La Spagna mette fine all'anonimato degli ATM per criptovalute in vista della revisione del GAFI
- La Spagna ha approvato il Real Decreto 813/2026, ponendo fine all'utilizzo anonimo degli ATM per criptovalute richiedendo la verifica dell'identità per ogni transazione.
- Gli operatori nel mercato europeo più grande di ATM per criptovalute hanno una finestra di 18 mesi per conformarsi.
- Queste misure arrivano poco prima che l'FATF auditi il sistema antiriciclaggio spagnolo nel 2026 e nel 2027.
La Spagna, il paese con la flotta più grande di ATM per criptovalute in Europa, ora richiederà controlli d'identità per ogni transazione su ATM per criptovalute, ponendo fine a un'era in cui le persone potevano utilizzare le macchine in modo anonimo prima di una revisione del regime antiriciclaggio da parte del Gruppo di Azione Finanziaria (FATF).
Giorni prima di questo nuovo decreto, il 29 settembre, la Spagna ha approvato il Real Decreto-ley 25/2026, una misura separata destinata a integrare i fornitori di servizi di asset crittografici nella legge antiriciclaggio spagnola del 2010.
L'urgenza delle recenti mosse del paese è stata espressa dal studio legale Gómez-Acebo & Pombo, che ha scritto che la Spagna rischiava di essere "percibida como una jurisdicción con debilidades" nel finanziamento criminale e nell'evasione delle sanzioni internazionali.
La Spagna si sta preparando per l'esame FATF
Il testo del nuovo Real Decreto 813/2026 decreto, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale dello Stato spagnolo (BOE) l'8 ottobre, faceva riferimento a la prossima valutazione reciproca dell'FATF. La valutazione dell'agenzia, prevista per il 2026 e il 2027, copre un audit completo del quadro spagnolo in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF).
La Spagna si sta preparando a superare questo esame da almeno febbraio, quando il suo Ministero del Tesoro ha chiesto assistenza agli esperti sulla metodologia di valutazione dell'FATF tramite un contratto di consulenza del valore fino a 2,48 milioni di euro. L'avviso di appalto ha inoltre inquadrato la gara intorno al calendario delle valutazioni FATF.
L'FATF ha segnalato debolezze in una revisione precedente del quadro giuridico spagnolo, che era stato considerato solido all'epoca. L'agenzia ha indicato aree di miglioramento nell'identificazione dei clienti, nella supervisione e nelle risorse dedicate al controllo.
Il Real Decreto 813/2026 ha affrontato quest'ultima questione aggiungendo nuovo personale all'unità di intelligence finanziaria spagnola, Sepblac.
Cosa cambia con il Reale Decreto 813/2026
La nuova gazzetta, datata 7 ottobre e pubblicata un giorno dopo, rende obbligatoria la verifica dell'identità degli utenti e concede agli operatori di ATM cripto 18 mesi per installare sistemi di identificazione elettronica.
L'identità digitale nazionale spagnola ha ricevuto il mandato per elaborarla, secondo il nuovo decreto.
Il Decreto 813/2026 contiene anche disposizioni che inaspriscono le regole per il gioco d'azzardo online, i notai e le organizzazioni non profit, e recepisce parzialmente la direttiva UE 2024 contro il riciclaggio di denaro, Direttiva (UE) 2024/1640.
Prima del Decreto 813/2026, il Real Decreto-ley 25/2026 è entrato in vigore il 30 settembre, adattando la legislazione spagnola alla "regola di viaggio" dell'UE Regolamento (UE) 2023/1113, che richiede che le informazioni sul mittente e sul destinatario accompagnino i trasferimenti di criptovalute.
La Commissione europea aveva aperto un procedimento d'infrazione contro la Spagna nel 2025 per il mancato recepimento della norma, un caso ora allo stadio del parere motivato, secondo Gómez-Acebo & Pombo.
In pochi giorni, queste due misure stanno portando le aziende di criptovalute dall'esterno del sistema a uno status pieno di soggetti obbligati.
Il mercato più grande d'Europa, lento a inasprire le norme
I dati di Coin ATM Radar collocano il numero di bancomat per criptovalute nel paese al primo posto tra tutte le nazioni europee, concentrati principalmente intorno a Barcellona, Madrid e Andalusia. Il paese sta ora intensificando la vigilanza nello stesso modo in cui altri paesi hanno fatto in passato.
Nel mese di aprile, il Canada ha annunciato l'intenzione di vietare i bancomat per criptovalute, definendoli un "metodo principale" per frodi e riciclaggio di denaro.
Negli Stati Uniti, Indiana e Tennessee hanno vietato del tutto queste macchine. Coinme ha concordato giovedì di chiudere i propri chioschi in 34 stati e pagare 2,5 milioni di dollari per risolvere le accuse relative alla legge sul segreto bancario, ha dichiarato la Conferenza dei Supervisori Bancari Statali.
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Domande frequenti
Cosa richiede la nuova normativa spagnola sugli ATM crypto?
Rende obbligatorie le verifiche dell'identità per ogni transazione sugli ATM di cripto-attività, ponendo fine alle esenzioni che consentivano alle operazioni più piccole di procedere senza un'identificazione completa, con un periodo di transizione di 18 mesi per gli operatori.
Perché la Spagna sta stringendo queste regole proprio ora?
Il testo del decreto collega la riforma alla valutazione reciproca del FATF (Financial Action Task Force) del quadro spagnolo antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo, prevista per il 2026 e il 2027.
Quanto è grande il mercato spagnolo degli ATM crypto?
I dati di Coin ATM Radar riportati da Gulf News nel 2021 elencavano 158 ATM crypto in Spagna, il numero più alto in Europa, concentrati intorno a Barcellona, Madrid e Andalusia.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
