한국, 자금세탁방지기구(FATF)에 암호화폐 여행규칙 기준 폐지 촉구

한국 금융정보분석원(FIU)은 국제자금세탁방지기구(FATF)에 국경을 넘는 암호화폐 이체 관련 규제 공백이 커지고 있음을 알리고, 모든 FATF 회원국에 트래블룰(Travel Rule)에서 요구하는 최소 거래 금액 기준을 철폐할 것을 촉구했습니다. 이러한 조치는 전 세계 거래소 및 거래 기업의 규제 준수 비용을 크게 변화시킬 것으로 예상됩니다.

금융정보분석원(FIU) 이형주 원장은 6월 15일부터 19일까지 파리에서 열린 제34차 자금세탁방지기구(FATF) 총회에서 이 문제를 제기했습니다. 이 총회에서는 200여 개 회원국이 가상화폐에 대한 자금세탁방지(AML) 기준 이행 현황을 검토했습니다. 결과는 명확합니다. 전반적인 준수 수준이 미흡하며, 가상화폐 거래량이 가장 많은 국가일수록 준수 수준이 가장 낮은 것으로 나타났습니다.

한국이 제안한 것

한국 대표단은 총회에서 서로 연관된 세 가지 권고 사항을 제시했습니다. 첫째, 거래소가 송금인과 수취인 정보를 확인하고 공유하도록 요구하는 트래블 룰(Travel Rule)을 송금 및 수취 가상자산 서비스 제공업체(VASP) 모두에게 적용해야 합니다. 둘째, 트래블 룰의 적용 범위를 기존 최소 기준치보다 확대하여 소액 거래까지 포함해야 합니다. 셋째, FATF 회원국들은 고위험 미등록 VASP에 대한 거래 제한 조치를 고려하고,tron실사 요건을 강화해야 합니다.

리 씨는 구조적인 문제를 지적하며, "해외 가상자산 서비스 제공업체에 대한 허가 및 등록 요건, 감독 방법, 접근 방식이 관할 지역마다 달라 규제 차익거래가 발생한다" 고 아시아 비즈니스 데일리는보도했다. 그는 이러한 분절이 국경을 넘나드는 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지 조치를 약화시킨다고 주장했다.

한국은 이미 국내 시장에 진출하고 있다

FATF의 제안은 한국이 8월부터 시행할 예정인 규제 변화를 trac​​것입니다. 특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률 시행령 개정안은 트래블룰 적용 기준을 100만 원(약 730달러) 이상 거래에서 100만 원 미만 거래를 포함한 모든 거래로 낮출 예정입니다.

8월 개정안은 나름의 마찰을 겪었습니다. 금융정보분석원(FIU)이 3월에 처음 개정안을 제안했을 당시에는 1천만 원 이상의 가상화폐를 해외 거래소나 개인 지갑으로 이체할 경우 의심스러운 거래 신고를 의무화하는 내용도 포함되어 있었습니다. 그러나 국내 거래소들은 의무 신고 도입이 과도한 규제 부담과 운영상의 혼란을 초래할 것이라며 반발했습니다.

보도에 따르면 한국 주요 거래소를 대표하는 디지털자산거래소공동협의회(DAXA)는 이러한 고정 금액 보고 요건이 위험 기반 모니터링 프로그램의 맥락에서 부담스럽고 ​​비효율적이라는 점을 지적하며 해당 제안에 반대 의견을 제출했습니다.

FIU는 DAXA를 통해 거래소 관계자들과 회의를 가진 후, 고정 금액 보고 요건을 도입하는 방안을 포기하고 운영사들이 직접 기준을 설정하는 위험 기반 접근 방식으로 전환하기로 결정했습니다.

글로벌 규정 준수 격차 및 새로운 위협

FATF는 본회의에서 한국이 제기한 문제들을 강조했습니다. FATF는 가상화폐 및 가상화폐 서비스 제공업체(VASP)와 관련된 자금세탁방지(AML) 요건 준수 현황에 대한 일곱 번째 평가 보고서를 발표할 예정입니다. 조선비즈 보도에. 거래량이 가장 많은 국가일수록 이행 일관성이 가장 낮은 것으로 드러났습니다.

또한, FATF 총회에서는 탈중앙화 금융(DeFi) 분야의 자금세탁 및 테러자금 조달 위험에 대한 새로운 평가 방안이 논의되었습니다. 회원국들은 불법적인 목적으로 가상자산을 사용하는 방식이 더욱 다양해지고 있으며, 사이버 범죄 및 무기 자금 조달 확산과 빈번하게 연관되고 있다고 지적했습니다. 또한, 인공지능(AI)이 범죄자들이 고도화된 자금세탁 기법을 실행하는 데 도움을 주고 있다고 언급했습니다.

스테이블코인은 별도로 다뤄졌는데, 대표단은 기존 규제 체계를 넘어 발행 및 사용이 증가함에 따라 국경 간 협력을 강화해야 할 필요성을 강조했습니다. 앞서 Cryptopolitan 보도한 바 있습니다 스테이블코인 발행을 공식적인 자금세탁방지(AML) 시스템에 포함시켜 규제하려는 계획이 있다고 trac의 DeFi 불법 금융 위험 취약성을

FATF는 또한 7월에 발표될 예정인 금융정보 협력을 위한 민관 협력 보고서를 채택했습니다. 이 보고서는 사기 및 자금세탁 적발률을 높이기 위해 규제 기관, 법 집행 기관 및 민간 부문 간의 협력과 관련하여 여러 관할권에서 시행되는 접근 방식을 분석할 것입니다.

거래소와 거래자에게 미치는 영향

FATF 회원국들이 한국의 사례를 따라 트래블 룰에서 최소 기준 금액을 없앤다면, 모든 암호화폐 거래는 거래소를 통해 송금인과 수취인의dent정보를 수집하고 전송해야 할 것입니다. 이는 여러 관할권에서 운영되는 거래소들에게dent거래에 대한 신원 확인 절차를 수행하는 데 필요한 인프라를 관리하는 데 상당한 비용 부담을 초래할 것입니다.

한국의 일정은 앞으로의 상황을 미리 보여주는 좋은 예고편입니다. 시행 기한이 불과 몇 주 앞으로 다가왔고, 현지 거래소들은 올해 초 DAXA와의 업계 전반 협의를 거쳐 이미 시스템을 조정했습니다.

아시아 비즈니스 데일리에 따르면, 자금세탁방지기구(FATF)는 북한, 이란, 미얀마에 대한 고위험 평가를 유지했으며, 미얀마의 사이버 사기와 관련된 금융 범죄에 대한 조치를 촉구하는 업데이트된 공개 성명을 발표했습니다.