韩国敦促 FATF 取消加密旅行规则门槛

韩国金融情报院（FIU）向金融行动特别工作组（FATF）通报了关于跨境加密转账监管日益存在的差距，并呼吁所有 FATF 成员国取消旅行规则所需的任何最低交易门槛。这一举措将重塑全球交易所和交易公司的合规成本。

FIU 主任 Lee Hyung-joo 在 6 月 15 日至 19 日于巴黎举行的第 34 届 FATF 全体会议上提出了这一主张，当时 200 多个成员司法管辖区审查了各国实施虚拟资产反洗钱（AML）标准的程度。结果很明确——整体合规性不足，虚拟资产交易量最高的国家中合规性最差。

韩国提出的建议

韩国代表团在全体会议上提出了三项相互关联的建议。首先，旅行规则要求交换所在转账期间验证并共享发送者和接收者信息，应适用于发送方和接收方虚拟资产服务提供商（VASP）。其次，该规则的适用范围应扩展到现有最低门槛以下，涵盖甚至小额交易。第三，FATF 成员应考虑对高风险、未注册的 VASPs 实施 outright 交易限制，同时加强客户尽职调查要求。

Lee 指出了一个结构性问题：“许可和注册要求、监督方法以及对离岸虚拟资产服务提供商的方法因司法管辖区而异，导致监管套利，” 据《亚洲商业日报》报道。他认为，这种碎片化削弱了跨境反洗钱和反恐融资措施。

韩国已在国内采取行动

FATF 的提议与韩国计划于 8 月执行的监管变化一致。《关于报告和使用特定金融交易信息的法律执行法令》的修正案将旅行规则门槛从 100 万韩元（约 730 美元）及以上的交易降低至所有交易，包括 100 万韩元以下的交易。

8 月的修订经历了自己的摩擦。当 FIU 最初在 3 月提出这些变更时，它还规定任何超过 1000 万韩元的虚拟资产转账至海外交易所或个人钱包都必须强制报告可疑交易。然而，国内交易所反对引入强制报告要求，声称这将导致过度的合规负担和运营混乱。

据报道，代表韩国主要交易所的数字资产交易所联合委员会（DAXA）提交了反对意见，指出在这种基于风险的监控计划背景下，这种固定金额的报告要求将是负担沉重且无效的。

在与通过 DAXA 与交易所官员会面后，FIU 决定放弃使用固定金额报告要求的想法，转而采取风险为本的方法，其中标准将由运营商自行设定。

全球合规差距与新兴威胁

在全体会议上，FATF 强调了韩国提出的问题。该工作组计划发布第七份评估报告，评估各司法管辖区在虚拟资产和 VASPs 方面遵守反洗钱要求的情况。初步结果表明，FATF 第 15 号建议关于旅行规则的合规性以及一般对交易所的监督仍然相当低，Chosun Biz报道。交易量最高的司法管辖区也是实施一致性最差的司法管辖区之一。

此外，在全体会议上，FATF 讨论了去中心化金融（DeFi）领域洗钱和恐怖主义融资风险的新评估。成员国指出，虚拟资产被用于非法目的的方式变得更加多样化，并且更频繁地与网络犯罪和武器扩散融资重叠。他们还表示，人工智能帮助犯罪分子实施先进的洗钱技术。

稳定币被单独对待，因为代表们强调，鉴于在传统监管框架之外发行和使用的增加，需要加强跨境合作。此前，Cryptopolitan 报道旨在通过将稳定币发行纳入正式反洗钱系统来监管稳定币发行的举措。与此同时，FATF 成员支持持续跟踪 DeFi 协议对非法融资风险的易感性。

FATF 还通过了一份关于金融情报合作公私合作伙伴关系的报告，该报告将于 7 月发布。它将分析不同司法管辖区在监管机构、执法机构与私营部门之间合作方面的做法，以提高欺诈和洗钱行为的发现率。

对交易所和交易者的影响

如果 FATF 成员国效仿韩国的做法，从旅行规则中取消最低门槛，那么所有加密货币交易都需要交易所收集并传输发送方和接收方的身份信息。对于在不同司法管辖区运营的交易所来说，管理执行微交易身份验证检查所需的基础设施将成为一项昂贵的操作。

韩国的时间表提供了一个预览——实施截止日期仅剩几周，当地交易所已在今早与 DAXA 进行的行业范围咨询后调整了其系统。

FATF 保留了对朝鲜、伊朗和缅甸的高风险评估，并发布了一份更新的公开声明，呼吁采取行动打击与缅甸网络诈骗相关的金融犯罪，据《亚洲商业日报》报道。