Южная Корея призывает FATF отменить пороговое значение для правил распространения криптовалют

Подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) проинформировало Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) о растущих пробелах в регулировании переводов криптовалюты через национальные границы и призвало все государства-члены FATF отменить любые минимальные пороговые значения транзакций, требуемые в соответствии с «Правилом о перемещении криптовалюты через границы». Этот шаг изменит структуру затрат на соблюдение нормативных требований для бирж и торговых компаний по всему миру.

Директор FIU Ли Хён-джу изложила свою позицию на 34-й пленарной сессии FATF в Париже с 15 по 19 июня, где более 200 стран-членов рассмотрели, насколько хорошо страны внедрили стандарты борьбы с отмыванием денег (AML) в отношении виртуальных активов. Результат очевиден – в целом уровень соблюдения стандартов недостаточен, при этом страны с наибольшими объемами торговли виртуальными активами демонстрируют наихудшие показатели.

Что предложила Южная Корея

Корейская делегация на пленарном заседании представила три взаимосвязанные рекомендации. Во-первых, «Правило о передаче информации», требующее от бирж проверки и обмена информацией об отправителе и получателе во время переводов, должно применяться как к отправляющим, так и к получающим поставщикам услуг виртуальных активов (VASP). Во-вторых, сфера действия правила должна распространяться ниже существующих минимальных пороговых значений, охватывая даже транзакции с небольшой стоимостью. В-третьих, члены FATF должны рассмотреть возможность введения прямых ограничений на транзакции с высокорискованными незарегистрированными VASP, а такжеtronтребований к проверке клиентов.

Ли указал на структурную проблему: «Требования к лицензированию и регистрации, методы надзора и подходы к поставщикам услуг виртуальных активов в офшорных зонах различаются в зависимости от юрисдикции, что приводит к регуляторному арбитражу», — сообщает Asia Business Daily. По его мнению, эта фрагментация ослабляет меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в разных странах.

Корея уже движется в этом направлении внутри страны

Предложение FATF tracизменение в регулировании, которое Корея планирует ввести в действие в августе. Поправка к Указу об исполнении Закона об отчетности и использовании определенной информации о финансовых транзакциях снизит пороговое значение «Правила о поездках» с транзакций в размере 1 миллиона вон (примерно 730 долларов США) и выше до всех транзакций, включая транзакции на сумму менее 1 миллиона вон.

Августовская поправка вызвала определенные разногласия. Когда подразделение финансовой разведки (FIU) впервые предложило изменения в марте, оно также включило обязательное сообщение о подозрительных транзакциях, связанных с переводом виртуальных активов на сумму более 10 миллионов вон на зарубежные биржи или в личные кошельки. Однако отечественные биржи протестовали против введения обязательного требования к отчетности, утверждая, что это приведет к чрезмерной нагрузке на систему соблюдения нормативных требований и операционной неразберихе.

Согласно сообщениям, Объединенный совет бирж цифровых активов (DAXA), представляющий крупнейшие биржи Кореи, выразил несогласие с этим предложением, указав, что такое требование об отчетности в фиксированной сумме будет обременительным и неэффективным в контексте программ мониторинга, основанных на оценке рисков.

После встречи с представителями биржи через DAXA, FIU решила отказаться от идеи использования требований к отчетности по фиксированной сумме и перейти к риск-ориентированному подходу, где критерии будут устанавливаться самими операторами.

Глобальные пробелы в соблюдении нормативных требований и возникающие угрозы

В ходе пленарного заседания FATF особо подчеркнула проблемы, поднятые Южной Кореей. Целевая группа планирует опубликовать седьмую оценку того, насколько юрисдикции соблюдают требования по борьбе с отмыванием денег в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов. Предварительные результаты показывают, что соблюдение Рекомендации 15 FATF о «Правиле перемещения» и надзор за биржами в целом по-прежнему довольно низкое, сообщает. Юрисдикции с наибольшими объемами торгов также оказались среди тех, где реализация рекомендаций наименее последовательна.

Кроме того, на пленарном заседании FATF обсудила новую оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Государства-члены отметили, что использование виртуальных активов в незаконных целях становится все более разнообразным и все чаще пересекается с киберпреступностью и распространением финансирования вооружений. Они также заявили, что ИИ помогает преступникам внедрять передовые методы отмывания денег.

Стабильные криптовалюты рассматривались отдельно, поскольку делегаты подчеркнули необходимость расширения трансграничного сотрудничества в свете увеличения их выпуска и использования за пределами традиционных нормативных рамок. Ранее Cryptopolitan сообщал об инициативах, направленных на регулирование выпуска стабильных криптовалют путем их включения в формальные системы противодействия отмыванию денег. Параллельно члены FATF поддержали продолжающийся tracуязвимости DeFi к рискам незаконного финансирования.

FATF также приняла доклад о государственно-частном партнерстве в сфере сотрудничества в области финансовой разведки, который должен быть опубликован в июле. В нем будут проанализированы подходы в различных юрисдикциях к сотрудничеству между регулирующими органами, правоохранительными органами и частным сектором в целях повышения эффективности выявления мошенничества и отмывания денег.

Последствия для бирж и трейдеров

Если страны-члены FATF последуют примеру Кореи и отменят минимальные пороговые значения в «Правиле о передаче данных», все криптовалютные транзакции будут включать сбор и передачуdentинформации об отправителе и получателе. Это станет дорогостоящей операцией для бирж, работающих в разных юрисдикциях, поскольку им придется управлять инфраструктурой, необходимой для проведения проверокdentпри микротранзакциях.

График Южной Кореи дает представление о ситуации: до крайнего срока внедрения осталось всего несколько недель, а местные биржи уже адаптировали свои системы после консультаций с DAXA, проведенных ранее в этом году.

Как сообщает Asia Business Daily, FATF сохранила высокий уровень риска для Северной Кореи, Ирана и Мьянмы и опубликовала обновленное заявление, призывающее к принятию мер против финансовых преступлений, связанных с кибермошенничеством в Мьянме.