إسبانيا تنهي إخفاء هوية أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة قبل مراجعة FATF
- أقرت إسبانيا المرسوم الملكي 813/2026، الذي ينهي استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بشكل مجهول من خلال اشتراط التحقق من الهوية في كل عملية.
- لدى المشغلين في أكبر سوق لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أوروبا نافذة مدتها 18 شهرًا للامتثال.
- تأتي هذه الخطوات قبل أيام من قيام مجموعة العمل المالي (FATF) بمراجعة نظام مكافحة غسل الأموال في إسبانيا في عامي 2026 و2027.
ستطلب إسبانيا، الدولة التي تمتلك أكبر أسطول من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أوروبا، الآن إجراء فحوصات هوية لكل عملية تتم عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مما ينهي حقبة كان يمكن فيها للناس استخدام هذه الأجهزة بشكل مجهول قبل مراجعة نظام مكافحة غسل الأموال من قبل فريق العمل المالي (FATF).
قبل أيام من إصدار هذا المرسوم الجديد، في 29 سبتمبر، أقرت إسبانيا المرسوم بقانون 25/2026، وهو إجراء منفصل يهدف إلى دمج مقدمي خدمات الأصول المشفرة ضمن قانون مكافحة غسل الأموال الإسباني لعام 2010.
عبرت شركة المحاماة غوميز-أسيبو & بومبو, عن إلحاح الإجراءات الأخيرة التي اتخذتها البلاد، حيث كتبت أن إسبانيا تخاطر بأن تُعتبر "كيانًا ذا ثغرات" في تمويل الجرائم وتجنب العقوبات الدولية.
إسبانيا تستعد لمراجعة FATF
النص الموجود في المرسوم الملكي الجديد Real Decreto 813/2026 مرسوم، ورد في الجريدة الرسمية الإسبانية (BOE) بتاريخ 8 أكتوبر، أشار إلى التقييم المتبادل القادم من FATF. يغطي تقييم الوكالة، المجدول خلال عامي 2026 و2027، تدقيقاً شاملاً لإطار مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) في إسبانيا.
تستعد إسبانيا للتفوق في هذا الامتحان منذ فبراير على الأقل، عندما طلبت وزارة الخزانة المساعدة من الخبراء بشأن منهجية تقييم FATF عبر عقد استشاري بقيمة تصل إلى 2.48 مليون يورو. كما صاغت إشعار المشتريات المناقصة حول جدول زمني لتقييم FATF.
أشارت FATF إلى نقاط ضعف في مراجعة سابقة للإطار القانوني الإسباني، الذي اعتبرته سليماً في ذلك الوقت. وأشارت الوكالة إلى مجالات تحتاج إلى تحسين في تحديد هوية العملاء، والإشراف، والموارد المخصصة للمراقبة.
عالج المرسوم الملكي 813/2026 القلق الأخير بإضافة موظفين جدد إلى وحدة الاستخبارات المالية الإسبانية، Sepblac.
ما يغيره المرسوم الملكي 813/2026
يجعل المنشور الجديد، المؤرخ في 7 أكتوبر والنُشر بعد يوم واحد، التحقق من هويات المستخدمين إلزامياً، كما يمنح مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة 18 شهراً لتركيب أنظمة التعريف الإلكتروني.
استلمت الهوية الوطنية الرقمية الإسبانية الولاية اللازمة لمعالجتها، وفقاً للمرسوم الجديد.
يحتوي المرسوم 813/2026 أيضاً على نصوص تشدد القواعد المتعلقة بالمقامرة عبر الإنترنت، والموثّقين، والمنظمات غير الربحية، وينقل جزئياً توجيه الاتحاد الأوروبي لعام 2024 بشأن مكافحة غسل الأموال، التوجيه (EU) 2024/1640.
قبل المرسوم 813/2026، دخل مرسوم الملك القانوني رقم 25/2026 حيز التنفيذ في 30 سبتمبر، مما يتكيف مع القانون الإسباني مع "قاعدة السفر" الخاصة بالاتحاد الأوروبي، التنظيم (EU) 2023/1113, والذي يتطلب أن ترافق معلومات المرسل والمستفيد تحويلات العملات المشفرة.
كانت المفوضية الأوروبية قد فتحت قضية إخلال ضد إسبانيا في عام 2025 بسبب عدم نقلها هذا التوجيه، وهي قضية وصلت الآن إلى مرحلة الرأي المبرر، وفقاً لـ Gómez-Acebo & Pombo.
في غضون أيام قليلة، تنتقل شركات العملات المشفرة من خارج النظام إلى وضع الكيان الخاضع للالتزام الكامل.
أكبر سوق في أوروبا، متأخر في التشديد
تضع أرقام Coin ATM Radar عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في البلاد متقدماً على أي دولة أوروبية أخرى، حيث تتركز حول برشلونة ومدريد وأندلوسيا. وتقوم الآن بتشديد الرقابة بنفس الطريقة التي اتبعها آخرون في الماضي.
أعلنت كندا في أبريل عن خططها لحظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، واصفة إياها بأنها "طريقة رئيسية" للاحتيال وغسل الأموال.
في الولايات المتحدة، حظرت إنديانا وتينيسي هذه الآلات تماماً. وافق Coinme يوم الخميس على إغلاق كاونتراته عبر 34 ولاية ودفع 2.5 مليون دولار لتسوية اتهامات بموجب قانون سرية البنوك، وفقاً لما ذكرته مؤتمر مشرفي البنوك في الولايات.
إذا كنت تقرأ هذا، فأنت متقدّم بالفعل. ابق هناك مع نشرتنا الإخبارية.
الأسئلة الشائعة
ماذا تتطلب قاعدة الآلات الصرافة المشفرة الجديدة في إسبانيا؟
تجعل التحقق من الهوية الموثقة إلزامياً لكل عملية في آلات صرف العملات المشفرة، مما ينهي الإعفاءات التي كانت تسمح للعمليات الأصغر بالسير دون هوية كاملة، مع فترة انتقالية مدتها 18 شهراً للمشغلين.
لماذا تشدد إسبانيا على هذه القواعد الآن؟
يربط نص المرسوم الإصلاح بتقييم الأقران الذي تقوم به مجموعة العمل المالي (FATF) لإطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في إسبانيا، والمجدول لعامي 2026 و2027.
ما حجم سوق آلات صرف العملات المشفرة في إسبانيا؟
أظهرت بيانات Coin ATM Radar التي نشرتها Gulf News في عام 2021 وجود 158 آلة صرافة للعملات المشفرة في إسبانيا، وهو أعلى عدد في أوروبا، ومتركزة حول برشلونة ومدريد وأندلوسيا.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تُجرى بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
هانا كولي مور
هانا كاتبة ومحرّرة تمتلك خبرة تمتد لأكثر من عقد في كتابة المدونات وتغطية الفعاليات في مجال العملات الرقمية. في موقع كريبتوبوليتان، تساهم هانا في صفحة الأخبار من خلال تغطية وتحليل أحدث التطورات في مجالات التمويل اللامركزي (DeFi)، والأصول الواقعية (RWA)، وتنظيم العملات الرقمية، والذكاء الاصطناعي، وتقنيات الحدود الجديدة. تخرجت هانا من جامعة أركاديا بدرجة البكالوريوس في إدارة الأعمال.
