una nueva evaluación de los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo en el campo de las finanzas descentralizadas (DeFi). Los estados miembros señalaron que el uso de activos virtuales con fines ilegales se vuelve más diverso y se superpone con mayor frecuencia con el cibercrimen y la proliferación de la financiación de armas. También afirmaron que la IA ayuda a los criminales a implementar técnicas de lavado avanzadas.
Las stablecoins se trataron por separado, ya que los delegados enfatizaron la necesidad de una cooperación transfronteriza mejorada a la luz del aumento de la emisión y el uso más allá de los marcos regulatorios tradicionales. Anteriormente, Cryptopolitan informó que iniciativas destinadas a regular la emisión de stablecoins mediante su inclusión en sistemas formales de LCF/FT. En paralelo, los miembros del GAFI apoyaron el seguimiento continuo de la susceptibilidad de los protocolos DeFi a los riesgos de financiación ilícita.
El GAFI también adoptó un informe sobre las asociaciones público-privadas para la cooperación de inteligencia financiera, que se publicará en julio. Analizará los enfoques en diferentes jurisdicciones en cuanto a la colaboración entre reguladores, agencias de aplicación de la ley y el sector privado para aumentar la detección de fraude y lavado de dinero.
Implicaciones para exchanges y traders
Si los países miembros del GAFI siguen el ejemplo de Corea y eliminan los umbrales mínimos de la Regla de Viaje, todas las transacciones de criptomonedas necesitarán involucrar la recopilación y transmisión de información de identidad del remitente y el receptor por parte de los exchanges. Esto se convertiría en una operación costosa para los exchanges que operan en diferentes jurisdicciones para gestionar la infraestructura requerida para realizar verificaciones de identidad en microtransacciones.
El cronograma de Corea del Sur ofrece una vista previa: el plazo de implementación está a solo semanas de distancia y los exchanges locales ya han adaptado sus sistemas tras consultas a nivel de la industria con el DAXA a principios de este año.
El GAFI ha mantenido la evaluación de alto riesgo para Corea del Norte, Irán y Myanmar y ha publicado una declaración pública actualizada que insta a la acción contra el crimen financiero asociado con estafas cibernéticas en Myanmar, informa Asia Business Daily.
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Preguntas frecuentes
¿Qué es la Regla de Viaje para activos virtuales?
La Regla de Viaje exige que los proveedores de servicios de activos virtuales recopilen, verifiquen y compartan información de identidad sobre el remitente y el destinatario al procesar transferencias de cripto. Corea del Sur actualmente la aplica a transacciones de 1 millón de wones (aproximadamente 730 dólares) o más, pero planea ampliarla a todos los tamaños de transacción a partir de agosto de 2026.
¿Cuándo entrará en vigor la ampliación de la Regla de Viaje en Corea del Sur?
Según Maeil Business Newspaper, el Decreto de Ejecución modificado debería entrar en vigor el 20 de agosto de 2026, sujeto a revisión por parte del Ministerio de Legislación.
¿Qué encontró el GAFI sobre el cumplimiento global de AML en cripto?
El análisis actualizado del GAFI reveló que la implementación general de sus normas sobre activos virtuales, incluida la Regla de Viaje y la supervisión de los intercambios, sigue siendo baja en los países miembros. Según informes de Chosun Biz y Asia Business Daily, los países con los mayores volúmenes de transacciones de activos virtuales mostraron un cumplimiento particularmente limitado de las normas sustantivas.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar es periodista especializado en criptomonedas y finanzas con ocho años de experiencia en redacciones. Cubre lo que ocurre en los mercados de criptomonedas, la regulación, DeFi y los ecosistemas de exchanges. Ha trabajado en Coingape, Todayq y Newsroompost. Ashish posee un PGDP en Periodismo Inglés del IIMC. También ha entrevistado a figuras del sector como Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa y más.
