Южная Корея призывает FATF отменить пороговое значение правила Travel Rule для криптовалют

Финансовый разведывательный орган Южной Кореи (FIU) проинформировал Целевую группу по финансовым действиям (FATF) о растущих пробелах в регулировании переводов криптовалют через национальные границы и призвала все государства-члены FATF устранить любые минимальные пороги транзакций, требуемые правилом Travel Rule. Этот шаг изменит структуру затрат на соблюдение нормативных требований для бирж и торговых компаний по всему миру.

Директор FIU Ли Хён Джу выступил с аргументацией на 34-м пленарном заседании FATF в Париже с 15 по 19 июня, где более 200 юрисдикций-членов рассмотрели, насколько хорошо страны внедрили стандарты AML для виртуальных активов. Результат очевиден — общее соблюдение нормативных требований недостаточно, причем страны с наибольшими объемами торговли виртуальными активами оказались среди наименее соответствующих требованиям.

Предложение Южной Кореи

Корейская делегация представила на пленарном заседании три взаимосвязанные рекомендации. Во-первых, Правило путешественника (Travel Rule), требующее от бирж проверки и передачи информации об отправителе и получателе при переводах, должно применяться как к отправляющим, так и к получающим поставщикам виртуальных активов (VASP). Во-вторых, сфера действия правила должна распространяться ниже существующих минимальных порогов, охватывая даже транзакции с небольшой суммой. В-третьих, членам ФАТФ следует рассмотреть возможность полного запрета транзакций с высокорискованными незарегистрированными VASP наряду с усилением требований к должной осмотрительности клиентов.

Ли указал на структурную проблему: «Требования к лицензированию и регистрации, методы надзора и подходы к офшорным поставщикам услуг виртуальных активов различаются в зависимости от юрисдикции, что приводит к регуляторному арбитражу», сообщает Asia Business Daily. По его мнению, эта фрагментация ослабляет меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма через границы.

Корея уже действует на внутреннем рынке

Предложение ФАТФ соответствует регуляторным изменениям, которые Корея планирует ввести в августе. Поправка к Постановлению о выполнении Закона о сообщении и использовании информации о конкретных финансовых транзакциях снизит порог применения Правила путешественника с транзакций на сумму 1 млн вон (примерно 730 долларов США) и выше на все транзакции, включая те, что ниже 1 млн вон.

Августовская редакция прошла через определенные трудности. Когда Управление финансовой разведки (FIU) впервые предложило изменения в марте, оно также включило обязательное сообщение о подозрительных транзакциях для любых переводов виртуальных активов на сумму свыше 10 млн вон на зарубежные биржи или личные кошельки. Однако внутренние биржи выступили против введения требования об обязательном сообщении, утверждая, что это приведет к чрезмерной нагрузке на соблюдение нормативных требований и операционной путанице.

Согласно сообщениям, Объединенный совет цифровых бирж (DAXA), представляющий крупнейшие биржи Кореи, подал возражение против предложения, указав, что требование об обязательном сообщении на фиксированную сумму будет обременительным и неэффективным в рамках программ мониторинга, основанных на оценке рисков.

После встречи с представителями бирж через DAXA, Управление финансовой разведки (FIU) решило отказаться от идеи использования требования об обязательном сообщении на фиксированную сумму и перейти к подходу, основанному на оценке рисков, где критерии будут устанавливаться самими операторами.

Пробелы в глобальном комплаенсе и новые угрозы

В ходе пленарного заседания FATF подчеркнула проблемы, поднятые Южной Кореей. Целевая группа планирует выпустить седьмую оценку того, насколько юрисдикции соответствуют требованиям AML в отношении виртуальных активов и поставщиков виртуальных услуг (VASP). Предварительные результаты показывают, что соблюдение Рекомендации 15 FATF о правиле путешествий (Travel Rule) и надзор за биржами в целом все еще довольно низки, сообщает Chosun Biz. Юрисдикции с наибольшими объемами торговли также оказались среди тех, где внедрение было наименее последовательным.

Более того, на пленарном заседании FATF обсудила новую оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Государства-члены отметили, что использование виртуальных активов в незаконных целях становится более разнообразным и все чаще пересекается с киберпреступностью и распространением финансирования оружия. Они также заявили, что ИИ помогает преступникам внедрять продвинутые техники отмывания денег.

Стейблкоины были рассмотрены отдельно, так как делегаты подчеркнули необходимость усиления трансграничного сотрудничества в свете увеличения выпуска и использования за пределами традиционных регуляторных рамок. Ранее Cryptopolitan сообщал, что инициативы, направленные на регулирование выпуска стейблкоинов путем их включения в официальные системы AML. Параллельно члены FATF поддержали текущее отслеживание уязвимости протоколов DeFi к рискам незаконных финансовых операций.

ФАТФ также приняла отчет о государственно-частных партнерствах в области сотрудничества в сфере финансовой разведки, который должен быть опубликован в июле. В нем будут проанализированы подходы в разных юрисдикциях, касающиеся сотрудничества между регуляторами, правоохранительными органами и частным сектором с целью повышения эффективности выявления мошенничества и отмывания денег.

Последствия для бирж и трейдеров

Если страны — члены ФАТФ последуют примеру Кореи и уберут минимальные пороги из Правила путешественника, все криптовалютные транзакции потребуют сбора и передачи биржами информации об идентичности отправителя и получателя. Это станет дорогостоящей операцией для бирж, работающих в разных юрисдикциях, которым придется управлять инфраструктурой, необходимой для проведения проверок идентичности при микротранзакциях.

График Южной Кореи дает предварительный обзор — срок внедрения подходит уже через несколько недель, и местные биржи уже адаптировали свои системы после отраслевых консультаций с DAXA в начале этого года.

ФАТФ сохранила высокую оценку рисков для Северной Кореи, Ирана и Мьянмы и опубликовала обновленное публичное заявление, призывающее к принятию мер против финансовых преступлений, связанных с кибермошенничеством в Мьянме, сообщает Asia Business Daily.