Südkorea fordert die FATF auf, die Schwelle für Krypto-Reiseregeln abzuschaffen

Die südkoreanische Finanzermittlungsbehörde (FIU) informierte die Financial Action Task Force (FATF) über die zunehmenden Regulierungslücken bei grenzüberschreitenden Kryptotransfers und forderte alle FATF-Mitgliedstaaten auf, die im Rahmen der Travel Rule vorgeschriebenen Mindesttransaktionsschwellen abzuschaffen. Dieser Schritt würde die Compliance-Kosten für Börsen und Handelsunternehmen weltweit erheblich senken.

FIU-Direktor Lee Hyung-joo argumentierte auf der 34. FATF-Plenarsitzung vom 15. bis 19. Juni in Paris, wo über 200 Mitgliedsländer die Umsetzung der Anti-Geldwäsche-Standards (AML) für virtuelle Vermögenswerte überprüften. Das Ergebnis ist eindeutig: Die Einhaltung ist insgesamt unzureichend, wobei Länder mit dem höchsten Handelsvolumen virtueller Vermögenswerte zu denjenigen mit der geringsten Compliance gehören.

Was Südkorea vorgeschlagen hat

Die koreanische Delegation legte im Plenum drei miteinander verknüpfte Empfehlungen vor. Erstens sollte die Travel Rule, die Börsen zur Überprüfung und Weitergabe von Absender- und Empfängerinformationen bei Überweisungen verpflichtet, sowohl für sendende als auch für empfangende Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASP) gelten. Zweitens sollte der Anwendungsbereich der Regel über die bestehenden Mindestschwellenwerte hinaus erweitert werden, um auch Transaktionen mit geringem Wert zu erfassen. Drittens sollten die FATF-Mitglieder nebentronSorgfaltspflichten gegenüber Kunden auch vollständige Transaktionsbeschränkungen gegen risikoreiche, nicht registrierte VASPs in Erwägung ziehen.

Lee wies auf ein strukturelles Problem hin: „Lizenzierungs- und Registrierungsanforderungen, Aufsichtsmethoden und Vorgehensweisen gegenüber Offshore-Anbietern von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte unterscheiden sich je nach Jurisdiktion, was zu regulatorischer Arbitrage führt“, so das Asia Business Daily. Diese Fragmentierung, argumentierte er, schwäche die Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung über Ländergrenzen hinweg.

Korea bewegt sich bereits im Inland

Der FATF-Vorschlag traceine regulatorische Änderung auf, die Korea im August in Kraft setzen will. Eine Änderung der Durchführungsverordnung zum Gesetz über die Meldung und Verwendung bestimmter Finanztransaktionsinformationen senkt die Schwelle der Travel Rule von Transaktionen ab 1 Million Won (etwa 730 US-Dollar) auf alle Transaktionen, einschließlich solcher unter 1 Million Won.

Die im August vorgenommene Überarbeitung stieß auf Widerstand. Als die FIU die Änderungen im März erstmals vorschlug, beinhaltete sie auch die Meldepflicht für verdächtige Transaktionen bei jedem Transfer virtueller Vermögenswerte über 10 Millionen Won an ausländische Börsen oder private Wallets. Inländische Börsen protestierten jedoch gegen die Einführung der Meldepflicht und argumentierten, dies würde zu einem übermäßigen bürokratischen Aufwand und operativer Verwirrung führen.

Laut Berichten legte der Digital Asset Exchange Joint Council (DAXA), der die wichtigsten koreanischen Börsen vertritt, Einspruch gegen den Vorschlag ein und wies darauf hin, dass eine solche Meldepflicht in fester Höhe im Kontext risikobasierter Überwachungsprogramme belastend und ineffektiv wäre.

Nach einem Treffen mit Börsenvertretern über die DAXA hat die FIU beschlossen, die Idee einer Meldepflicht mit festem Betrag aufzugeben und stattdessen einen risikobasierten Ansatz zu verfolgen, bei dem die Kriterien von den Betreibern selbst festgelegt werden.

Globale Compliance-Lücken und neue Bedrohungen

Während der Plenarsitzung hob die FATF die von Südkorea angesprochenen Probleme hervor. Die Task Force plant, eine siebte Bewertung der Einhaltung der Geldwäschebekämpfungsvorschriften in Bezug auf virtuelle Vermögenswerte und VASPs durch die verschiedenen Jurisdiktionen zu veröffentlichen. Vorläufige Ergebnisse deuten laut. Jurisdiktionen mit den höchsten Handelsvolumina gehörten auch zu denen mit der uneinheitlichsten Umsetzung.

Darüber hinaus erörterte die FATF im Plenum eine neue Bewertung der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi). Die Mitgliedstaaten stellten fest, dass die Nutzung virtueller Vermögenswerte für illegale Zwecke immer vielfältiger wird und sich zunehmend mit Cyberkriminalität und der Finanzierung von Massenvernichtungswaffen überschneidet. Sie erklärten außerdem, dass künstliche Intelligenz Kriminellen die Anwendung fortschrittlicher Geldwäschetechniken erleichtert.

Stablecoins wurden gesondert behandelt, da die Delegierten angesichts der zunehmenden Emission und Nutzung jenseits traditioneller Regulierungsrahmen die Notwendigkeit einer verstärkten grenzüberschreitenden Zusammenarbeit betonten. Cryptopolitan berichtete zuvor über Initiativen zur Regulierung der Stablecoin-Emission durch Einbindung in formale Systeme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Parallel dazu unterstützten die FATF-Mitglieder die fortlaufende tracvon DeFi -Protokollen für Risiken illegaler Finanzströme.

Die FATF verabschiedete außerdem einen Bericht über öffentlich-private Partnerschaften zur Zusammenarbeit im Bereich der Finanzaufklärung, der im Juli veröffentlicht werden soll. Darin werden die Ansätze verschiedener Rechtsordnungen zur Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und dem Privatsektor analysiert, um die Aufdeckung von Betrug und Geldwäsche zu verbessern.

Auswirkungen auf Börsen und Händler

Sollten die FATF-Mitgliedstaaten dem Beispiel Koreas folgen und die Mindestschwellenwerte der Travel Rule aufheben, müssten alle Kryptowährungstransaktionen die Erfassung und Übermittlung vondentdes Absenders und des Empfängers durch die Börsen beinhalten. Dies würde für Börsen, die in verschiedenen Jurisdiktionen tätig sind, einen hohen Aufwand bedeuten, da die Infrastruktur für diedentvon Mikrotransaktionen bereitgestellt werden müsste.

Der Zeitplan Südkoreas gibt einen Vorgeschmack – die Umsetzungsfrist ist nur noch wenige Wochen entfernt, und die lokalen Börsen haben ihre Systeme bereits nach branchenweiten Konsultationen mit der DAXA Anfang dieses Jahres angepasst.

Die FATF hat die Hochrisikobewertung für Nordkorea, Iran und Myanmar beibehalten und eine aktualisierte öffentliche Erklärung veröffentlicht, in der sie zum Handeln gegen Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Cyberbetrug in Myanmar aufruft, berichtet Asia Business Daily.