L'Espagne met fin à l'anonymat des ATM de crypto-monnaies avant la revue du GAFI
- L'Espagne a approuvé le Real Decreto 813/2026, mettant fin à l'utilisation anonyme des ATM de crypto-monnaies en exigeant une vérification d'identité pour chaque transaction.
- Les opérateurs sur le plus grand marché européen d'ATM de crypto-monnaies disposent d'un délai de 18 mois pour se conformer.
- Ces mesures interviennent juste avant les audits du GAFI (Groupe d'action financière) visant le système anti-blanchiment de l'Espagne en 2026 et 2027.
L'Espagne, pays disposant de la plus grande flotte d'ATM de crypto-monnaies en Europe, exigera désormais des vérifications d'identité pour toute transaction effectuée via ces machines, mettant ainsi fin à une époque où les utilisateurs pouvaient employer ces appareils de manière anonyme, et ce, avant un examen du régime de lutte contre le blanchiment d'argent par le Groupe d'action financière (GAFI).
Quelques jours avant ce nouveau décret, le 29 septembre, l'Espagne a adopté le Real Decreto-ley 25/2026, une mesure distincte destinée à intégrer les prestataires de services sur actifs numériques dans la loi espagnole de 2010 relative à la lutte contre le blanchiment d'argent.
L'urgence des récentes initiatives du pays a été soulignée par le cabinet d'avocats Gómez-Acebo & Pombo, qui a mis en garde contre le risque pour l'Espagne d'être « perçue comme une juridiction présentant des faiblesses » en matière de financement du crime et d'évasion des sanctions internationales.
L'Espagne se prépare à l'examen du GAFI
Le texte du nouveau Real Decreto 813/2026 décret, paru dans le Journal officiel de l'État espagnol (BOE) le 8 octobre, faisait référence à l'évaluation mutuelle à venir du GAFI. L'évaluation de l'agence, prévue en 2026 et 2027, couvre un audit complet du cadre espagnol de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).
L'Espagne se prépare à réussir cet examen depuis février au moins, lorsque son ministère des Finances a sollicité une aide d'experts sur la méthodologie d'évaluation du GAFI via un contrat de conseil d'une valeur pouvant atteindre 2,48 millions d'euros. L'avis de marché présentait également l'appel d'offres sous l'angle du calendrier d'évaluation du GAFI.
Le GAFI avait signalé des faiblesses lors d'un examen précédent du cadre juridique espagnol, jugé alors solide. L'agence a identifié des domaines d'amélioration concernant l'identification des clients, la supervision et les ressources consacrées au contrôle.
Le Real Decreto 813/2026 a répondu à cette dernière préoccupation en ajoutant de nouveaux effectifs à l'unité de renseignement financier espagnole, Sepblac.
Ce que change le Décret Royal 813/2026
Le nouveau journal officiel, daté du 7 octobre et publié un jour plus tard, rend obligatoire la vérification de l'identité des utilisateurs et accorde aux opérateurs de guichets automatiques cryptographiques un délai de 18 mois pour installer des systèmes d'identification électronique.
L’identité numérique nationale espagnole a reçu le mandat de la traiter, conformément au nouveau décret.
Le décret 813/2026 contient également des textes renforçant les règles applicables aux jeux d’argent en ligne, aux notaires et aux organisations à but non lucratif, et transpose partiellement la directive européenne 2024 relative à la lutte contre le blanchiment d’argent, Directive (UE) 2024/1640.
Avant le décret 813/2026, le Real Decreto-ley 25/2026 est entré en vigueur le 30 septembre, adaptant le droit espagnol à la « règle du voyageur » de l’UE Règlement (UE) 2023/1113, qui exige que les informations sur l’expéditeur et le destinataire accompagnent les transferts de cryptomonnaies.
La Commission européenne avait ouvert un contentieux d’infraction contre l’Espagne en 2025 pour ne pas l’avoir transposée, un dossier désormais à l’étape de l’avis motivé, selon Gómez-Acebo & Pombo.
En quelques jours, ces deux mesures font passer les entreprises de cryptomonnaies hors du système à un statut complet d’entité obligée.
Le plus grand marché d’Europe, tardif dans le durcissement
Les chiffres de Coin ATM Radar placent le nombre de distributeurs automatiques de cryptomonnaies dans le pays devant tout autre pays européen, concentrés autour de Barcelone, Madrid et Andalousie. Le pays intensifie désormais sa surveillance de la même manière que d’autres l’ont fait par le passé.
Le Canada a annoncé en avril son intention d’interdire les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, les qualifiant de « méthode principale » de fraude et de blanchiment d’argent.
Aux États-Unis, l'Indiana et le Tennessee ont interdit ces machines. Coinme a convenu jeudi de fermer ses kiosques dans 34 États et de payer 2,5 millions de dollars pour régler les allégations relatives à la loi sur le secret bancaire, a indiqué la Conférence des superviseurs bancaires des États.
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FAQ
Que exige la nouvelle réglementation espagnole sur les ATM de crypto-monnaies ?
Elle rend obligatoires les vérifications d'identité certifiées pour chaque transaction sur les ATM de crypto-actifs, mettant fin aux exemptions qui permettaient aux petites opérations de se poursuivre sans identification complète, avec une période de transition de 18 mois pour les opérateurs.
Pourquoi l'Espagne durcit-elle ces règles maintenant ?
Le texte du décret lie cette réforme à l'évaluation mutuelle par le Groupe d'action financière (GAFI) du cadre espagnol de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, prévue en 2026 et 2027.
Quelle est l'ampleur du marché des ATM de crypto-monnaies en Espagne ?
Les données de Coin ATM Radar rapportées par Gulf News en 2021 faisaient état de 158 ATM de crypto-monnaies en Espagne, le chiffre le plus élevé d'Europe, concentrés autour de Barcelone, Madrid et l'Andalousie.
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Hannah Collymore
Hannah est rédactrice et éditrice avec près de dix ans d'expérience dans la rédaction de blogs et le reporting d'événements dans l'espace crypto. Chez Cryptopolitan, Hannah contribue à la page actualités, en rapportant et en analysant les derniers développements dans les secteurs de la DeFi, des RWA, de la régulation des crypto-monnaies, de l'IA et des technologies de pointe. Elle est diplômée de l'Université Arcadia avec un diplôme en administration des affaires.
